"Thổi giá" 940 tỉ đồng cho khu đất không giấy chứng nhận ở Đà Nẵng?

Dân trí Lô đất diện tích 5.000 m2 tại Đà Nẵng chưa giải tỏa xong, chưa được cấp giấy chứng nhận và cũng không có bất cứ hoạt động đầu tư nào nhưng được công ty DATC định giá đến 940 tỉ đồng. Dựa vào chứng thư thẩm định giá này, Phạm Công Danh vay của ngân hàng Đại Tín hàng trăm tỉ đồng để tiêu xài.
>>Phạm Công Danh than sức khỏe yếu trong phiên tòa xét xử Hoàng Văn Toàn

Mở công ty “ma” để vay tiền mua tài sản của… chính mình

Ngày 2/5, TAND TPHCM mở phiên tòa xét xử ông Hoàng Văn Toàn (nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Đại Tín - TrustBank), Trần Sơn Nam (nguyên Tổng Giám đốc) và 6 đồng phạm về tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Hoàng Văn Toàn cho rằng mình tin tưởng vào chứng thư thẩm định giá DATC
Hoàng Văn Toàn cho rằng mình tin tưởng vào chứng thư thẩm định giá DATC

Theo hồ sơ vụ án, do cần tiền sử dụng, Phạm Công Danh lập ra 2 công ty Thịnh Quốc và Đại Hoàng Phương với mục đích làm hồ sơ vay tiền tại ngân hàng Đại Tín mà không hoạt động kinh doanh.

Mục đích vay vốn là để mua lại lô đất hơn 5.000 m2 tại khu vực Sân vận động Chi Lăng (Đà Nẵng, thuộc sở hữu của 1 công ty khác cũng của chính ông Danh). Tài sản bảo đảm cho khoản vay cũng chính là lô đất này. Nhưng thực tế, sau khi tiền được ngân hàng Đại Tín giải ngân thì được chuyển về tài khoản của Tập đoàn Thiên Thanh (cũng của ông Danh) cho ông Danh sử dụng.

Cơ quan điều tra xác định, khi phê duyệt cấp tín dụng cho 2 công ty của ông Danh vay vốn, các thành viên hội đồng tín dụng ngân hàng Đại Tín đã không thực hiện đúng quy định như: hồ sơ vay vốn không có báo cáo tài chính, không đánh giá chính xác năng lực tài chính của khách hàng, rủi ro… Trên thực tế, các doanh nghiệp này không hoạt động kinh doanh, hồ sơ vay vốn đều lập khống.

Thực tế lô đất tại Sân vận động Chi Lăng chưa giải tỏa xong, chưa được cấp giấy chứng nhận và cũng không có bất cứ hoạt động đầu tư nào. Tuy nhiên, khi cấp tín dụng, ông Toàn và cấp dưới đã căn cứ vào chứng thư thẩm định tài sản hình thành trong tương lai với giá trị được đẩy lên nhiều lần. Lô đất này được định giá 940 tỉ đồng theo chứng thư thẩm định giá của công ty DATC.

Vì quá tin công ty thẩm định giá?

Mở đầu phần xét hỏi, bị cáo Hoàng Văn Toàn cho rằng cáo buộc của Viện KSND Tối cao không đúng, bị cáo làm đúng theo quy định của ngân hàng Đại Tín. Bị cáo Toàn cho rằng: khi phê duyệt cấp tín dụng cho công ty Thịnh Quốc vay 370 tỉ đồng và công ty Đại Hoàng Phương vay 280 tỉ đồng thì ông căn cứ vào hồ sơ vay vốn, đề nghị của chi nhánh Sài Gòn, tài sản đảm bảo và chứng thư thẩm định giá của DATC và mọi việc được thực hiện theo đúng quy trình.

Khi được hỏi có tận mắt xem sổ đỏ sân vận động động Chi Lăng thì ông Toàn cho rằng mình không thấy, tuy nhiên ông tin tưởng cấp dưới cũng như quy trình xét duyệt tín dụng của ngân hàng Đại Tín và tin tưởng sổ đỏ này là hợp pháp nên không xem xét lại.

Còn về chứng thư thẩm định giá của DATC thì ông Toàn cho rằng mình không đủ năng lực để tái thẩm định chứng thư này là đúng hay không. Mặt khác công ty thẩm định giá DATC là của Bộ Tài chính và cũng được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận thì ông mới quyết định giải ngân.

Ngoài ra, ông Toàn còn khai việc phê duyệt 2 khoản vay này có tổ chức HĐQT và hội đồng tín dụng. Tuy nhiên, qua đối chất với các cấp dưới thì tất cả cho rằng không có bất kỳ cuộc họp nào liên quan tới 2 khoản vay này.

Tiếp đó, HĐXX hỏi bị cáo Trần Sơn Nam (Tổng giám đốc ngân hàng Đại Tín). Bị cáo Nam cũng cho rằng mình làm đúng theo quy trình căn cứ vào chứng thư thẩm định giá của DATC, đối chiếu tình hình tài chính và khả năng thu hồi nợ phù hợp nên quyết định ký cấp tín dụng.

Theo bị cáo Nam thì mình tin tưởng vào chứng thư thẩm định giá DATC là đúng và tuân thủ theo thủ tục chung. Do quá tin tưởng nên bị cáo không cho người ra Đà Nẵng kiểm tra rõ lô đất tại Sân vận động Chi Lăng.

“Bị cáo làm mọi việc nhằm đưa ngân hàng đi lên, việc cấp tín dụng nằm trong hạn mức quy định của ngân hàng nhà nước quy định, bản thân bị cáo không nghĩ việc làm của bị cáo sẽ gây thiệt hại cho ngân hàng. Bị cáo biết rõ ngân hàng Đại Tín đang bị đặt vào diện đặc biệt khó khăn, mọi giao dịch trên 5 tỉ đồng thì phải có sự đồng ý của tổ giám sát. Vì vậy, khi xem xét hồ sơ bị cáo đã trình lên tổ giám sát và được tổ giám sát đồng ý. Lúc đó ông Hà Tấn Phước đang làm tổ trưởng tổ giám sát”, bị cáo Nam khai tại tòa.

Các bị cáo khác cũng cho rằng mình làm đúng quy trình.

Chiều nay phiên tòa tiếp tục xét hỏi.

Xuân Duy

MỚI NHẤT
Phát hiện rất nhiều vi phạm trong quản lý vốn đầu tư tại Bộ TN-MT
Phát hiện rất nhiều vi phạm trong quản lý vốn đầu tư tại Bộ TN-MT

(Dân trí) - Cơ quan thanh tra đã phát hiện rất nhiều vi phạm trong công tác quản lý vốn đầu tư xây dựng tại Bộ Tài nguyên và Môi trường; kiến nghị Bộ này chấn chỉnh, rút kinh nghiệm, thu hồi tiền nộp ngân sách Nhà nước.

Thứ năm, 03/05/2018 - 09:23

Vờ quen lãnh đạo Bộ Công an, lừa chiếm đoạt 2 tỷ đồng tiền chạy việc
Vờ quen lãnh đạo Bộ Công an, lừa chiếm đoạt 2 tỷ đồng tiền chạy việc

(Dân trí) - Ngày 3/5, Công an tỉnh Gia Lai cho biết đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam bà Nguyễn Thị Phước (SN 1965, phường Đống Đa, TP Pleiku, Gia Lai) về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Thứ năm, 03/05/2018 - 09:12

Phun thuốc cỏ cháy vào ruộng lúa để trả thù chuyện mất ví
Phun thuốc cỏ cháy vào ruộng lúa để trả thù chuyện mất ví

(Dân trí) - Hàng nghìn m2 ruộng lúa của một gia đình ở xã Dân Lực, huyện Triệu Sơn (Thanh Hóa) đã bị kẻ xấu phun thuốc cỏ cháy khiến lúa chết khô. Cơ quan CSĐT, Công an huyện Triệu Sơn đã vào cuộc xác minh, làm rõ và khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối tượng có hành vi hủy hoại tài sản.

Thứ năm, 03/05/2018 - 09:06

Vụ ngân hàng Đại Tín: “Nóng” chuyện bút phê của tổ giám sát Ngân hàng Nhà nước
Vụ ngân hàng Đại Tín: “Nóng” chuyện bút phê của tổ giám sát Ngân hàng Nhà nước

(Dân trí) - Ông Hà Tấn Phước - nguyên Tổ trưởng tổ giám sát Ngân hàng Đại Tín - khẳng định không đồng ý việc cấp tín dụng cho 2 công ty “ma” của Phạm Công Danh vay 650 tỉ đồng. Trong khi đó, các bị cáo cho rằng tổ giám sát đã đồng ý.

Thứ năm, 03/05/2018 - 07:49

Triệt phá đường dây cá độ chục tỷ qua mạng internet
Triệt phá đường dây cá độ chục tỷ qua mạng internet

(Dân trí) - Để tổ chức cá độ bóng đá qua mạng internet nhằm thu lợi bất chính, các đối tượng đã thành lập ra nhiều tài khoản khác nhau để tham gia giao dịch số tiền lên tới gần 30 tỷ đồng.

Thứ năm, 03/05/2018 - 05:00

Một doanh nhân chi 32 tỷ đồng để “giúp” Nguyễn Xuân Sơn thoát án tử
Một doanh nhân chi 32 tỷ đồng để “giúp” Nguyễn Xuân Sơn thoát án tử

(Dân trí) - Theo chủ tọa, nếu khắc phục được 3/4 tài sản tham ô, bị cáo Nguyễn Xuân Sơn có thể được giảm từ án tử hình xuống chung thân. Luật sư của bị cáo Sơn thông tin, một doanh nhân sẽ cho gia đình bị cáo vay 32 tỷ đồng để bị cáo khắc phục hậu quả, thoát án tử hình.

Thứ năm, 03/05/2018 - 12:56

Khởi tố đối tượng đâm bạn gái tử vong trước cổng trường
Khởi tố đối tượng đâm bạn gái tử vong trước cổng trường

(Dân trí) - Công an tỉnh Bắc Giang vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, ra lệnh tam giam đối tượng Lê Quốc Đạt (SN 2000, ở thôn Tranh, xã Vô Tranh, huyện Lục Nam, tỉnh Bắc Giang) về hành vi giết người.

Thứ năm, 03/05/2018 - 12:26

Vụ trùm gỗ Phượng “râu”: Đình chỉ 4 cán bộ đồn Biên phòng Đắk Lắk
Vụ trùm gỗ Phượng “râu”: Đình chỉ 4 cán bộ đồn Biên phòng Đắk Lắk

(Dân trí) - Liên quan đến việc công an triệt phá đường dây gỗ lậu của Phượng “râu”, Bộ tư lệnh Bộ đội Biên phòng vừa ra quyết định đình chỉ công tác 4 cán bộ đồn Biên phòng 747 (Bộ chỉ huy Biên phòng Đắk Lắk) vì thiếu trách nhiệm, không hoàn thành nhiệm vụ được giao.

Thứ năm, 03/05/2018 - 12:04

Bị từ chối tình cảm, lên kế hoạch đánh thuốc mê rồi hiếp dâm bạn gái
Bị từ chối tình cảm, lên kế hoạch đánh thuốc mê rồi hiếp dâm bạn gái

(Dân trí) - Ngày 2/5, Công an thị xã Điện Bàn (Quảng Nam) cho biết, đã hoàn tất kết luận điều tra và chuyển toàn bộ hồ sơ vụ án cho Viện Kiểm sát nhân dânD cùng cấp để đề nghị truy tố trước pháp luật Lê Quang Tự (SN 1995, ngụ xã Điện Hòa, thị xã Điện Bàn) về hành vi hiếp dâm.

Thứ tư, 02/05/2018 - 10:50

Nhóm người tổ chức chơi ma túy trong căn hộ cao cấp
Nhóm người tổ chức chơi ma túy trong căn hộ cao cấp

(Dân trí) - Bất ngờ ập vào kiểm tra căn hộ cao cấp trên địa bàn Quận 7, công an phát hiện 11 người có biểu hiện sử dụng ma tuý.

Thứ tư, 02/05/2018 - 09:05

Đối tượng sát hại người tại công viên bỏ hoang sa lưới
Đối tượng sát hại người tại công viên bỏ hoang sa lưới

(Dân trí) - Sau hơn một tháng vào cuộc điều tra vụ án mạng người đàn ông bị sát hại ở công viên bỏ hoang, cơ quan cảnh sát điều tra, Công an TP Vinh phối hợp cùng Phòng cảnh sát hình sự (PC45, CA tỉnh Nghệ An) đã bắt giữ nghi phạm sát hại nạn nhân.

Thứ tư, 02/05/2018 - 08:51

Phó Giám đốc bắn trọng thương nữ Giám đốc rồi tự vẫn
Phó Giám đốc bắn trọng thương nữ Giám đốc rồi tự vẫn

(Dân trí) - Do nợ nần tiền bạc trong làm ăn, Lương Thế Vinh (sinh năm 1964) - Phó Giám đốc Công ty Giang Ninh đã dùng súng bắn chị Lương Thị Lan Anh (sinh năm 1974) - Giám đốc doanh nghiệp này, sau đó dùng súng tự vẫn.

Thứ tư, 02/05/2018 - 08:40

ĐÁNG QUAN TÂM
"Tác giả" chế thuốc trị ung thư từ bột than tre bị bắt trên đường cao tốc
"Tác giả" chế thuốc trị ung thư từ bột than tre bị bắt trên đường cao tốc

(Dân trí) - Nguồn tin từ cơ quan chức năng TP Hải Phòng chiều nay (2/5) cho biết, liên quan đến vụ thực phẩm chức năng được sản xuất từ bột than tre, Phòng CSĐT tội phạm về kinh tế và chức vụ (PC 46), Công an TP Hải Phòng đã bắt giữ Nguyễn Xuân Thu (SN 1982), Giám đốc Công ty TNHH Vinaca.

Thứ tư, 02/05/2018 - 03:24

Giăng bẫy "việc nhẹ lương cao" để lừa bán thiếu nữ sang Trung Quốc
Giăng bẫy "việc nhẹ lương cao" để lừa bán thiếu nữ sang Trung Quốc

(Dân trí) - Nghe lời giới thiệu sang Lào làm công nhân với mức lương mơ ước, cô gái trẻ huyện Tương Dương, Nghệ An háo hức ra đi. Cô không biết rằng mình đang bị nhóm buôn người đưa sang Trung Quốc bán.

Thứ tư, 02/05/2018 - 02:11

Đại án Oceanbank: Hà Văn Thắm nói án sơ thẩm “không công bằng”
Đại án Oceanbank: Hà Văn Thắm nói án sơ thẩm “không công bằng”

(Dân trí) - Trình bày bài tự bào chữa, cựu Chủ tịch Oceanbank Hà Văn Thắm cho rằng, bản án sơ thẩm có nhiều vấn đề bất công, không công bằng giữa các bị cáo, giữa các cổ đông và cả các khách hàng.

Thứ tư, 02/05/2018 - 02:02

Nguyên Phó Giám đốc Sở Nông nghiệp Hà Nội chuẩn bị hầu tòa lần 2
Nguyên Phó Giám đốc Sở Nông nghiệp Hà Nội chuẩn bị hầu tòa lần 2

(Dân trí) - Nguyên Phó Giám đốc Sở Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Hà Nội Phan Minh Nguyệt bị đưa ra xét xử về 2 tội danh “Tham ô tài sản” và “Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong khi thi hành công vụ”.

Thứ tư, 02/05/2018 - 01:58

Bị vu “vụng trộm” với vợ, thuê người đánh dằn mặt chồng
Bị vu “vụng trộm” với vợ, thuê người đánh dằn mặt chồng

(Dân trí) - Cho rằng anh T. vu khống mình có quan hệ tình cảm với vợ anh T., Nguyễn Đại Trịnh đã rủ đồng bọn đến đánh dằn mặt anh này, khiến nạn nhân bị chấn thương sọ não.

Thứ tư, 02/05/2018 - 01:47

Vụ Mobifone mua AVG: Đã thu hồi trên 4.500 tỷ đồng
Vụ Mobifone mua AVG: Đã thu hồi trên 4.500 tỷ đồng

(Dân trí) - Đến ngày 17/4/2018, tổng số tiền Mobifone nhận được từ đại diện cổ đông chuyển nhượng là trên 4.533 tỷ đồng theo lộ trình hoàn trả của Thoả thuận nguyên tắc “tự nguyện huỷ bỏ, chấm dứt Thoả thuận chuyển nhượng cổ phần số 2512/2015/MOBIFONE-AVG”.

Thứ tư, 02/05/2018 - 01:34

Xử vụ Agribank Cần Thơ: Trả hồ sơ để điều tra bổ sung
Xử vụ Agribank Cần Thơ: Trả hồ sơ để điều tra bổ sung

(Dân trí) - Sáng ngày 2/5, HĐXX sơ thẩm vụ "Vi phạm quy định cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng" xảy ra tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank) chi nhánh Cần Thơ đã công bố quyết định trả hồ sơ để điều tra bổ sung.

Thứ tư, 02/05/2018 - 01:00

Băng trộm bỏ lại cả bao tải tiền khi bị truy đuổi
Băng trộm bỏ lại cả bao tải tiền khi bị truy đuổi

(Dân trí) - Quá trình đột nhập vào văn phòng điều hành của trạm thu phí để phá két sắt trộm tài sản, nhóm trộm bị bảo vệ phát hiện. Trong lúc tháo chạy, các đối tượng bỏ lại cả bao tải tiền bên trong có 2,8 tỷ đồng.

Thứ tư, 02/05/2018 - 12:13

Phạm Công Danh than sức khỏe yếu trong phiên tòa xét xử Hoàng Văn Toàn
Phạm Công Danh than sức khỏe yếu trong phiên tòa xét xử Hoàng Văn Toàn

(Dân trí) - Trong phiên tòa xét xử các lãnh đạo ngân hàng Đại Tín, Phạm Công Danh được triệu tập tới tòa với vai trò người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan. Tuy nhiên, bị án Danh xuất hiện được ít phút thì phải vào trong phòng y tế chăm sóc vì sức khỏe yếu.

Thứ tư, 02/05/2018 - 12:06

Hà Nội: Nữ nhân viên quán bar bán cần sa kiếm lời
Hà Nội: Nữ nhân viên quán bar bán cần sa kiếm lời

(Dân trí) - Bước đầu, Huyền và Quyên khai nhận đã mua cần sa đưa vào quán bar bán lẻ cho khách để kiếm lời từ khoảng vài tháng nay.

Thứ tư, 02/05/2018 - 12:01

Đang xác minh nhóm người tuyên truyền “Hội thánh Đức Chúa Trời” ở Gia Lai
Đang xác minh nhóm người tuyên truyền “Hội thánh Đức Chúa Trời” ở Gia Lai

(Dân trí) - Ông Trần Đình Hiệp, Phó trưởng Ban Tuyên giáo tỉnh Gia Lai, cho biết đã nghe thông tin sơ bộ về "Hội thánh Đức Chúa Trời", còn chi tiết thì cần phải chờ lực lượng Công an xác minh, báo cáo; sau đó sẽ có định hướng trong công tác tuyên truyền cho người dân.

Thứ tư, 02/05/2018 - 11:55

Hà Nội: Ba thanh niên ngông nghênh “bát phố” với 4 cây giáo
Hà Nội: Ba thanh niên ngông nghênh “bát phố” với 4 cây giáo

(Dân trí) - Phát hiện 3 nam thanh niên đi trên một xe máy mang theo mã tấu và giáo tự chế, tổ công tác Đội Cảnh sát giao thông số 5 và cán bộ Công an phường Ngọc Thụy (quận Long Biên, Hà Nội) đã áp sát, khống chế.

Thứ tư, 02/05/2018 - 11:09