Fica
DTiNews
Nội vụ & Xã hộiThủ đoạn của 8 doanh nghiệp cho vay vàng với lãi suất “cắt cổ” ở TPHCM
(Dân trí) - Dưới vỏ bọc kinh doanh, cho thuê vàng, 8 doanh nghiệp tại TPHCM bị phát hiện sử dụng nhiều thủ đoạn để che giấu hoạt động cho vay lãi nặng, có trường hợp áp mức lãi suất hơn 500%/năm.
Liên quan đến các băng nhóm hoạt động “tín dụng đen” thông qua hình thức cho vay vàng, Công an TPHCM đã khởi tố 36 bị can, đồng thời mở rộng điều tra, làm rõ thủ đoạn của các đối tượng đã bị bắt và xử lý đối với những người có liên quan.
Theo Công an TPHCM, các đối tượng sử dụng thủ đoạn góp vốn thành lập công ty cho thuê vàng, rồi núp bóng doanh nghiệp để hoạt động “tín dụng đen”. Sau khi thành lập công ty, các đối tượng thuê địa điểm, treo biển hiệu, lập Facebook, Zalo, website quảng cáo cho thuê vàng nhanh, cho thuê vàng trả góp.
Thủ đoạn mới của tội phạm "tín dụng đen"
Đơn cử như trường hợp đường dây do Nguyễn Thanh Tuấn (SN 1997, ngụ TP Đồng Nai) cầm đầu. Để hoạt động, Tuấn thành lập Công ty TNHH DC Gold Sài Gòn Group tại địa chỉ 23/18A Đồng Xoài (phường Tân Bình), đồng thời mở thêm 2 chi nhánh ở 157 Ba Vân (phường Tân Bình) và phường Bình Trưng.
Khi khách hàng có nhu cầu vay, các đối tượng yêu cầu cung cấp căn cước, VNeID, sao kê tài khoản cùng thông tin nơi ở, việc làm và thu nhập để thẩm định. Nếu hồ sơ đủ điều kiện, Tuấn sẽ trực tiếp ký hợp đồng cho vay từ 1 chỉ đến 2 cây vàng, tùy thuộc vào nhu cầu và năng lực tài chính của từng người.
Các đối tượng quảng cáo cho thuê vàng rầm rộ trên mạng (Ảnh: Công an cung cấp).
Mặc dù mang danh là doanh nghiệp cho thuê vàng, nhưng thực chất các đối tượng không có vàng tích trữ. Khi đã thỏa thuận ký hợp đồng, các bị can mới đưa khách đến tiệm vàng để mua và dùng số vàng này để cho vay.
Khi các đường dây “tín dụng đen” hoạt động theo kiểu truyền thống bị triệt phá gần như xóa sổ, các đối tượng đã nghĩ ra thủ đoạn mới nhằm qua mặt cơ quan chức năng. Người vay thực chất chỉ cần vay tiền, nhưng buộc phải vay vàng từ các đối tượng rồi bán lại để lấy tiền mặt”, một cán bộ điều tra chia sẻ.
Để che giấu lãi suất, các đối tượng chia tiền lãi thành phí thuê vàng, phí hồ sơ, phí dịch vụ, phí gia hạn. Khách vay phải trả lãi suất theo ngày và hoàn trả vàng hoặc tiền tương ứng khi đến hạn. Có trường hợp khách vay chịu mức lãi lên đến hơn 500%/năm.
Điểm mặt các doanh nghiệp hoạt động phi pháp
Trước đó, thực hiện chỉ đạo của Ban Giám đốc Công an TPHCM về tăng cường đấu tranh với tội phạm núp bóng doanh nghiệp và hoạt động “tín dụng đen”, Phòng Cảnh sát hình sự phát hiện một băng nhóm có dấu hiệu hoạt động phạm pháp nên lập chuyên án điều tra, xử lý.
Ngoài nhóm của Nguyễn Thanh Tuấn, Công an TPHCM còn phát hiện nhiều đối tượng khác hoạt động với thủ đoạn tương tự, núp bóng các doanh nghiệp, hộ kinh doanh để cho vay lãi nặng.
Điển hình, nhóm do Lê Thành Long (SN 1997, ngụ TP Hà Nội) trực tiếp điều hành, cùng Nguyễn Anh Tuấn (SN 1997, ngụ TP Hà Nội) góp vốn, sử dụng vỏ bọc các hộ kinh doanh Đại Phát Gold (số 93 Bàu Cát 1, phường Tân Bình) và Thịnh Vượng Gold (số 105 Đinh Bộ Lĩnh, phường Long Thành, tỉnh Đồng Nai).
Các đối tượng hoạt động "tín dụng đen" bị bắt (Ảnh: Công an cung cấp).
Từ tháng 5 đến thời điểm bị bắt, nhóm này đã cho 146 người vay thông qua 206 hợp đồng, với tổng số tiền hơn 10 tỷ đồng. Lãi suất cho vay dao động 292-544,78%/năm, số tiền thu lợi bất chính được xác định hơn 4,18 tỷ đồng.
Tại Công ty TNHH Huy Anh JEWELRY (phường Hòa Hưng), Bùi Quang Hùng (SN 1998, ngụ tỉnh Thái Nguyên), giữ chức Giám đốc, bị xác định trực tiếp tổ chức hoạt động cho vay. Cơ quan điều tra thu giữ 30 hợp đồng liên quan 24 khách hàng; bước đầu làm rõ số tiền thu lợi bất chính hơn 185 triệu đồng từ 10 người vay.
Tại Công ty TNHH An Phát JEWELRY (phường Vườn Lài), Vũ Anh Tuấn (SN 1984) bị xác định tổ chức hoạt động, còn Phạm Cao Sơn (SN 1979, ngụ TP Hà Nội) đứng tên Giám đốc, trực tiếp quản lý việc cho vay. Cơ quan điều tra thu giữ 32 hợp đồng, bước đầu làm rõ số tiền thu lợi bất chính hơn 148 triệu đồng từ 15 khách vay.
Đối với Chi nhánh Công ty cổ phần FASHION VIP 999 (phường Minh Phụng), Trần Thế Long (SN 1983, ngụ TP Hà Nội) bị xác định là người thực hiện thủ tục thành lập và tổ chức hoạt động; Đặng Quốc Vương (SN 1997, ngụ TP Hà Nội) đứng tên Giám đốc chi nhánh, trực tiếp giao dịch với khách vay. Nhóm này lập hợp đồng giả cách cho thuê vàng kèm váy dự tiệc nhằm che giấu hoạt động cho vay và lãi suất thực tế.
Tại Công ty THT (phường Long Trường), Lê Thanh Tùng (SN 1982, ngụ TP Hà Nội) được xác định là người chủ mưu, điều hành hoạt động cho vay.
Trong khi đó, tại Công ty TNHH LT3 LUXURY (xã Nhà Bè), Tống Duy Long (SN 1989, ngụ TP Hà Nội), giữ chức Giám đốc, bị xác định tổ chức hoạt động cho vay. Cơ quan điều tra làm rõ 21 khách hàng liên quan, với số tiền thu lợi bất chính hơn 116 triệu đồng.
Cảnh sát khám xét Công ty TNHH LT3 LUXURY (Ảnh: Công an cung cấp).
Tại Hộ kinh doanh Hoàng Kim 9999 (phường An Phú Đông), Nguyễn Duy Đạt (SN 1999, ngụ TP Hà Nội) bị xác định trực tiếp tổ chức cho vay lãi nặng dưới hình thức cho thuê vàng. Cơ quan điều tra bước đầu làm rõ 21 hợp đồng, với số tiền thu lợi bất chính hơn 55 triệu đồng.
Thời gian tới, Công an TPHCM tiếp tục rà soát các cơ sở có biểu hiện nghi vấn, làm rõ đối tượng cầm đầu, người góp vốn, điều hành, dòng tiền và nguồn lợi bất chính. Cảnh sát cũng khuyến cáo người dân cảnh giác với quảng cáo cho thuê vàng, vay nhanh trên mạng xã hội; tìm hiểu kỹ lãi suất, phí và bản chất hợp đồng, kịp thời trình báo cơ quan công an khi phát hiện vi phạm.
