Nhà đất mua giá không hợp lý bị coi là “giao dịch đáng ngờ”

Đây là một trong những nội dung đáng chú ý nằm trong Thông tư hướng dẫn việc phòng, chống rửa tiền trong kinh doanh BĐS do Bộ Xây dựng vừa ban hành sau gần nửa tháng lấy ý kiến rộng rãi.

Cảnh giác với thông tin mù mờ

Theo Bộ Xây dựng, “giao dịch đáng ngờ” trong hoạt động kinh doanh BĐS là những giao dịch bất thường hoặc giao dịch chưa phù hợp với quy định của pháp luật. Đó là những giao dịch mà trong đó: Hồ sơ giao dịch hoặc hồ sơ về nhà đất có dấu hiệu giả mạo như con dấu giả, chữ ký giả, chứng minh thư giả, hộ chiếu giả, địa chỉ nhà đất không đúng thực tế...

Khách hàng không cung cấp được các thông tin liên quan tới nhà đất, không muốn cung cấp bổ sung thông tin về nhân thân. Không thể xác định được khách hàng theo thông tin khách hàng cung cấp hoặc giao dịch mà một bên không xác định được danh tính.

Địa chỉ của các bên tham gia giao dịch không chính xác. Ví dụ, ghi địa chỉ tại quận B, tỉnh A, nhưng trên thực tế tỉnh A không có quận B hay có thay đổi địa chỉ so với những lần giao dịch trước. Thông tin về cùng một khách hàng được khai báo khác nhau trong các lần giao dịch khác nhau. Các giao dịch nhà đất là giao dịch ủy quyền, nhưng không có cơ sở pháp lý. Khách hàng tỏ ra không quan tâm đến giá nhà đất, phí giao dịch phải trả. Giá thỏa thuận giữa các bên không phù hợp với giá thị trường.

“Giao dịch đáng ngờ” còn thể hiện rõ trong trường hợp khách hàng có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp đã đăng tải trên các phương tiện thông tin đại chúng hoặc có trong danh sách cảnh báo của cơ quan có thẩm quyền cung cấp.

Cùng với đó, loại giao dịch trên còn bị “lộ” trong trường hợp doanh số giao dịch trên tài khoản không phù hợp với tình trạng tài chính hoặc với thông tin và hoạt động kinh doanh thông thường của khách hàng hoặc có sự thay đổi đột biến trong doanh số giao dịch trên tài khoản của khách hàng.

Dừng giao dịch khi có liên quan đến hoạt động rửa tiền

Theo Bộ Xây dựng, các sàn giao dịch BĐS, các tổ chức, cá nhân kinh doanh dịch vụ môi giới BĐS, dịch vụ quản lý BĐS cần kiểm tra kỹ hồ sơ, tài liệu liên quan đến giao dịch BDS có “dấu hiệu đáng ngờ”. Tổ chức báo cáo phải rà soát, sàng lọc các giao dịch có giá trị lớn để phát hiện các giao dịch đáng ngờ.

Việc báo cho các cơ quan chức năng như đã nêu ở trên phải thực hiện trong vòng 48 giờ, từ thời điểm phát hiện “dấu hiệu đáng ngờ”. Trường hợp phát hiện giao dịch có liên quan tới hoạt động tội phạm, phải thực hiện trong vòng 24 giờ, kể từ thời điểm phát hiện.

Đặc biệt, thông tư còn quy định, các sàn giao dịch BĐS, các tổ chức, cá nhân kinh doanh dịch vụ môi giới BĐS, dịch vụ quản lý BĐS có quyền áp dụng biện pháp tạm thời.

Đó là không thực hiện giao dịch BĐS và báo cáo cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền trong trường hợp: Các giao dịch có liên quan đến tổ chức, kể cả các tổ chức có chức năng kinh doanh BĐS, cá nhân thuộc danh sách cảnh báo liên quan đến hoạt động tội phạm do Bộ Công an cung cấp, nhằm phòng ngừa và đấu tranh phòng chống rửa tiền. Các giao dịch có liên quan đến hoạt động rửa tiền theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền. Hay khi có lý do để tin rằng giao dịch được yêu cầu thực hiện có liên quan tới hoạt động phạm tội.

Theo Bộ Xây dựng, các tổ chức, cá nhân có trách nhiệm phòng, chống rửa tiền đối với việc kinh doanh BĐS có vi phạm, nhưng chưa đến mức xử lý hình sự, thì bị xử lý hành chính với mức phạt từ 5 - 30 triệu đồng tùy theo từng mức độ.

Ngoài việc bị phạt cảnh cáo hoặc phạt tiền, cá nhân, tổ chức vi phạm còn có thể bị tước quyền sử dụng có thời hạn hoặc không có thời hạn đối với giấy phép hoạt động, chứng chỉ hành nghề được sử dụng để vi phạm.

Thông tư sẽ chính thức có hiệu lực từ 15/10/2011 tới.

Lan Hương