Vụ lừa đảo thế kỷ trong lĩnh vực tiền ảo: BitConnect đã ma mãnh như thế nào?

Dân trí Sàn cho vay tiền ảo lãi suất lớn bất ngờ đóng cửa khiến các nhà đầu tư hoang mang, lo lắng. Đến lúc này thì tất cả đã trở nên rõ ràng hơn với "ván bài lật ngửa" của vụ lừa đảo lớn nhất trong thị trường tiền ảo mang tên BitConnect.
>>Sàn cho vay tiền ảo sinh lãi tiền tỷ đóng cửa, nhà đầu tư Việt hoảng loạn

Vụ lừa đảo thế kỷ trong lĩnh vực tiền ảo: BitConnect đã ma mãnh như thế nào? - 1

Trong bối cạnh hầu hết các đồng tiền ảo đều không tuân theo bất kỳ một quy định hay luật pháp nào, thì việc quyết định đầu tư cho dù là những Bitcoin hay Ethereum đều đang có giá trị rất cao, thì đều tiềm ẩn những rủi ro khó lường.

Trường hợp này đã xảy ra với BitConnect - mô hình tài chính ứng dụng công nghệ hoạt động như một sàn cho vay tiền ảo sinh lãi được cung cấp bởi một công ty có tên Bitconnect LTD và sở hữu đồng tiền riêng, xếp thứ 25 trên bảng xếp hạng và có giá trị vốn hóa hơn 2 tỷ USD.

Vào ngày 4/1, BitConnect bất ngờ nhận được lệnh ngừng khẩn cấp cùng với tuyên bố rằng BitConnect đang tham gia vào các thương vụ đầu tư gian lận và lừa đảo, được đưa ra bởi Uỷ Ban Chứng khoán Texas. Website của BitConnect sau đó liên tục báo bảo trì, nâng cấp hệ thống, trước khi đăng thông báo ngừng hoạt động cho vay tiền ảo vào ngày 17/1, kết hợp cùng đà giảm "không phanh" của thị trường tiền ảo, đã khiến nhà đầu tư hoang mang cực độ.

Vụ gian lận tiền ảo lớn nhất trên thế giới

Sau khi BitConnect bị vạch trần, người ta mới bàng hoàng nhận ra rằng thuật ngữ "chương trình đầu tư năng suất cao" do tổ chức đưa ra, thực ra chỉ là một hình thức lừa đảo, hứa hẹn lợi nhuận cao từ mô hình đầu tư bằng cách trả tiền cho các nhà đầu tư trước bằng số tiền đầu tư của các nhà đầu tư mới.

Sự tăng trưởng đều và ổn định của BitConnect trong thời gian qua khiến rất nhiều nhà đầu tư cảm thấy an tâm.
Sự tăng trưởng đều và ổn định của BitConnect trong thời gian qua khiến rất nhiều nhà đầu tư cảm thấy an tâm.

Với cách triển khai dựa trên chương trình cho vay và tập trung vào việc kiếm được lợi nhuận lớn càng nhanh càng tốt, BitConnect đã thu hút nhiều nhà đầu tư trên thế giới, trước khi "ôm tiền" của các nhà đầu tư bỏ trốn. Lần đóng sàn giao dịch nội bộ vào ngày 17/1 vừa qua cũng khiến cho các nhà đầu tư cũ không thể rút tiền về, và hoàn toàn trắng tay.

Sau khi thực hiện điều tra, Ủy ban chứng khoán Mỹ phát hiện rằng BitConnect đã phạm tội gian lận trong nhiều lĩnh vực, bao gồm các chương trình cho vay và lấy lãi. "BitConnect cố tình không tiết lộ thông tin tài chính và các khoản tiền phải trả cho nhà đầu tư khi mua BitConnect Coin trong ví BitConnect QT đi kèm với lãi suất cao hơn 120% mỗi năm", Hội đồng cho biết.

Như vậy, dựa trên giá trị vốn hóa thị trường và khối lượng tiền nắm giữ trong các giao dịch cho vay, lấy lãi, kết hợp cùng các hoạt động phi pháp, có thể khẳng định rằng BitConnect chính là vụ gian lận tiền ảo lớn nhất trên thế giới tính đến thời điểm hiện nay.

BitConnect rút tiền của các nhà đầu tư thế nào?

Vụ lừa đảo thế kỷ trong lĩnh vực tiền ảo: BitConnect đã ma mãnh như thế nào? - 3

Sau khi đào sâu tìm hiểu và phát hiện ra các bằng chứng pháp lý trong hệ thống hoạt động của BitConnect, các nhà làm luật đã vẽ ra một bức tranh tổng thể cho thấy cách BitConnect rút tiền của các nhà đầu tư một cách khôn ngoan và ma mãnh thế nào.

Đầu tiên, BitConnect hứa hẹn lợi nhuận cao từ các chương trình cho vay lấy lãi của họ, yêu cầu người dùng phải gửi Bitcoin cho công ty. Đồng Bitcoin sau đó được chuyển đổi thành một đơn vị khác, có tên gọi là BitConnect Coin (BCC), và được quản lý bởi BitConnect.

Những người ủng hộ BitConnect lần lượt cho thấy lợi tức đầu tư cực "khủng" của họ nhờ cải tiến cấu trúc liên kết của nền tảng này, cho phép khách hàng kiếm được nhiều tiền hơn sau khi "mời gọi" những người khác đăng ký. Mô hình này được nhìn nhận là có nhiều điểm giống với hệ thống đa cấp.

BitConnect cũng đồng thời lên sàn ICO cho một tiền ảo khác có tên là BitConnectX. Mặc dù không có bất kỳ báo cáo hay các quy tắc cơ bản nào đi sau BitConnectX, nhưng BitConnect khẳng định rằng đây là một "mã nguồn mở, một đồng tiền ảo được xây dựng dựa trên blockchain và mã hóa phân quyền, cho phép thanh toán ngay lập tức cho bất kỳ ai với mức phí giao dịch tối thiếu."

Theo đánh giá chung, điểm khiến BitConnect thành công trong chiến lược của mình đó là sự hiếu kỳ của các nhà đầu tư trước công nghệ mới, bất chấp sự thiếu đi các nguyên tắc cơ bản đằng sau mỗi đồng tiền ảo. Liên tiếp, họ đổ xô đến sự bí mật và những món hời do công nghệ blockchain mang đến.

Cũng sau sự gia tăng "phi mã" của Bitcoin trong năm 2017, các nhà đầu tư đang dần phân nhánh sang một đồng tiền ảo thay thế, và BitConnect với thị trường vốn hóa lên tới 2 tỷ USD cùng lượng người tham gia đông đảo đã ngay lập tức thu hút sự chú ý của họ.

Nhiều người Việt tham gia vào BitConnect và các mô hình tương tự

Mặc dù không có số liệu thống kê cụ thể nhưng ở Việt Nam lượng người tham gia đầu tư vào các mô hình tương tự BitConnect là rất lớn. Bằng chứng là các group Facebook thảo luận về BitConnect có tới hàng chục nghìn thành viên tham gia.

Từ khóa tìm kiếm về BitConnect tăng vọt trong vài ngày qua. Trong đó Việt nam đứng ở vị trí top 2 theo thống kê của Google Trends.
Từ khóa tìm kiếm về BitConnect tăng vọt trong vài ngày qua. Trong đó Việt nam đứng ở vị trí top 2 theo thống kê của Google Trends.

Chính vì vậy khi mô hình này sụp đổ, nhiều người Việt đã phải chịu hậu quả nghiêm trọng. Lượng tìm kiếm về BitConnect cũng tăng đột biến trong vài ngày qua, đi kèm top 5 từ khóa liên quan là "giá bitcoin giảm mạnh", "bitcoin rớt giá", "bitconnect bảo trì".

Trong thông báo của mình, BitConnect trấn an người dùng đang thay đổi mô hình và nền tảng cho phù hợp, và việc ngừng hoạt động cho vay sẽ giúp tiền ảo này tham gia được vào các sàn giao dịch lớn như Bittrex, Binance…

Tuy nhiên trước những biến động gần đây của thị trường tiền ảo, thì sự sụp đổ của BitConnect chính là lời cảnh báo dành cho các nhà đầu tư đang và sẽ có ý định tham gia một mô hình tương tự như vậy.

Nguyễn Nguyễn

MỚI NHẤT
Xuất hiện lỗi kỳ lạ khiến iPhone bị treo chỉ vì một tin nhắn
Xuất hiện lỗi kỳ lạ khiến iPhone bị treo chỉ vì một tin nhắn

(Dân trí) - Một lỗi vừa được phát hiện trên nền tảng iOS của Apple, khiến ứng dụng tin nhắn trên iPhone bị treo hoặc thiết bị sẽ ngừng hoạt động và khởi động lại khi một tin nhắn có chứa đường link đặc biệt được gửi đến thiết bị.

Thứ sáu, 19/01/2018 - 02:09

Phát hiện 1.800 laptop cũ và 400 điện thoại nhập lậu vào Việt Nam
Phát hiện 1.800 laptop cũ và 400 điện thoại nhập lậu vào Việt Nam

(Dân trí) - Ngay trong tháng 1 năm 2018, lực lượng chức năng tỉnh Quảng Ninh và TP.HCM đã phát hiện và bắt giữ lô hàng gần 400 chiếc điện thoại di động không giấy tờ và 1.800 laptop cũ nhập khẩu vào Việt Nam.

Thứ sáu, 19/01/2018 - 12:50

Apple hợp pháp hóa scandal bằng cách cho người dùng quyền lựa chọn
Apple hợp pháp hóa scandal bằng cách cho người dùng quyền lựa chọn

(Dân trí) - Trong các bản cập nhật iOS tới, việc giảm hiệu năng iPhone để bảo vệ pin nay sẽ do người dùng quyết định thay vì "khóa cứng" như trước.

Thứ sáu, 19/01/2018 - 11:06

Ông lớn Hàn Quốc đầu tư chiến lược vào công ty Adsota Việt Nam
Ông lớn Hàn Quốc đầu tư chiến lược vào công ty Adsota Việt Nam

(Dân trí) - Adsota - công ty cung cấp dịch vụ quảng cáo di động tại Việt Nam và TNK Factory – công ty cung cấp dịch vụ quảng cáo thuộc tập đoàn Kakao Hàn Quốc, vừa mới chính thức công bố thương vụ đầu tư chiến lược nhằm khai thác thị trường quảng cáo di động tại Đông Nam Á vào ngày 18/1 vừa qua.

Thứ sáu, 19/01/2018 - 10:24

Gear Fit2 Pro nâng cấp có gì mới so với thế hệ cũ?
Gear Fit2 Pro nâng cấp có gì mới so với thế hệ cũ?

(Dân trí) - So với thế hệ trước, mẫu Gear Fit2 Pro đến từ Samsung đã có sự cải tiến khá nhiều trong thiết kế, cấu hình và tính năng, hỗ trợ tốt hơn cho người dùng.

Thứ sáu, 19/01/2018 - 10:14

Xiaomi Redmi 5A: Rẻ nhưng có chất không?
Xiaomi Redmi 5A: Rẻ nhưng có chất không?

Xiaomi vừa gây bất ngờ tại thị trường Việt khi tung ra mẫu smartphone giá cực rẻ chỉ 1,79 triệu đồng và hứa hẹn "phá đảo" phân khúc phổ thông. Vậy sản phẩm này có gì khiến cho hãng tự tin chiếm được tình cảm người dùng?

Thứ sáu, 19/01/2018 - 09:00

Cảnh báo nạn lừa đảo nhắc nợ cước điện thoại đang bùng phát
Cảnh báo nạn lừa đảo nhắc nợ cước điện thoại đang bùng phát

(Dân trí) - Sau một thời gian im ắng, hiện tượng giả mạo tổng đài của VNPT nhắc nợ cước để lừa đảo đang bùng phát mạnh mẽ trở lại. Đã có không ít người dân đã bị kẻ xấu lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Thứ sáu, 19/01/2018 - 07:54

Thiếu niên 16 tuổi kiện mẹ ra tòa vì đăng ảnh của mình lên Facebook
Thiếu niên 16 tuổi kiện mẹ ra tòa vì đăng ảnh của mình lên Facebook

(Dân trí) - Cha mẹ đăng tải hình ảnh, video những khoảnh khắc của con lên trang Facebook cá nhân của mình là điều tưởng chừng như bình thường, tuy nhiên một người phụ nữ sống tại Ý đã gặp rắc rối với điều này vì con trai 16 tuổi của cô đã kiện mẹ mình ra tòa vì không muốn những hình ảnh được đăng tải lên Facebook.

Thứ sáu, 19/01/2018 - 07:14

Loạt thiết bị công nghệ mới ra mắt tại Việt Nam đầu năm 2018
Loạt thiết bị công nghệ mới ra mắt tại Việt Nam đầu năm 2018

(Dân trí) - Đầu năm 2018, thị trường thiết bị công nghệ tại Việt Nam cũng đón nhận khá nhiều sản phẩm mới, gia tăng trải nghiệm di động cho người dùng. Dưới đây là những cái tên mới vừa được bán trên thị trường.

Thứ sáu, 19/01/2018 - 06:53

Mua iPhone 6 chính hãng bất ngờ trúng Mazda CX5
Mua iPhone 6 chính hãng bất ngờ trúng Mazda CX5

Sáng ngày 14/1, những quà tặng giá trị của chương trình “Tết FPT Shop – Rinh xe tiền tỷ” bao gồm: 1 xe Mazda CX5, 1 xe Vespa, 25 đồng vàng 9999 và 15 smart tivi LG 43 inch đã được trao cho các khách hàng may mắn tại FPT Shop 202 Nguyễn Thị Minh Khai, quận 3.

Thứ sáu, 19/01/2018 - 06:00

Cực độc ứng dụng cho phép tìm tác phẩm nghệ thuật giống... gương mặt của mình
Cực độc ứng dụng cho phép tìm tác phẩm nghệ thuật giống... gương mặt của mình

(Dân trí) - Google vừa phát triển một tính năng cực độc trên ứng dụng dành cho những người yêu thích nghệ thuật của hãng, trong đó cho phép người dùng tìm hiểu xem liệu gương mặt của mình có giống với gương mặt xuất hiện trong một tác phẩm hội họa nổi tiếng thế giới hay không.

Thứ năm, 18/01/2018 - 04:49

Tải ngay 5 ứng dụng miễn phí có hạn cho iOS ngày 18/01/2018
Tải ngay 5 ứng dụng miễn phí có hạn cho iOS ngày 18/01/2018

(Dân trí) - Các nhà phát triển phần mềm đang cho người dùng cơ hội được tải phần mềm miễn phí trong thời gian có hạn. Dưới đây là các ứng dụng miễn phí có hạn trên App Store của iOS.

Thứ năm, 18/01/2018 - 04:00

ĐÁNG QUAN TÂM
Galaxy A8 2018 "so kè" nhanh cùng iPhone 7
Galaxy A8 2018 "so kè" nhanh cùng iPhone 7

(Dân trí) - Samsung đã gây chú ý vào đầu năm nay khi ra mắt Galaxy A8 2018 với nhiều tính năng được thừa hưởng từ người "đàn anh" Galaxy S và Galaxy Note. Ở mức giá bán lẻ 10,99 triệu đồng, Galaxy A8 2018 sẽ là lời thách thức dành cho nhiều smartphone trong cùng phân khúc giá, trong đó có iPhone 7 của Apple. Vậy ai sẽ nhỉnh hơn?

Thứ năm, 18/01/2018 - 11:43

Xe buýt chở nhân viên của Apple bị tấn công trên đường cao tốc
Xe buýt chở nhân viên của Apple bị tấn công trên đường cao tốc

(Dân trí) - Ít nhất 5 vụ tấn công nhằm vào những chiếc xe buýt chở các nhân viên của Apple đã bị tấn công trên đường cao tốc tại Mỹ xảy ra trong một tuần qua gây nên những lo ngại cho nhà chức trách.

Thứ năm, 18/01/2018 - 10:39

VinaPhone mạnh tay tặng xe tiền tỷ cho khách hàng
VinaPhone mạnh tay tặng xe tiền tỷ cho khách hàng

VinaPhone tổ chức chương trình khuyến mại “Tết kết gia đình – Nhà rinh đại lộc” với giải thưởng là xe ô tô Mercedes E250 dành cho những khách hàng đăng ký gói cước GIA ĐÌNH.

Thứ năm, 18/01/2018 - 09:00

Mẹo hay để có những bức ảnh đẹp
Mẹo hay để có những bức ảnh đẹp

(Dân trí) - Bạn chỉ cần ít phút tự chế một vài món phụ kiện đơn giản là hoàn toàn có thể cho ra những bức ảnh cực kì ấn tượng, không đụng hàng với bất kì ai. Hãy tham khảo video sau đây.

Thứ năm, 18/01/2018 - 08:31

Loạt smartphone vừa bán tại Việt Nam trong tháng 1/2018
Loạt smartphone vừa bán tại Việt Nam trong tháng 1/2018

(Dân trí) - Ngay trong tháng 1 năm nay, khá nhiêu thiết bị di động độc đáo trình làng, nổi bật có mẫu Note8 tím khói từ Samsung hay mẫu Redmi 5A phá đảo phân khúc thị trường phổ thông.

Thứ năm, 18/01/2018 - 06:57

Clip “trẻ em bị tai nạn trong quán ăn” cảnh báo mọi bậc phụ huynh
Clip “trẻ em bị tai nạn trong quán ăn” cảnh báo mọi bậc phụ huynh

(Dân trí) - Trẻ em luôn hiếu động và tai nạn có thể xảy đến với những đứa trẻ bất cứ lúc nào. Đoạn clip ghi lại một vụ tai nạn xảy ra trong một quán ăn mà bất kỳ đứa trẻ nào cũng có thể sẽ gặp phải như một lời cảnh báo với những bậc phụ huynh có con em đang ở tuổi hiếu động.

Thứ năm, 18/01/2018 - 06:48

Uber bổ nhiệm nhân sự cao cấp làm việc tại TPHCM, quản lý 3 nước
Uber bổ nhiệm nhân sự cao cấp làm việc tại TPHCM, quản lý 3 nước

(Dân trí) - Uber vừa công bố bổ nhiệm bà Charity Safford vào vị trí Giám đốc Điều hành tại ba thị trường Việt Nam, Campuchia, Myanmar. Sau khi nhậm chức, Charity sẽ chính thức làm việc tại Tp. Hồ Chí Minh, chịu trách nhiệm dẫn dắt và phát triển Uber tại ba quốc gia trên.

Thứ tư, 17/01/2018 - 05:11

Đáng lo ngại: Nhiều game trên smartphone bí mật nghe lén người dùng
Đáng lo ngại: Nhiều game trên smartphone bí mật nghe lén người dùng

(Dân trí) - Một số game trên nền tảng Android đang âm thầm sử dụng microphone của smartphone mà game này đã được cài đặt để thu lại âm thanh xung quanh smartphone, tuy nhiên không phải là nội dung những cuộc nói chuyện của người dùng, mà là... nội dung đang phát ra từ TV của họ.

Thứ tư, 17/01/2018 - 02:19

Apple bị kiện vì điều kiện sống "khủng khiếp" tại nhà máy Trung Quốc
Apple bị kiện vì điều kiện sống "khủng khiếp" tại nhà máy Trung Quốc

(Dân trí) - Chưa hết rắc rối sau cáo buộc làm giảm hiệu năng trên iPhone cũ, Apple lại tiếp tục bị kiện vì thiếu trang bị cho lao động tại Trung Quốc và môi trường làm việc không đảm bảo an toàn.

Thứ tư, 17/01/2018 - 02:14

SIM ghép "thần thánh" lại bị khóa, thị trường iPhone khóa mạng lao đao
SIM ghép "thần thánh" lại bị khóa, thị trường iPhone khóa mạng lao đao

(Dân trí) - Đây là lần thứ 4 SIM ghép "thần thánh" bị khóa và nó đang tác động rất lớn đến thị trường iPhone khóa mạng, nhiều người dùng đã rao bán thiết bị để tìm phương án an toàn hơn.

Thứ tư, 17/01/2018 - 10:48

Sàn cho vay tiền ảo sinh lãi tiền tỷ đóng cửa, nhà đầu tư Việt hoảng loạn
Sàn cho vay tiền ảo sinh lãi tiền tỷ đóng cửa, nhà đầu tư Việt hoảng loạn

(Dân trí) - Sàn cho vay tiền ảo nổi tiếng Bitconnect bất ngờ đóng cửa sau khi chịu 2 lệnh đình chỉ hoạt động từ Uỷ Ban Chứng khoán Texas và North Carolina. Nhiều nhà đầu tư Việt tỏ ra hoang mang.

Thứ tư, 17/01/2018 - 10:15

Thị trường lao dốc, Bitcoin khó tăng giá trở lại?
Thị trường lao dốc, Bitcoin khó tăng giá trở lại?

(Dân trí) - Bitcoin và nhiều đồng tiền ảo khác vẫn tiếp tục giảm mạnh. Từ cột mốc kỷ lục 19.870 USD được thiết lập vào ngày 17/12, giá của một đồng Bitcoin giờ chỉ còn xấp xỉ 11.000 USD, giảm tới gần 50% so với 1 tháng trước đó.

Thứ tư, 17/01/2018 - 09:21