Cán bộ ngân hàng lừa đảo hàng chục tỷ đồng

Theo cáo trạng, Long đang công tác tại ngân hàng nên cấm nhân viên tham gia kinh doanh vàng ảo trên mạng internet, Long nhờ bạn là C.B.A. (trú đường Phạm Phú Thứ, Đà Nẵng) đứng tên mở tài khoản tại một ngân hàng khác để kinh doanh vàng ảo. Long còn lập thêm 2 sổ tiết kiệm tại ngân hàng đứng tên của mình và A. để kinh doanh vàng miếng tại ngân hàng.

Ngoài ra, Long còn cùng vợ là N.N.V.N. mở hai tài khoản tại ngân hàng này với mục đích kinh doanh chứng khoán và bất động sản. Toàn bộ nguồn vốn dùng để kinh doanh trên nhiều lĩnh vực là do Long vay mượn có trả lãi hàng tháng từ bạn bè, đồng nghiệp, người thân...

Trong năm 2013, do kinh doanh thua lỗ khoảng 10 tỷ đồng, mất khả năng trả nợ nên Long đã nghĩ ra cách lừa đảo người khác để trả nợ. Lợi dụng mác nhân viên ngân hàng có uy tín, Long đã nói dối đồng nghiệp và nhiều người quen rằng hiện có nhiều khách hàng vay nợ ngân hàng, đến thời hạn trả nợ, không có tiền, có nhu cầu vay tiền với lãi suất cao để trả nợ cho ngân hàng rồi tiếp tục lập hồ sơ vay lại (đáo hạn) và sẽ trả lại ngay sau vài ngày đáo hạn nên nhiều người cho Long vay một số tiền lớn.

Long dùng tiền vay của người sau để trả cho người trước hoặc dùng tiền vay để trả lãi cho chính người cho vay. Theo đó, từ cuối năm 2014 đến tháng 1/2015, Long đã lừa rất nhiều người với số tiền hơn 17 tỷ đồng.

Nhiều người là nạn nhân của Long biết được sự thể đắng lòng, thắt ruột. Như bà Hồ Châu T. (khách hàng trước đây của Long) từ tháng 8 đến tháng 12-2014 đưa cho Long vay tổng cộng hơn 6,6 tỷ đồng. Khi vay thì hứa trả gốc đúng hạn và mức lãi suất hết sức hấp dẫn là 0,3%/ngày và 7,5%/tháng nhưng sau vài tháng thanh toán sòng phẳng, Long đã mất khả năng thanh toán.

Tổng cộng, Long đã lừa đảo và chiếm đoạt của 5 người với số tiền trên 17,2 tỉ đồng. Người thấp nhất là 200 triệu đồng, người nhiều nhất trên 6,3 tỉ đồng.

Ngoài số tiền trên 17 tỷ đồng nói trên, nhiều người cũng đã có đơn tố cáo đã bị Long lừa hàng chục tỷ đồng nhưng khi được gọi để giải quyết vụ việc đã không cung cấp được chứng cứ, Long cũng không thừa nhận.

Ngoài ra, Long thừa nhận còn vay nhiều bạn bè, người thân, đồng nghiệp khoảng 20 tỷ đồng khác nhưng đã tự thỏa thuận được với số người này, người cho vay cũng không có khiếu nại hay tố cáo gì nên cơ quan chức năng không xem xét.

Tại phiên tòa, Long đã thừa nhận hành vi lừa đảo của mình. Kết quả, Hội đồng xét xử đã tuyên phạt bị cáo Long 20 năm tù giam và tuyên buộc trả trên 17 tỉ đồng cho các bị hại.

Công Bính