Vụ mất 4 tỷ đồng: Khách hàng khởi kiện ngân hàng SCB

Dân trí Bà Trần Thị Thanh Phúc (Nguyễn Khuyến, Hà Nội) cho biết đã nhờ luật sư làm thủ tục để khởi kiện Ngân hàng Sài Gòn (SCB) ra tòa do thực hiện giao dịch chuyển 4 tỷ đồng trong tài khoản của bà không đúng quy định.
>>Mất 4 tỷ đồng trong tài khoản ngân hàng SCB vì tin bạn thân?

Trao đổi với phóng viên Dân trí vào trưa nay 14/9, bà Trần Thị Thanh Phúc (Nguyễn Khuyến, Hà Nội) cho hay: Sau hơn 8 tháng chờ đợi, mệt mỏi vì phải đi khiếu kiện nhiều nơi, khách hàng này quyết định khởi kiện Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB) ra tòa để đòi lại tiền và quyền lợi của mình.

Trước đó, cơ quan điều tra cũng đã bố trí cuộc họp ba bên (ngân hàng, bà Phúc và cơ quan điều tra) để làm rõ bản chất sự việc. Tuy nhiên, theo bà Phúc, cuộc gặp trên chưa giải quyết được vấn đề, câu trả lời mà bà nhận được vẫn là tiếp tục phải chờ kết luận điều tra.

"Đã hơn 8 tháng gia đình tôi bị mất số tiền đang gửi tại Ngân hàng SCB, chúng tôi đã kiệt quệ về tài chính, tổn thương về tinh thần, hoang mang không biết tin vào đâu. Trong lúc chờ đợi kết luận của cơ quan điều tra, tôi đã nhờ luật sư làm thủ tục để khởi kiện Ngân hàng SCB ra tòa. Tôi yêu cầu ngân hàng phải có trách nhiệm với số tiền mà tôi gửi tại ngân hàng này", bà Phúc chia sẻ.


Hình ảnh nam thanh niên đến thực hiện uỷ nhiệm chi 4 tỷ đồng do camera của ngân hàng lưu lại.

Hình ảnh nam thanh niên đến thực hiện uỷ nhiệm chi 4 tỷ đồng do camera của ngân hàng lưu lại.

Trong quá trình đi tìm lại số tiền 4 tỷ của mình, bà Phúc cũng đã gửi đơn khiếu nại gửi tới Ngân hàng Nhà nước (NHNN) về việc Ngân hàng SCB - chi nhánh/phòng giao dịch số 529 Kim Ngưu, Hà Nội đã thực hiện giao dịch chuyển tiền không đúng quy định làm thất thoát số tiền 4 tỷ của bà tại chi nhánh 102 Nguyễn Khuyến, Hà Nội.

"Tôi nhận thấy tôi đã bị mất tiền mà không được SCB đưa ra được lý do hợp lý. Tôi đã có nhiều khiếu nại đến SCB và cũng được làm việc trực tiếp với ngân hàng. Tại biên bản làm việc với SCB cũng đã xác nhận sự việc xảy ra với tôi là ngoài ý muốn của SCB và là do sự yếu kém của nhân viên, SCB cũng là nạn nhân", đơn thư của bà Phúc gửi NHNN nêu rõ.

Ngoài ra, cũng theo đơn thư khiếu nại gửi tới NHNN, bà Phúc yêu cầu NHNN, thanh tra giám sát ngân hàng kiểm tra, xác minh và có kết luận cụ thể về việc Ngân hàng SCB có vi phạm hay không các quy định về quy trình thanh toán qua tài khoản của khách hàng đối với sự việc của bà (tức ngày 5/10/2015, Ngân hàng SCB đã cho một đối tượng lạ mặt không được ủy quyền của bà Phúc thực hiện ủy nhiệm chi đến 4 tỷ đồng từ tài khoản của bà Phúc cho một người khác và đã bị chiếm đoạt mất).

Theo ý kiến của cơ quan thanh tra giám sát ngân hàng do ông Phạm Huyền Anh ký trả lời bà Phúc, vụ việc phát sinh giữa bà và SCB là tranh chấp về dân sự. Hiện cơ quan thanh tra giám sát ngân hàng đã chuyển đơn của bà Phúc tới SCB để kiểm tra và trả lời.

"Nếu không đồng ý với trả lời của SCB, bà có thể gửi đơn đến Tòa án nhân dân quận Đống đa để được xem xét, xử lý theo quy định", nội dung đơn thư trả lời do ông Phạm Huyền Anh cho hay.

Như Dân trí đã đưa tin, trước đó, bà Trần Thị Thanh Phúc có mở tài khoản tại Ngân hàng SCB 102 Nguyễn Khuyến - Hà Nội. Trong tài khoản của bà Phúc có 4,2 tỷ đồng. Đến ngày 19/11/2015, khi đến ngân hàng rút tiền, bà Phúc mới tá hỏa khi nhận được thông tin: 4 tỷ đồng trong tài khoản của bà đã biến mất. Số tiền này đã được thực hiện lệnh ủy nhiệm chi tại SCB 529 phố Kim Ngưu vào ngày 5/10/2015.

Vào thời điểm đó, bà Phúc đã đặt cọc 500 triệu đồng để mua 1 căn nhà tại Trần Quý Cáp với giá 4,5 tỷ đồng. Mất 4 tỷ đồng trong tài khoản cũng khiến bà có nguy cơ mất trắng luôn 500 triệu đồng đã đặt cọc mua nhà.

"Khi ra rút tiền để thanh toán số tiền còn lại cho chủ nhà, tôi mới phát hiện mình mất 4 tỷ đồng. Thời điểm đó, cả gia đình phải bằng mọi cách để vay mượn, rồi phải xin chủ bán nhà lùi lại một tuần mới đủ tiền, lúc đó còn phải chịu tiền phạt của chủ nhà do chậm một tuần… Còn hiện nay, gia đình chúng tôi có lẽ phải bán nhà để trả nợ số tiền đã đi vay mượn trước đó", bà Trần Thị Thanh Phúc, khách hàng mất 4 tỷ đồng tại SCB chia sẻ.

Trao đổi với báo chí, ông Võ Tấn Hoàng Văn, Tổng giám đốc SCB, thừa nhận trong quá trình tác nghiệp nhân viên ngân hàng có sai sót khi không có giấy ủy quyền của chủ tài khoản mà vẫn thực hiện giao dịch. Nhưng theo ông Tấn, về bản chất là giao dịch thực hiện theo yêu cầu của bà Phúc, cụ thể là ủy nhiệm chi có chữ ký, xác nhận qua điện thoại, chứ không có chuyện bỗng dưng mất tiền tại ngân hàng.

Đại diện SCB khẳng định hiện nay ngân hàng vẫn còn lưu lại ủy nhiệm chi, đoạn hội thoại xác nhận với bà Phúc và SMS banking sau khi thực hiện giao dịch.

Còn theo các luật sư, với các vụ việc liên quan đến khiếu nại, tòa án sẽ tiến hành hòa giải, xét xử sơ thẩm, có thể phúc thẩm, sẽ mất từ 6 tháng đến 1 năm để có được kết luận cuối cùng. Và trong thời gian đó, gia đình chị Phúc chắc hẳn sẽ phải tự trang trải số tiền 4 tỷ đồng vay mượn từ năm 2015.

Nguyễn Hiền

MỚI NHẤT
Kiểm toán Nhà nước "khui" hàng loạt vấn đề của BOT đường bộ
Kiểm toán Nhà nước "khui" hàng loạt vấn đề của BOT đường bộ

(Dân trí) - Theo quy định, các dự án BOT phải áp dụng cho các dự án mới, xây dựng những con đường khác song song, nhưng hiện nay thực tế BOT đang trải ở các dự án cũ và không cho người dân chọn lựa khác. Hầu hết các quốc lộ, cầu đường độc đạo trở thành dự án BOT và nhà đầu tư độc quyền thu tiền.

Thứ năm, 15/09/2016 - 10:40

Cẩn trọng lựa chọn để tránh mua nhầm “khuyến mãi ảo”
Cẩn trọng lựa chọn để tránh mua nhầm “khuyến mãi ảo”

Tháng 9 là thời điểm mà TP.HCM bắt đầu chương trình Tháng khuyến mãi thường niên với nhiều doanh nghiệp cùng tham gia ưu đãi cho người tiêu dùng. Tuy nhiên, theo các chuyên gia “săn lùng” hàng khuyến mãi thì người mua hàng cần tìm hiểu kỹ trước khi quyết định để tránh tình trạng “khuyến mãi ảo”.

Thứ năm, 15/09/2016 - 10:00

BĐS nghỉ dưỡng – Linh hoạt chuyển mình theo nhu cầu khách hàng
BĐS nghỉ dưỡng – Linh hoạt chuyển mình theo nhu cầu khách hàng

“Đầu tư & phát triển BĐS không chỉ cần nhanh nhạy, mà phải luôn biết lắng nghe ý từ kiến khách hàng để linh hoạt chuyển mình, đáp ứng nhu cầu ngày càng cao của họ, đó là mấu chốt của sự thành công bền vững.” Ông Hồ Vĩnh Tuấn – TGĐ Tanzanite International chia sẻ.

Thứ năm, 15/09/2016 - 07:20

Vì sao condotel Panorama Nha Trang được giới đầu tư ưa chuộng
Vì sao condotel Panorama Nha Trang được giới đầu tư ưa chuộng

Ưu điểm về vị trí dự án, tiện ích đẳng cấp cùng với khả năng sinh lời cao, mô hình quản lý linh hoạt… là những yếu tố làm nên sức hút đặc biệt của Panorama Nha Trang khiến dự án tuy mới chuẩn bị ra mắt nhưng đã được giới đầu tư săn lùng.

Thứ năm, 15/09/2016 - 07:02

Xin ứng "khẩn" 5000 tỷ đồng cho dự án “Lên trời gọi mưa”!
Xin ứng "khẩn" 5000 tỷ đồng cho dự án “Lên trời gọi mưa”!

(Dân trí) - Bên cạnh việc đề nghị Thủ tướng và Văn phòng Chính phủ xem xét chủ trì tổ chức cuộc họp với 7 bộ để bàn riêng về dự án “Lên trời gọi mưa” thì “cha đẻ” của dự án có tên gọi khác lạ này cũng xin tạm ứng khẩn số tiền khổng lồ 5.000 tỷ đồng để kịp triển khai mua sắm trang thiết bị hóa chất thử nghiệm đợt 1 vào 10/10 tới.

Thứ năm, 15/09/2016 - 07:00

Doanh nghiệp than vì bị truy thu thuế vô lý
Doanh nghiệp than vì bị truy thu thuế vô lý

“Việc bị truy thu và phạt oan khiến tôi không có tâm trí nào để kinh doanh nữa” - chủ một doanh nghiệp tâm sự.

Thứ năm, 15/09/2016 - 06:48

Những “cái bắt tay” trị giá 10 tỷ USD từ chuyến thăm Hồng Kông của Thủ tướng
Những “cái bắt tay” trị giá 10 tỷ USD từ chuyến thăm Hồng Kông của Thủ tướng

(Dân trí) - Với sự tham dự của Thủ tướng Nguyễn Xuân Phúc trong chuyến thăm Khu hành chính đặc biệt Hồng Kông, tại Diễn đàn Kinh doanh và Đầu tư Hồng Kông – Việt Nam chiều 14/9 đã diễn ra lễ ký 10 thỏa thuận hợp tác và hợp đồng thương mại với tổng giá trị lên đến 10 tỷ USD giữa các doanh nghiệp.

Thứ năm, 15/09/2016 - 06:30

"Xếp hàng" chờ mua Sabeco, Habeco: Các hãng bia ngoại "nhắm" tới điều gì?
"Xếp hàng" chờ mua Sabeco, Habeco: Các hãng bia ngoại "nhắm" tới điều gì?

(Dân trí) - Việc Chính phủ mới đây phát đi thông điệp mạnh mẽ về việc thoái vốn tại Sabeco, Habeco được coi là cơ hội hiếm có để thâu tóm những công ty đang dẫn đầu thị trường Việt Nam – một trong những nước tiêu thụ bia lớn nhất thế giới. Không có gì đáng ngạc nhiên khi tất cả những ông lớn trên thế giới đều đang quan tâm đến hai thương vụ này.

Thứ năm, 15/09/2016 - 06:00

Richard Mille đồng hành cùng Chantilly – Nơi hội tụ xe đua cổ điển thế giới
Richard Mille đồng hành cùng Chantilly – Nơi hội tụ xe đua cổ điển thế giới

Hơn 13,500 người đã cùng Richard Mille kỉ niệm cuộc thi Concours d’Élégance lần thứ 3, một trong những sự kiện tuyệt vời nhất thế giới dành cho những chiếc xe đua cổ điển, theo như giới chuyên gia và các nhà sưu tầm cùng nhận định.

Thứ năm, 15/09/2016 - 05:30

Lúa Thu Đông sớm mất giá do thời tiết bất lợi
Lúa Thu Đông sớm mất giá do thời tiết bất lợi

(Dân trí) - Hiện tại nông dân vùng Đồng bằng sông Cửu Long (ĐBSCL) đang thu hoạch lúa Thu Đông sớm nhưng gặp ngay thời tiết bất lợi do mưa dầm nên mất giá. Nhiều cánh đồng năng suất còn thấp hơn nhiều so với cùng kỳ nên nông dân không có lãi.

Thứ năm, 15/09/2016 - 05:00

Trời vừa tạnh mưa, người dân đổ xô đi mua đèn Trung thu cho con
Trời vừa tạnh mưa, người dân đổ xô đi mua đèn Trung thu cho con

(Dân trí) - Hôm nay (14/9), tức ngày 14 âm lịch, tại Hà Tĩnh chỉ có rải rác mưa nhỏ vào buổi sáng, đến trưa và chiều trời quanh mây tạnh, nên nhiều phụ huynh đã đổ xô đi mua đồ chơi cho con để kịp đón Tết Trung thu.

Thứ tư, 14/09/2016 - 08:13

Thoái vốn Nhà nước khỏi Vinamilk ngay trong 2016
Thoái vốn Nhà nước khỏi Vinamilk ngay trong 2016

(Dân trí) - Chia sẻ với báo chí chiều nay (14/9), ông Đặng Quyết Tiến, Phó Cục trưởng Cục Tài chính doanh nghiệp, Bộ Tài chính cho biết, ngay trong năm nay, Tổng công ty Đầu tư và Kinh doanh vốn Nhà nước (SCIC) sẽ bắt đầu thực hiện thoái vốn Nhà nước khỏi Công ty Cổ phần Sữa Việt Nam (Vinamilk – mã VNM).

Thứ tư, 14/09/2016 - 07:30

ĐÁNG QUAN TÂM
Kinh doanh sa sút, các sếp Tập đoàn Hóa chất vẫn “bỏ túi” gần 50 triệu đồng/tháng
Kinh doanh sa sút, các sếp Tập đoàn Hóa chất vẫn “bỏ túi” gần 50 triệu đồng/tháng

(Dân trí) - Mặc dù lợi nhuận sụt giảm trên 20% trong năm 2015 và báo lỗ hơn 200 tỷ đồng trong 6 tháng đầu năm 2016, song viên chức quản lý tại Vinachem vẫn có mức thu nhập 48,5 triệu đồng/tháng và dự kiến tăng lên gần 54 triệu đồng/tháng vào năm 2016.

Thứ tư, 14/09/2016 - 02:00

Bác đề xuất xin "tái cấp vốn" cho dự án nhà ở thương mại chuyển đổi
Bác đề xuất xin "tái cấp vốn" cho dự án nhà ở thương mại chuyển đổi

(Dân trí) - Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa có văn bản chính thức "bác" đề xuất gia hạn giải ngân tái cấp vốn đối với các chủ đầu tư dự án nhà ở xã hội, dự án nhà ở thương mại đã chuyển thành nhà ở xã hội trong hợp đồng vay gói 30.000 tỷ đồng nhưng vẫn xây dựng dở dang.

Thứ tư, 14/09/2016 - 01:47

Phó Thủ tướng Vũ Đức Đam: Sẽ tạo điều kiện thuận lợi nhất cho các doanh nghiệp Pháp
Phó Thủ tướng Vũ Đức Đam: Sẽ tạo điều kiện thuận lợi nhất cho các doanh nghiệp Pháp

(Dân trí) - Tại hội nghị hợp tác giữa các địa phương Việt Nam – Pháp lần thứ 10 diễn ra tại Cần Thơ sáng (14/9), Phó thủ tướng Vũ Đức Đam khẳng định, sẽ tạo những điều kiện thuận lợi nhất có thể cho các doanh nghiệp Pháp phát triển kinh doanh ở Việt Nam.

Thứ tư, 14/09/2016 - 01:20

Giá USD tăng mạnh, vàng diễn biến bất thường
Giá USD tăng mạnh, vàng diễn biến bất thường

(Dân trí) - Tỷ giá trung tâm tăng tiếp 11 VND/1 USD đã kéo giá USD tại các ngân hàng thương mại tăng từ 5 - 15 VND so với hôm qua. Cùng lúc đó, thị trường vàng cũng diễn biến bất thường khi giảm sâu rồi đi lên theo đà thế giới.

Thứ tư, 14/09/2016 - 11:15

Thực phẩm sạch: Khi “đại gia” bắt tay với nông dân
Thực phẩm sạch: Khi “đại gia” bắt tay với nông dân

Giới chuyên gia từng nhiều lần nhấn mạnh về tầm quan trọng của chuỗi liên kết 4 nhà trong chuỗi sản xuất - cung ứng nông sản sạch; trong đó, đặc biệt lưu ý vai trò doanh nghiệp tham gia vào chuỗi sản xuất, cung ứng, phân phối sản phẩm tới người tiêu dùng.

Thứ tư, 14/09/2016 - 11:00

Số doanh nghiệp Việt sang Trung Quốc đạt kỷ lục tại CAEXPO 2016
Số doanh nghiệp Việt sang Trung Quốc đạt kỷ lục tại CAEXPO 2016

(Dân trí) - Đây là chia sẻ được Bộ trưởng Bộ Công Thương Trần Tuấn Anh đưa ra tại cuộc trao đổi với báo chí bên lề Hội chợ Trung Quốc – ASEAN (CAEXPO) lần thứ 13 đang diễn ra tại thành phố Nam Ninh, tỉnh Quảng Tây (Trung Quốc).

Thứ tư, 14/09/2016 - 11:00

Đóng gói sản phẩm ngân hàng - Xu thế phát triển của ngân hàng bán lẻ hiện đại
Đóng gói sản phẩm ngân hàng - Xu thế phát triển của ngân hàng bán lẻ hiện đại

Combo - Gói sản phẩm là hình thức phổ biến mà các nhãn hàng thường áp dụng, đặc biệt là trong ngành hàng tiêu dùng và ăn uống. Thời gian gần đây, xu thế này đang lan nhanh đến ngành ngân hàng, nơi mà khách hàng cần nhiều cân nhắc hơn khi chọn một sản phẩm tài chính nào đó.

Thứ tư, 14/09/2016 - 10:55

Ninh Bình xin Thủ tướng "cứu" nhà máy 12.000 tỷ đồng đang "sống dở chết dở"
Ninh Bình xin Thủ tướng "cứu" nhà máy 12.000 tỷ đồng đang "sống dở chết dở"

(Dân trí) - Nguồn tin của Dân trí cho biết, UBND tỉnh Ninh Bình vừa có công văn gửi Thủ tướng Chính phủ về các giải pháp gỡ khó khăn cho Công ty TNHH MTV Đạm Ninh Bình.

Thứ tư, 14/09/2016 - 09:51

Ông Võ Kim Cự lo đồ ăn sạch cho dân
Ông Võ Kim Cự lo đồ ăn sạch cho dân

Củ cải này vừa trắng vừa to giá có 15.000 đồng, cà rốt này xay thành nước uống rất mát, thịt bò ngon và rẻ quá… Mọi người nhanh tay mua hàng đi, đang có khuyến mãi nên giá rẻ!

Thứ tư, 14/09/2016 - 09:24

Ưu đãi lớn dành cho khách hàng mua nhà vườn Long Phú
Ưu đãi lớn dành cho khách hàng mua nhà vườn Long Phú

Nhằm khuyến khích cư dân về ở sớm, trong tháng 9/2016, Tập đoàn Vingroup công bố nhiều ưu đãi đặc biệt hấp dẫn lên tới 2,8 tỷ đồng cho khách hàng đặt mua nhà vườn song lập Long Phú (Vinhomes Thăng Long).

Thứ tư, 14/09/2016 - 09:00

Lý giải sự “bành trướng” nhanh chóng của thương hiệu bán lẻ tiêu dùng
Lý giải sự “bành trướng” nhanh chóng của thương hiệu bán lẻ tiêu dùng

Thành lập từ năm 2013 bởi nhà thiết kế Miyake Jyunya (tốt nghiệp Học viện thiết kế thời trang top 3 thế giới Japanese Bunka Fashion College) và ông Ye Guofu – Chủ tịch Quỹ đầu tư SaiMan, Minoso bắt đầu với 4 cửa hàng tại Tokyo, Nhật Bản nhưng đến tháng 3 vừa qua, thương hiệu này đã cán mốc 1600 cửa hàng tại hơn 22 quốc gia và vùng lãnh thổ, trong đó có Việt Nam.

Thứ tư, 14/09/2016 - 09:00

Hải Dương đề nghị thanh tra công ty chất thải bị dân đổ đất đá chặn đường
Hải Dương đề nghị thanh tra công ty chất thải bị dân đổ đất đá chặn đường

(Dân trí) - Nguồn tin của Dân trí cho biết, UBND tỉnh Hải Dương vừa có công văn gửi Bộ Tài nguyên và Môi trường đề nghị sớm tiến hành thanh tra toàn diện và rà soát công tác quản lý chất thải nguy hại và bảo vệ môi trường đối với Công ty TNHH Khai thác, Chế biến XNK khoáng sản Việt Nam.

Thứ tư, 14/09/2016 - 06:40