Thanh tra Chính phủ: Xử lý không khoan nhượng vi phạm trong kinh doanh vàng

Tại thông báo Kết luận thanh tra về chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng và các vấn đề khác có liên quan tại Công ty CP Bảo Tín Mạnh Hải, Công ty CP Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải và Công ty TNHH Mi Hồng, Thanh tra Chính phủ kiến nghị Thủ tướng chỉ đạo Ngân hàng Nhà nước chủ trì, phối hợp với cơ quan liên quan tăng cường thanh tra, kiểm tra toàn diện, tổng thể để phát hiện và xử lý nghiêm, dứt điểm vi phạm.

Điển hình là hành vi thao túng, găm hàng, đẩy giá, buôn lậu, đầu cơ, trục lợi, kinh doanh trái phép của doanh nghiệp kinh doanh vàng... gây bất ổn thị trường vàng, trong đó có 2 doanh nghiệp Công ty CP Bảo Tín Mạnh Hải và Công ty TNHH Mi Hồng, theo Thanh tra Chính phủ.

Ngân hàng Nhà nước tham mưu cơ chế can thiệp căn bản, lâu dài, hiệu quả bền vững, góp phần giảm chênh lệch bất hợp lý giữa giá vàng trong nước và giá vàng thế giới, hạn chế tình trạng buôn lậu vàng qua biên giới.

Đáng chú ý, cơ quan thanh tra kiến nghị Thủ tướng Chính phủ chỉ đạo Bộ Công an chủ trì, phối hợp với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cùng các cơ quan liên quan thực hiện chỉ đạo của Thủ tướng về tình hình thị trường vàng thời gian qua, xử lý không khoan nhượng các hành vi vi phạm, trong đó có 2 doanh nghiệp Công ty CP Bảo Tín Mạnh Hải và Công ty TNHH Mi Hồng.

Mi Hồng và Bảo Tín Mạnh Hải vi phạm những gì?

Tại thông báo trên, Thanh tra Chính phủ chỉ rõ Công ty TNHH Mi Hồng chưa báo cáo Ngân hàng Nhà nước về việc chấm dứt hoạt động kinh doanh vàng miếng tại một số chi nhánh.

Doanh nghiệp có vi phạm trong việc thực hiện quy định về công bố thông tin, cung cấp thông tin sai lệch, không đầy đủ với khách hàng về các sản phẩm mà công ty đã cung cấp trên website theo quy định về thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng. Điều này vi phạm quy định tại Điều 26 Nghị định 52/2013 của Chính phủ về thương mại điện tử và Luật Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng.

Việc chấp hành quy định về phòng chống rửa tiền tại Công ty Mi Hồng còn có một số vi phạm: Không thực hiện đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ phòng chống rửa tiền; thu thập thông tin nhận biết khách hàng chưa đầy đủ; không cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng. Theo thanh tra, điều này dẫn đến phải xem xét, xử phạt vi phạm hành chính theo quy định.

Mi Hồng cũng kê khai thiếu thuế thu nhập cá nhân phải nộp của thành viên Hội đồng thành viên khi chuyển nhượng vốn, vi phạm quy định tại Thông tư 111/2013 của Bộ Tài chính.

Trong khi đó, Thanh tra Chính phủ phát hiện Công ty CP Bảo Tín Mạnh Hải nhận đặt cọc của một số khách hàng mua vàng miếng nhưng không giao vàng ngay, vi phạm quy định tại Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng.

Doanh nghiệp này xác định không đúng chỉ tiêu giá vốn của hàng hóa mua vào trên tờ khai thuế giá trị gia tăng (GTGT), kê khai thiếu thuế GTGT và phải nộp bổ sung thuế đối với hoạt động mua, bán, chế tác vàng bạc, đá quý.

Trong khi đó, Công ty CP Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải có nhiều vi phạm trong công tác phòng, chống rửa tiền: Xây dựng quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền vi phạm Thông tư số 09/2023 của Ngân hàng Nhà nước; báo cáo Ngân hàng Nhà nước thiếu số lượng giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo, vi phạm Luật Phòng chống rửa tiền; không cập nhật, xác minh thông tin và không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền.

Công ty CP Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải còn chậm đăng ký lại website với Bộ Công Thương, thông tin trên website chưa thể hiện rõ giá mua, giá bán đã bao gồm hay chưa bao gồm các chi phí liên quan đến việc mua vàng hoặc phí dịch vụ như thuế, phí đóng gói, phí vận chuyển và các chi phí phát sinh khác (nếu có).

Doanh nghiệp còn hạch toán, kê khai một số khoản thu nhập, phân bổ chi phí, chi phí thuê ngoài, chi phí tư vấn chưa đúng quy định về thuế, dẫn đến phải nộp bổ sung thuế thu nhập doanh nghiệp.

Kết luận thanh tra cũng cho thấy Công ty CP Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải xác định không đúng giá vốn hàng hóa mua vào trên tờ khai thuế GTGT, kê khai thiếu thuế đối với hoạt động mua, bán, chế tác vàng bạc, đá quý và hoạt động đổi vàng, vi phạm Luật Thuế GTGT và Nghị định 209/2013 của Chính phủ.

Thanh tra Chính phủ nêu yêu cầu với doanh nghiệp kinh doanh vàng

Thanh tra Chính phủ yêu cầu các doanh nghiệp Công ty CP Bảo Tín Mạnh Hải, Công ty CP Vàng bạc đá quý Mạnh Hải, Công ty TNHH Mi Hồng, Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Sài Gòn - SJC, Công ty CP Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (PNJ), Công ty CP Tập đoàn Vàng bạc đá quý DOJI kiểm tra, xác minh có trách nhiệm, thực hiện chấn chỉnh, khắc phục các thiếu sót, khuyết điểm, vi phạm đã được chỉ ra tại kết luận.

Các doanh nghiệp chỉ đạo bộ phận chuyên môn thường xuyên rà soát, bổ sung và ban hành quy trình, quy chế quản lý nội bộ về phòng chống rửa tiền phù hợp quy định; có biện pháp giám sát, nhận biết, phân loại các khách hàng có giao dịch lớn nhằm hạn chế rủi ro, tránh tái phạm hành vi vi phạm hành chính về phòng chống rửa tiền.

“Chấm dứt, khắc phục các vi phạm về trách nhiệm của doanh nghiệp quy định trong Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng; quy định về chế độ báo cáo trong hoạt động thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số để kinh doanh; quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền; chế độ kế toán và nghĩa vụ thuế”, thanh tra chỉ rõ.

Bên cạnh làm rõ trách nhiệm đối với tổ chức, cá nhân trong việc quản trị, điều hành, chỉ đạo thực hiện để xảy ra thiếu sót, vi phạm, Thanh tra Chính phủ yêu cầu các doanh nghiệp trên thực hiện đầy đủ, dứt điểm những kiến nghị và báo cáo kết quả thực hiện gửi về cơ quan này trong quý III.