Để “vốn” sinh lời hiệu quả, làm quen với quỹ mở!

Cơ duyên nào anh biết đến quỹ mở?

Tôi biết đến hình thức đầu tư này thông qua chia sẻ kinh nghiệm của bạn bè đã có một thời gian đầu tư với loại hình này. Theo tìm hiểu của bản thân cùng sự tư vấn từ công ty quản lý quỹ, tôi nhận ra việc đầu tư vào quỹ mở chính là hình thức đầu tư chứng khoán gián tiếp. Thay vì tôi tự đầu tư chứng khoán trực tiếp thì tôi sẽ đầu tư tiền vào quỹ mở, nơi có các chuyên gia đầu tư chuyên nghiệp sẽ đầu tư tiền của quỹ mở vào cổ phiếu, trái phiếu. Nếu đầu tư vào các công ty thì tôi sẽ nhận được cổ phiếu, còn đầu tư vào quỹ mở thì tôi nhận được chứng chỉ quỹ. Khi quỹ đầu tư thành công thì giá trị tài sản của quỹ tăng lên tức là giá trị chứng chỉ quỹ tăng lên và tôi có lợi nhuận.

Quỹ mở là một loại kênh đầu tư khá mới. Lý do gì khiến anh đặt niềm tin vào loại hình này?

Tôi nhận thấy quỹ mở được quản lý chuyên nghiệp bởi các chuyên gia đầu tư giàu kinh nghiệm. Họ thường xuyên phân tích kỹ lưỡng và gặp gỡ các công ty để chọn ra cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng vượt trội trong dài hạn. Vì thế, quỹ mở rất phù hợp với những người bận rộn không thể theo sát thị trường chứng khoán hàng ngày như tôi. Đầu tư vào quỹ mở, tôi cũng yên tâm với sự minh bạch thông tin khi mọi giá trị tài sản ròng của chứng chỉ quỹ luôn được công bố thường xuyên trên trang web của công ty. Hơn nữa, các quỹ mở còn được giám sát chặt chẽ bởi Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước nên quyền lợi của nhà đầu tư được đảm bảo.

Đặc biệt, đầu tư với quỹ mở thì tôi có thể rút một phần hay toàn bộ vốn đầu tư một cách dễ dàng, bất kỳ lúc nào. Khi tôi bán chứng chỉ quỹ, công ty quản lý quỹ sẽ mua lại các chứng chỉ quỹ của tôi với giá là giá trị tài sản ròng của chứng chỉ quỹ vào ngày bán.

Khi đầu tư vào quỹ mở anh có đặt ra những mục tiêu cụ thể gì không?

Tôi là một người làm việc luôn theo nguyên tắc, kế hoạch rõ ràng thì việc đầu tư chắc chắn không ngoại lệ. Ngoài mục tiêu là đa dạng hóa các kênh đầu tư để giảm rủi ro, có thêm lợi nhuận từ kênh mới này thì tôi cũng hướng đến kế hoạch dài hạn, chuẩn bị tài chính để tận hưởng cuộc sống an nhàn và có thể đi du lịch ở nhiều nơi sau này khi về hưu.

Hiện tại, tôi đang đầu tư vào cả hai quỹ mở của VCBF là Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Chiến Lược VCBF và Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Hàng Đầu VCBF vì mỗi quỹ có một chiến lược đầu tư khác nhau.

Điều gì khiến anh tin chọn các quỹ mở của công ty VCBF?

Tôi tin tưởng khi biết VCBF là công ty liên doanh giữa ngân hàng Vietcombank và tập đoàn quản lý quỹ của Mỹ Franklin Templeton Investments. Tiền của các quỹ mở của VCBF được giám sát bởi ngân hàng Deutsche Bank AG. Tôi cũng được biết Ban điều hành các quỹ mở của VCBF là các chuyên gia đầu tư nhiều năm kinh nghiệm và đều có chứng chỉ CFA, chứng chỉ cao cấp của Hiệp hội CFA Mỹ dành riêng cho các nhà đầu tư, phân tích tài chính chuyên nghiệp. Mình giao tiền cho họ đầu tư thì mình cần chọn những nơi tin cậy để trao gửi, cũng như khi bạn chọn ngân hàng để gửi tiền vậy.

Sau một thời gian đầu tư vào các quỹ mở của VCBF, anh đánh giá thế nào hiệu quả đầu tư đạt được?

Các khoản đầu tư của tôi vào các quỹ mở của VCBF đều đã có lợi nhuận hơn kỳ vọng. Cụ thể, lợi nhuận của Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Chiến Lược VCBF từ đầu năm đến ngày 15/12/2015 là 18,24%. Còn Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Hàng Đầu VCBF từ đầu năm đến 15/12/2015 có lợi nhuận là 21,41%. Những lợi nhuận này khá lý tưởng nếu so với các kênh đầu tư khác. Đến lúc này tôi rất hài lòng với chiến lược đầu tư mà các chuyên gia của VCBF đang thực hiện.

Hà Thu