Giám đốc quỹ tín dụng làm thất thoát hàng chục tỷ đồng

Theo cáo trạng của VKSND tỉnh Thanh Hóa, Qũy tín dụng nhân dân (TDND) Hoằng Đồng được Ngân hàng Nhà nước, chi nhánh Thanh Hóa cấp phép thành lập và hoạt động (18/5/2007), được phép kinh doanh tiền tệ, tín dụng và các hoạt động dịch vụ ngân hàng trên địa bàn 4 xã: Hoằng Đồng, Hoằng Thái, Hoằng Thịnh và Hoằng Lộc.

Tuy nhiên trong quá trình hoạt động từ cuối năm 2010 đến cuối năm 2013, Nguyễn Hữu Nha (SN 1955)- Giám đốc Qũy TDND Hoằng Đồng đã quyết định và chỉ đạo cho 3 cá nhân đứng tên doanh nghiệp và 1 cá nhân ngoài địa bàn, không phải là thành viên quỹ tín dụng vay vốn trái quy định của pháp luật; cho vay quá giới hạn, thời điểm ngày 31/12/2012, vốn tự có của Qũy TDND Hoằng Đồng là 2.379.000.000đ, theo quy định giới hạn cho vay đối với mỗi khách hàng là 474.300.000đ (không vượt quá 15% vốn tự có), nhưng Nguyễn Hữu Nha đã quyết định cho 4 khách hàng trên vay mức thấp nhất là 1.126.000.000đ, cao nhất 18.928.800.000đ; cho vay không hồ sơ pháp lý, không hợp đồng vay vốn, không tài sản thế chấp, không thẩm định trước khi cho vay là trái với quy định cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng.

Sau khi quyết định cho vay trái quy định của pháp luật, Nguyễn Hữu Nha chỉ đạo: Nguyễn Thị Lý (SN 1985) Lê Thị Quơ (SN 1952)- là thủ quỹ chi tiền cho khách hàng vay không có hồ sơ, chứng từ hợp lệ, sau đó ký và hoạch toán không phiếu chi trên cơ sở hồ sơ cho vay lập khống vào hồ sơ quỹ để đối phó với cơ quan chức năng.

Giao cho Nguyễn Hữu Thạch- Kế toán trưởng lập khống hồ sơ vay vốn nhằm hợp lý hóa các khoản cho vay; giao cho Hoàng Ngọc Phong (SN 1981)- Trưởng ban kiểm soát hàng ngày lập bảng kê khai tính lãi và biên bản đối chiếu công nợ, đôn đốc, thu hồi nợ, lãi các món vay trái quy định pháp luật.

Hành vi vi phạm nêu trên của Nguyễn Hữu Nha cùng đồng phạm đã gây hậu quả: Cho 3 cá nhân đứng tên doanh nghiệp và 1 cá nhân đứng ngoài địa bàn vay trái quy định của pháp luật lên tới 40.367.279.000 đ đến nay không thu hồi được.

Phùng Tiến Quân (SN 1987)- Kế toán trưởng Qũy tín dụng Hoằng Đồng, lợi dụng nhiệm vụ được giao đã có hành vi nói dối giám đốc; ký mạo chữ ký của thủ quỹ trên số tiền gửi tiết kiệm, nhận tiền gửi tiết kiệm không nhập quỹ; nhận tiền gửi tiết kiệm của 9 khách hàng không nộp về Qũy TDND Hoằng Đồng, chiếm đoạt tổng số tiền 753.673.000đ.

Ngày 29/6, TAND tỉnh Thanh Hóa mở phiên tòa xét xử sơ thẩm đối với các bị cáo: Nguyễn Hữu Nha, Nguyễn Thị Lý , Nguyễn Hữu Thạch, Hoàng Ngọc Phong, Lê Thị Quơ đều ở xã Hoằng Đồng và Phùng Tiến Quân, ở xã Hoằng Đức (Hoằng Hóa) về tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng đen” và tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Căn cứ bản cáo trạng, chứng cứ và lời khai tại tòa, HĐXX tuyên phạt bị cáo Nguyễn Hữu Nha 13 năm tù; Nguyễn Thị Lý 5 năm tù; Nguyễn Hữu Thạch 5 năm 6 tháng tù; Hoàng Ngọc Phong 6 năm tù; Lê Thị Quơ 36 tháng tù cho hưởng án treo;Phùng Tiến Quân 8 năm tù giam.

Bình Minh