Chủ nhật 01/12/2019 - 06:15

Hot girl làm quả lớn, chấn động vụ án chiếm đoạt trăm tỷ ngân hàng

Hàng loạt vụ việc giả chữ ký, tất toán khống sổ tiết kiệm, nhận tiền gửi không đưa vào hệ thống, lập hồ sơ cho vay khống,... của cán bộ, nhân viên ngân hàng hòng chiếm đoạt cả nghìn tỷ đồng của khách.
>>"Hot girl" tất toán khống 5 sổ tiết kiệm và tuyên ngôn về sắc đẹp

Chiếm đoạt cả nghìn tỷ

Ngày 7/11, TAND TP.HCM đã mở phiên tòa xét xử và tuyên phạt bị cáo Nguyễn Phạm Gia Thọ, cán bộ Ngân hàng ANZ, mức án tù chung thân về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo cáo trạng, năm 2015, Thọ là Trưởng phòng quan hệ khách hàng thuộc Phòng giao dịch Nam Sài Gòn tại quận 7. Được giao nhiệm vụ huy động tiền gửi tiết kiệm, tư vấn bán bảo hiểm, đề xuất cho vay thế chấp sổ tiết kiệm,... Thọ đã giả chữ ký của khách hàng có tài khoản tiết kiệm để đăng ký dịch vụ Internet Banking. Sau đó, Thọ chuyển tiền của khách vào tài khoản của mình hoặc người thân, chiếm đoạt hơn 90 tỷ đồng.

Ngày 21/11, TAND tỉnh Đồng Nai cũng đưa ra xét xử sơ thẩm Văn Văn Nghĩa, cựu Chủ tịch HĐQT quỹ tín dụng nhân dân Tân Tiến, 19 năm tù về tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. 

Hot girl làm quả lớn, chấn động vụ án chiếm đoạt trăm tỷ ngân hàng - 1

Đối tượng Trần Thị Kim Chi

Theo cáo trạng, năm 2011 Nghĩa thành lập Quỹ tín dụng nhân dân Tân Tiến tại TP. Biên Hòa và giữ chức vụ Chủ tịch HĐQT. Từ tháng 6/2012 đến tháng 11/2017, Nghĩa mua lại 2 quỹ tín dụng Thanh Bình (TP. Biên Hoà) và Dầu Giây (huyện Thống Nhất) rồi huy động vốn với tổng số tiền hơn 1.200 tỷ đồng, thông qua 6.310 sổ tiết kiệm. Số tiền huy động được, Nghĩa chỉ đạo nhân viên vay thật 146,1 tỷ đồng, còn 1.088 tỷ đồng thì để ngoài sổ sách kế toán, lập hồ sơ tín dụng cho vay khống, chi lương khống... Tổng cộng, Nghĩa chiếm đoạt 563,7 tỉ đồng.

Ngày 18/11/2019, Viện KSND Tối cao đã ra cáo trạng truy tố 4 bị can nguyên là giám đốc, nhân viên chi nhánh ngân hàng Đại Dương (OceanBank) tại Hải Phòng về tội tham ô tài sản.

Theo cáo trạng đầu tháng 9/2017, hàng chục khách hàng của OceanBank chi nhánh Hải Phòng mang sổ tiết kiệm đến rút tiền thì được báo số tiền của họ không có trên hệ thống. Cũng thời điểm này, 3 lãnh đạo và cán bộ của chi nhánh là Trần Thị Kim Chi, Lê Vương Hoàng và Nguyễn Thị Minh Huệ đột ngột biến mất. Các cơ quan tố tụng xác định, từ 2012-8/2017, Chi, Hoàng, Huệ và Chu Văn Nha đã lợi dụng sơ hở, nhận tiền gửi của khách nhưng không hạch toán vào hệ thống quản lý của ngân hàng; tất toán khống, lập khống hồ sơ vay cầm cố sổ tiết kiệm của khách hàng; phát hành 109 sổ tiết kiệm ngoài hệ thống cho 27 khách hàng, qua đó chiếm đoạt của OceanBank chi nhánh Hải Phòng gần 414 tỷ đồng; gây thiệt hại hơn 9,3 tỷ đồng (là tiền lãi của 107 sổ tiết kiệm phát sinh từ thời điểm khách hàng nhận tiền lãi lần cuối cùng đến khi vụ án bị phát hiện, khởi tố).

Ngày 14/11, Cơ quan CSĐT Công an TP. Hà Nội vừa khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can Nguyễn Hoài Thương (tức Nguyễn Thu Trang, sinh năm 1984, trú tại phường Xuân Đỉnh, quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội) về tội “Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản”. Thương từng giữ chức Phó Giám đốc Chi nhánh kiêm Giám đốc Dịch vụ khách hàng Ngân hàng TMCP Tiên Phong chi nhánh Phạm Hùng.

Hot girl làm quả lớn, chấn động vụ án chiếm đoạt trăm tỷ ngân hàng - 2

Công an TP. Hà Nội vừa khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can Nguyễn Hoài Thương (tức Nguyễn Thu Trang) về tội “Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản”

Nguyễn Hoài Thương đã lợi dụng chức vụ, chỉ đạo nhân viên cấp dưới làm thủ tục để tất toán khống 5 sổ tiết kiệm của khách hàng, chiếm đoạt số tiền hàng chục tỷ đồng của ngân hàng này.

Trước đó, cuối 2018, Công an TP. Hà Nội đã khởi tố bị can với hai đối tượng liên quan đến vụ lừa đảo chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng trong sổ tiết kiệm tại Ngân hàng Việt Á. Đối tượng chính trong vụ án là Nguyễn Thị Hà Thành. Thành chỉ là cộng tác viên huy động vốn cho một số ngân hàng. Với thủ đoạn là trả trước lãi suất và tiền thưởng cho khách hàng, hoặc gửi tiền chung theo hình thức đồng sở hữu để được hưởng lãi cao hơn, sau đó Thành giữ sổ tiết kiệm của khách rồi giả chữ ký để tất toán cho khoản vay khác.

Kẽ hở đạo đức 

Có thể nói, việc các tổ chức tín dụng liên tục bị chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng tiền gửi thời gian gần đây cho thấy đang có kẽ hở cho những kẻ xấu, biến chất lợi dụng. Việc giả chữ ký, tất toán khống sổ tiết kiệm, nhận tiền gửi không đưa vào hệ thống, lập hồ sơ cho vay khống,... đang còn kẽ hở. Nhưng hơn hết đó chính là đạo đức của người làm nghề đã bất chấp tất cả, phạm luật để chiếm lợi

Hot girl làm quả lớn, chấn động vụ án chiếm đoạt trăm tỷ ngân hàng - 3

Người gửi tiền nên chia nhỏ số tiền ra rồi gửi ở các ngân hàng khác nhau, tránh gửi một khoản lớn vào một nơi.

Một chuyên gia về ngân hàng cho rằng, NHNN cần ban hành những quy trình thủ tục chặt chẽ hơn, để bảo đảm quyền lợi người gửi tiền; đồng thời thường xuyên kiểm tra định kỳ và đột xuất về tiền gửi của cư dân. Nghiệp vụ cần thông báo cho người có sổ tiết kiệm mang đến đối chiếu tại ngân hàng.

Về phía các tổ chức tín dụng, cũng phải ban hành những quy định nội bộ chặt chẽ, phải thường xuyên luân chuyển cán bộ, đặc biệt cán bộ kiểm soát. Tốt nhất sau 2 năm luân chuyển 1 lần, bởi với khoảng thời gian ngắn, sẽ khiến cho các nhân viên không dám thông đồng cố ý rút tiền ra hoặc làm giả hồ sơ.

Với khác hàng gửi tiền, lãi suất là yếu tố quan tâm hàng đầu và ai cũng thích gửi tiết kiệm ở những tổ chức tín dụng có lãi suất cao, thưởng lớn. Tuy nhiên, các chuyên gia lưu ý, khách hàng không nên quá tập trung vào lãi suất mà cần quan tâm tới các yếu tố khác như: uy tín, bề dày lịch sử, thương hiệu, chất lượng dịch vụ, tiện ích đi kèm của tổ chức tín dụng mà mình gửi tiền.

Ngoài ra nên tìm hiểu bằng nhiều cách, như dựa trên các đánh giá phản hồi từ các khách hàng đã và đang sử dụng dịch vụ của tổ chức tín dụng đó, đọc các thông tin liên quan về báo cáo tài chính quý, năm,... thường được công bố trên website hoặc trực tiếp trải nghiệm dịch vụ tư vấn của họ để có cái nhìn đa chiều hơn. Đây là việc cần làm để tránh trường hợp rủi ro như bị mất tiền.

Phải giữ sổ tiết kiệm cẩn thận, không được để cho người khác “giữ hộ” với bất kỳ lý do nào. Bởi kẻ lừa đảo có thể giả chữ ký để tất toán trước hạn. Cùng với đó, không nên “bỏ trứng vào một giỏ”. Hãy chia nhỏ số tiền rồi gửi ở các ngân hàng khác nhau, tránh gửi một khoản lớn vào một nơi. Những kẻ lừa đảo thường nhắm đến khách hàng có khoản tiền gửi lớn.

Theo Trần Thuỷ

VietnamNet

Hot girl làm quả lớn, chấn động vụ án chiếm đoạt trăm tỷ ngân hàng - 4
MỚI NHẤT
Thuế chiếm một nửa, không thể có ô tô rẻ, biết rồi nói mãi
Thuế chiếm một nửa, không thể có ô tô rẻ, biết rồi nói mãi

Các DN ô tô lại đề xuất 1 loạt chính sách, chủ yếu về thuế để hạ giá xe. Thực tế,  nhìn vào những khoản thuế, phí một chiếc ô tô ở Việt Nam phải gánh không không biết đến khi nào mới rẻ.

Thứ hai, 02/12/2019 - 06:06

Bí mật đầu tư của ông chủ Zara - Tránh xa bất động sản nhà ở
Bí mật đầu tư của ông chủ Zara - Tránh xa bất động sản nhà ở

(Dân trí) - Amancio Ortega – nhà sáng lập Zara hiện đang sở hữu bất động sản ở 9 quốc gia. Danh mục đầu tư của ông bao gồm các văn phòng và cửa hàng, cũng như một số khách sạn, và đặc biệt: không có bất động sản nhà ở.

Thứ hai, 02/12/2019 - 06:00

Máy bay liên tiếp bị “găm” đinh, “cắt” lốp khi hạ cánh xuống Nội Bài
Máy bay liên tiếp bị “găm” đinh, “cắt” lốp khi hạ cánh xuống Nội Bài

(Dân trí) - Chiếc Boeing 787-9 được mệnh danh là “giấc mơ bay” của Vietnam Airlines được phát hiện có vết cắt lốp, trong khi đó chuyến bay của Bamboo Airways nghi cán phải đinh khi hạ cánh xuống sân bay Nội Bài - Hà Nội mới đây.

Thứ hai, 02/12/2019 - 06:00

Dành 60 năm sưu tập ô tô đồ chơi, giờ bán với giá hơn 7,5 tỷ đồng
Dành 60 năm sưu tập ô tô đồ chơi, giờ bán với giá hơn 7,5 tỷ đồng

(Dân trí) - Ông Simon Hope, 68 tuổi, đã thu thập các mô hình ô tô đồ chơi Matchbox trong hơn 60 năm qua. Sở thích khá tốn kém trong 60 năm qua của ông giờ mang lại giá trị hơn 250.000 bảng Anh (tương đương hơn 7,5 tỷ đồng).

Chủ nhật, 01/12/2019 - 07:35

Nghề "săn lộc trời" kiếm hàng chục triệu đồng mỗi ngày ở Hải Phòng
Nghề "săn lộc trời" kiếm hàng chục triệu đồng mỗi ngày ở Hải Phòng

Mỗi dịp “tháng chín đôi mươi, tháng mười mùng năm” tính theo âm lịch, người dân huyện Vĩnh Bảo (TP. Hải Phòng) lại tất bật “săn” rươi kiếm hàng chục triệu mỗi ngày.

Chủ nhật, 01/12/2019 - 06:08

11 sự thật kinh ngạc về nền kinh tế Nga
11 sự thật kinh ngạc về nền kinh tế Nga

(Dân trí) - Khi Nga tiếp tục cố gắng khẳng định mình là một cường quốc toàn cầu, đất nước này phải đối mặt với nhiều vấn đề như tiền tệ biến động mạnh, dân số giảm và nền kinh tế phụ thuộc lớn vào dầu khí.

Chủ nhật, 01/12/2019 - 01:29

TPHCM: Doanh nghiệp “rục rịch” chuẩn bị hàng hóa phục vụ Tết nguyên đán
TPHCM: Doanh nghiệp “rục rịch” chuẩn bị hàng hóa phục vụ Tết nguyên đán

(Dân trí) - Nhiều doanh nghiệp, nhà bán lẻ đã chuẩn bị lượng hàng hóa lớn để phục vụ người tiêu dùng trong dịp Tết nguyên đán Canh Tý 2020. Trong đó, một số doanh nghiệp đã mạnh dạn áp dụng công nghệ hiện đại cho các sản phẩm truyền thống.

Chủ nhật, 01/12/2019 - 01:00

Thêm bất ngờ về "con cưng" VinFast của tỷ phú Phạm Nhật Vượng
Thêm bất ngờ về "con cưng" VinFast của tỷ phú Phạm Nhật Vượng

(Dân trí) - Thông tin VinFast - "con cưng" của tỷ phú Phạm Nhật Vượng đang lỗ 300 triệu đồng trên mỗi chiếc Lux A2.0 bán ra được chính lãnh đạo doanh nghiệp này cho biết là thông tin được nhiều bạn đọc chú ý tuần qua.

Chủ nhật, 01/12/2019 - 10:13

Gia đình "kín tiếng" cứ mỗi phút có 1,6 tỷ đồng, nhà giàu Việt cũng "phát hoảng"
Gia đình "kín tiếng" cứ mỗi phút có 1,6 tỷ đồng, nhà giàu Việt cũng "phát hoảng"

Sự giàu có của gia tộc này khiến cho ai cũng phải choáng, nhất là tốc độ kiếm tiền có lẽ không ai bằng.

Chủ nhật, 01/12/2019 - 09:34

Ngao ngán Black Friday: Giày Nike - Adidas siêu giảm giá vẫn không thèm mua
Ngao ngán Black Friday: Giày Nike - Adidas siêu giảm giá vẫn không thèm mua

(Dân trí) - Tuần qua, các chiêu trò kinh doanh trong ngày hội giảm giá Black Friday là thông tin thu hút được sự quan tâm của bạn đọc.

Chủ nhật, 01/12/2019 - 09:18

Xiêu lòng trước bộ sưu tập trang sức Topaz ấn tượng, thời thượng
Xiêu lòng trước bộ sưu tập trang sức Topaz ấn tượng, thời thượng

(Dân trí) - Topaz hay còn gọi hoàng ngọc, biểu tượng của sự thông minh, sắc đẹp và lòng chung thủy và là viên đá sinh tháng 12, nên Topaz được nhiều người yêu nghệ thuật lựa chọn đeo dùng và làm quà biếu tặng giàu ý nghĩa.

Chủ nhật, 01/12/2019 - 08:00

Giảm giá trăm triệu vẫn ế, đại lý ô tô tung “quân bài chiến lược” câu khách
Giảm giá trăm triệu vẫn ế, đại lý ô tô tung “quân bài chiến lược” câu khách

(Dân trí) - Lo ngại để xe tồn sang năm mới, hết đời xe lại càng bán khó, đại lý tiếp tục tung “quân bài chiến lược” là các chương trình khuyến mãi để giành giật thị phần, xoay xở bán thu hồi vốn trước khi hết năm.

Chủ nhật, 01/12/2019 - 06:29

ĐÁNG QUAN TÂM
Vụ Seven.AM: Vẫn chưa kết thúc, tiếp tục làm rõ nghi án "đội lốt"
Vụ Seven.AM: Vẫn chưa kết thúc, tiếp tục làm rõ nghi án "đội lốt"

(Dân trí) - Mặc dù vừa có quyết định xử phạt trong vụ Seven.AM, song một lãnh đạo ở Tổng cục quản lý thị trường (Bộ Công Thương) cho biết, cơ quan này vẫn sẽ tiếp tục giám sát, kiểm tra, làm rõ nghi án "đội lốt".

Chủ nhật, 01/12/2019 - 06:08

Không vì số tiền viện trợ ít ỏi mà “lụy” Trung Quốc tại dự án đường sắt 100.000 tỷ đồng
Không vì số tiền viện trợ ít ỏi mà “lụy” Trung Quốc tại dự án đường sắt 100.000 tỷ đồng

(Dân trí) - Tuần qua, những thông tin liên quan đến tuyến đường sắt Lào Cai - Hà Nội - Hải Phòng với tổng vốn đầu tư khoảng 100.000 tỷ đồng tiếp tục thu hút sự quan tâm của độc giả. Nhiều ý kiến chuyên gia đã phản đối dự án này, cho rằng không nên vì số tiền viện trợ chỉ gần 33 tỷ đồng mà phải “luỵ”.

Chủ nhật, 01/12/2019 - 06:00

Blockchain One Touch –  diễn đàn quốc tế Blockchain và cơ hội đầu tư
Blockchain One Touch –  diễn đàn quốc tế Blockchain và cơ hội đầu tư

(Dân trí) - Sau thành công tại sự kiện ra mắt siêu dự án Ecoshare tại Dubai vào 30/9/2019, tiếp tục lộ trình chinh phục thị trường Châu Á, sự kiện Blockchain One Touch đã diễn ra tại Hàn Quốc vào ngày 29/11/2019 do tập đoàn Ecoworld tổ chức, với sự tham gia của hơn 300 khách mời, nhà đầu tư.

Chủ nhật, 01/12/2019 - 06:00

Kiến tạo không gian nghệ thuật cho ngôi nhà của bạn
Kiến tạo không gian nghệ thuật cho ngôi nhà của bạn

(Dân trí) - Năm 2020, xu hướng sử dụng các vật dụng có yếu tố kim loại và đường cong để tạo điểm nhấn cho không gian sống tiếp tục lên ngôi. Đặc biệt, điểm nhấn nay còn có thể được tìm thấy ngay trong những không gian sống riêng tư, đặc biệt như nhà bếp hay phòng tắm.

Thứ bảy, 30/11/2019 - 05:00

Đầu tư nâng công suất sản xuất: Hành trình phát triển mạnh mẽ của Sabeco
Đầu tư nâng công suất sản xuất: Hành trình phát triển mạnh mẽ của Sabeco

(Dân trí) - Hơn 140 năm hình thành, xây dựng và phát triển, Tổng công ty Cổ phần Bia – Rượu – Nước giải khát Sài Gòn (SABECO) vẫn luôn kiên trì với mục tiêu khẳng định vị thế hàng đầu Việt Nam và vươn tầm quốc tế. Việc đầu tư mở rộng hệ thống và nâng cao công suất các nhà máy bia là bước đi bài bản, thực hiện đúng cam kết phát triển bền vững của doanh nghiệp này.

Thứ bảy, 30/11/2019 - 04:30

Chiêm ngưỡng “siêu du thuyền” carbon dát vàng đầu tiên trên thế giới
Chiêm ngưỡng “siêu du thuyền” carbon dát vàng đầu tiên trên thế giới

(Dân trí) - Ra mắt vào năm 2014, Khalilah là chiếc du thuyền hoàn toàn bằng carbon lần đầu tiên được chế tạo trên thế giới. “Siêu du thuyền” này trị giá 728 tỷ đồng, có bề ngoài bằng vàng đặc biệt.

Thứ bảy, 30/11/2019 - 04:00

Giá xăng tăng lần thứ 2 liên tiếp kể từ 15h chiều nay
Giá xăng tăng lần thứ 2 liên tiếp kể từ 15h chiều nay

(Dân trí) - Kể từ 15h00 chiều nay (30/11), giá xăng E5RON92 được điều chỉnh tăng 312 đồng/lít, Xăng RON95 tăng 283 đồng/lít.

Thứ bảy, 30/11/2019 - 03:18

SHB được vinh danh là “Ngân hàng Việt Nam tiêu biểu năm 2019”
SHB được vinh danh là “Ngân hàng Việt Nam tiêu biểu năm 2019”

(Dân trí) - Vừa qua, tại sự kiện “Diễn đàn Ngân hàng Bán lẻ 2019”, Ngân hàng Sài Gòn – Hà Nội (SHB) được vinh danh giải thưởng “Ngân hàng Việt Nam tiêu biểu năm 2019” với những đóng góp tích cực vì cộng đồng và đồng hành cùng doanh nghiệp vừa và nhỏ.

Thứ bảy, 30/11/2019 - 03:00

10 sự thật đáng kinh ngạc về nền kinh tế Trung Quốc
10 sự thật đáng kinh ngạc về nền kinh tế Trung Quốc

(Dân trí) - Trung Quốc là nước xuất khẩu lớn nhất thế giới. Máy điều hòa mà bạn đang sử dụng, máy tính của bạn, thậm chí những quần áo mà bạn đang mặc, đôi dày mà bạn đang đi cũng có thể được sản xuất từ Trung Quốc.

Thứ bảy, 30/11/2019 - 03:00

SEVEN.AM bị phạt hàng trăm triệu đồng vì "gian dối" nhãn mác hàng hóa
SEVEN.AM bị phạt hàng trăm triệu đồng vì "gian dối" nhãn mác hàng hóa

(Dân trí) - Tổng cục Quản lý thị trường (QLTT) vừa công bố kết quả xử phạt đối với thương hiệu SEVEN.AM do kinh doanh hàng hóa có nhãn bị sửa chữa, làm sai lệch thông tin về hàng hóa theo quy định. Tổng số tiền thương hiệu này bị phạt là 170 triệu đồng.

Thứ bảy, 30/11/2019 - 02:18

Chi hơn 19 tỷ đồng để "xóa sổ" mỏ vàng Bồng Miêu
Chi hơn 19 tỷ đồng để "xóa sổ" mỏ vàng Bồng Miêu

(Dân trí) - Tại kì họp ngày 29/11, HĐND tỉnh Quảng Nam đã thông qua tờ trình về việc bố trí ngân sách để thực hiện đề án đóng cửa mỏ vàng Bồng Miêu tại xã Tam Lãnh (huyện Phú Ninh). Tổng chi phí để đóng cửa mỏ vàng này lên tới hơn 19 tỷ đồng.

Thứ bảy, 30/11/2019 - 02:15

Hà Nội: “Rót” 200 tỷ đồng khoác “áo mới” cho cầu Thăng Long
Hà Nội: “Rót” 200 tỷ đồng khoác “áo mới” cho cầu Thăng Long

(Dân trí) - Tổng cục Đường bộ Việt Nam cho biết, phương án sửa chữa mặt cầu Thăng Long (Hà Nội) đã được trình Bộ Giao thông vận tải (GTVT) với công nghệ mới lần đầu tiên được áp dụng tại Việt Nam. Việc sửa chữa quy mô lớn dự kiến có tổng mức đầu tư từ 180-200 tỷ đồng.

Thứ bảy, 30/11/2019 - 02:00