Interactive
11 năm Ngân hàng SCB

11 năm SCB: CÔNG CỤ ĐỂ
bà Trương Mỹ Lan
"rút ruột" 1 triệu tỷ đồng

elips

Chương 1 Nội dung vụ án

Năm 1992, bà Trương Mỹ Lan thành lập Công ty TNHH Vạn Thịnh Phát, hoạt động trong lĩnh vực thương mại và kinh doanh nhà hàng – khách sạn.

Thời gian sau, doanh nghiệp này lấn sân sang ngành bất động sản. Sau 15 năm kinh doanh, Công ty TNHH Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, tên viết tắt là VTP Group Holdings, được thành lập với vốn điều lệ 6.000 tỷ đồng. Cũng kể từ thời điểm này, Vạn Thịnh Phát dần trở thành một thế lực với sự chỉ đạo, điều hành của “bà trùm” Trương Mỹ Lan.

Là một tập đoàn với hệ sinh thái hàng trăm công ty con, Vạn Thịnh Phát cần một nguồn vốn lớn để phục vụ việc kinh doanh của tập đoàn và các doanh nghiệp liên kết.

Tòa nhà vạn thịnh phát

Bà Trương Mỹ Lan đã lợi dụng hoạt động của ngân hàng trong việc huy động vốn, thâu tóm 3 ngân hàng tư nhân rồi hợp nhất lại thành một. Ngày 26/11/2011, Ngân hàng Thương mại Cổ phần Sài Gòn (viết tắt: Ngân hàng SCB) được thành lập , trên cơ sở hợp nhất 3 ngân hàng: Ngân hàng TMCP Sài Gòn (cũ), Ngân hàng TMCP Việt Nam Tín Nghĩa và Ngân hàng TMCP Đệ Nhất.

Dù không trực tiếp giữ chức vụ tại Ban quản trị, Ban điều hành SCB nhưng với việc nắm giữ trên 90% số cổ phần SCB, bà Lan đã bố trí người thân tín của mình giữ các vị trí chủ chốt.

Trong suốt hơn 10 năm, bà Lan sử dụng SCB như một “công cụ tài chính”, chi phối toàn bộ hoạt động của ngân hàng thông qua những “tay trong” do chính bà ta sắp xếp. Hơn một triệu tỷ đồng đã bị Chủ tịch Vạn Thịnh Phát “rút ruột” khỏi SCB để bà Lan sử dụng vào mục đích cá nhân.

Hành vi phạm tội của bà Lan và đồng phạm là nguyên nhân căn bản, cốt yếu dẫn đến việc Ngân hàng SCB hoàn toàn mất thanh khoản, dư nợ tín dụng rất lớn không có khả năng thu hồi, vốn chủ sở hữu âm hơn 443.000 tỷ đồng.

Để che giấu những thủ đoạn, hành vi sai trái tại SCB, bà Trương Mỹ Lan đã mua chuộc, đưa hối lộ các cơ quan quản lý nhà nước, khiến sai phạm không được phát hiện kịp thời và ngăn chặn.

Khi “sa cơ lỡ vận”, bà Lan nhận một “vố đau” từ chính đối tác của mình – ông Nguyễn Cao Trí (Chủ tịch HĐQT, Tổng Giám đốc Tập đoàn Capella Holding). Trước khi bị Bộ Công an khởi tố, 2 vị chủ tịch đã có những thỏa thuận, hợp tác với tổng trị giá hơn 1.000 tỷ đồng.

Tuy nhiên, ngay khi bà Lan bị cơ quan điều tra bắt tạm giam, đại gia Nguyễn Cao Trí “lật mặt”, giở các thủ đoạn để chiếm đoạt số tiền trên. Dù không liên quan đến Ngân hàng SCB nhưng ông Trí cũng bị khởi tố trong vụ án này, với tội danh Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Vụ án hiện kết thúc điều tra giai đoạn I và sẽ tiếp tục giai đoạn II với việc điều tra các hành vi Rửa tiền, Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Hệ sinh thái Vạn Thịnh Phát

Hệ sinh thái Tập đoàn Vạn Thịnh Phát có khoảng 1.000 doanh nghiệp gồm các công ty con, công ty thành viên trong và ngoài nước. Nhóm này được chia thành nhiều tầng lớp, với hàng trăm cá nhân được thuê đứng tên đại diện pháp luật hoặc là người có quan hệ họ hàng, cán bộ, công nhân viên Tập đoàn Vạn Thịnh Phát.

Hệ sinh thái Vạn Thịnh Phát
Nhóm định chế tài chính
Nhóm công ty có hoạt động kinh doanh
Nhóm các công ty "ma"
Mạng lưới công ty tại nước ngoài
Tòa nhà vạn thịnh phát
elips

Chương 2 Tài chính ngân hàng scb

Vốn điều lệ
10.583 tỷ đồng (26/11/2011)
15.231 tỷ đồng (10/2022)

Quá trình hoạt động
(số liệu theo báo cáo tài chính):

Theo báo cáo tài chính hợp nhất từ năm 2012 đến năm 2022, tổng tài sản SCB tăng từ 149.205 tỷ đồng (2012) lên hơn 761.177 tỷ đồng (2022).

Tháng 3/2020, SCB được NHNN phê duyệt Đề án cơ cấu lại gắn với xử lý nợ xấu giai đoạn 2019-2020, tầm nhìn đến năm 2030. Thời điểm cuối 2019, quy mô tổng tài sản của SCB nằm trong nhóm 5 ngân hàng lớn nhất tại Việt Nam với hơn 567.913 tỷ đồng.

3 năm sau khi được phê duyệt đề án tái cơ cấu, tổng tài sản SCB tính đến cuối tháng 6/2022 tăng lên hơn 761.177 tỷ đồng, tăng 34% so với thời điểm được phê duyệt đề án cơ cấu lại. Mức tổng tài sản này thậm chí cao hơn MB (658.200 tỷ đồng) và Techcombank (623.700 tỷ đồng).

Thực trạng tại ngày khởi tố vụ án: 17/10/2022

Tổng nguồn vốn theo sổ sách kế toán 713.420 tỷ đồng
Tổng số tiền SCB huy động của người dân và vay của các cơ quan tổ chức khác 673.586 tỷ đồng
Tiền gửi
của khách hàng
511.262 tỷ đồng
Phát hành
giấy tờ có giá
76.845 tỷ đồng
Vay Ngân hàng Nhà nước 66.030 tỷ đồng
Tiền gửi của các TCTD khác 12.693 tỷ đồng
Tiền vay của các TCTD khác 6.756 tỷ đồng
Vốn chủ sở hữu 21.036 tỷ đồng
Cho vay khách hàng (đã trừ các khoản vay đã sử dụng dự phòng để xử lý) 390.316 tỷ đồng
Các thông tin khác
bị SCB bưng bít
Không phân loại nợ xấu của các khoản nợ đã
được tái cơ cấu
Không trích lập dự
phòng rủi ro
25.025 tỷ đồng
Bỏ qua 35.526 tỷ đồng không tính vào hệ số CAR
Vốn chủ sở hữu: -22.289 tỷ đồng
Lợi nhuận: -35.038 tỷ đồng
Lỗ lũy kế/vốn điều lệ: -238%
Hệ số CAR: -4,24%

Kết quả kiểm toán độc lập
ngày 30/9/2022

Vốn chủ sở hữu -443.769 tỷ đồng
Lỗ lũy kế: -464.547 tỷ đồng
elips

Chương 3 Thủ đoạn chi phối scb của bà trương mỹ lan

Từ việc SCB được hợp nhất từ 3 ngân hàng thương mại cổ phần, mà trong đó, bà Trương Mỹ Lan chi phối/sở hữu phần lớn cổ phần của 3 ngân hàng, Chủ tịch Vạn Thịnh Phát nắm đến hơn 90% cổ phần ngân hàng SCB.

Trương Mỹ Lan
Bà Lan nắm giữ
81,43%
98,74%
80,46%
SCB được hợp nhất
bởi 3 ngân hàng trên

Thủ đoạn của bà Lan là nhờ hàng chục cá nhân, cổ đông đứng tên giúp cổ phần.

Trong đó
Vốn điều lệ của SCB 15.231 tỷ đồng
Trương Mỹ Lan Bà Lan sở
hữu chi phối
27 pháp nhân đứng tên giúp 1.394.253.393 cổ phần
Đứng tên sở hữu 75.888.800 cổ phần
Tòa nhà vạn thịnh phát

Với việc sở hữu/nắm quyền chi phối phần lớn số cổ phần SCB, bà Lan đã đưa người của mình hoặc sử dụng các cá nhân mà Chủ tịch Vạn Thịnh Phát tin tưởng, thân tín vào các vị trí chủ chốt của ngân hàng.

Tiêu chí Là người có trình độ, hoạt động lâu năm trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng; nghe theo chỉ đạo của Lan; được Lan tin tưởng, là người thân tín.
Được trả lương 200-500 triệu đồng/tháng tùy vào từng vị trí.

Các lãnh đạo chủ chốt của SCB được bà Lan tuyển chọn và giao nhiệm vụ như:

Thông qua bị can nêu trên, bà Lan chi phối mọi hoạt động của Ngân hàng SCB, về cả nhân sự, hoạt động tín dụng.

Thủ đoạn rút ruột SCB

3 bước:

Bước 1
Bước 2
Bước 3

Tạo lập khách hàng vay vốn khống, thuê/nhờ người đứng tên tài sản

Tạo lập hồ sơ vay vốn khống

Đưa tài sản đảm bảo được định giá trị, để tạo ra một bộ hồ sơ đúng như quy định nhằm che giấu, đối phó cơ quan thanh tra, kiểm tra và "rút ruột" SCB

Cho vay

2.527 khoản vay

Tổng số tiền

1.066.608 tỷ đồng

Liên quan đến bà Trương Mỹ Lan và đồng phạm