Khởi tố nhân viên ngân hàng lập hồ sơ khống chiếm đoạt tiền tỷ

Ngày 24/7, Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng đã thực hiện quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam Nguyễn Lâm Mạnh (SN 1994, nhân viên tín dụng của một ngân hàng có chi nhánh Thanh Khê, Đà Nẵng) về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Theo hồ sơ điều tra, Nguyễn Lâm Mạnh đã có hành vi gian dối trong việc lập hồ sơ cho vay đối với khách hàng Văn Phú Mỹ tại một ngân hàng có chi nhánh ở Thanh Khê theo hợp đồng tín dụng ngày 2/2 nhằm chiếm đoạt số tiền giải ngân 1,2 tỷ đồng của ngân hàng nói trên.

Qua công tác điều tra, công an bước đầu xác định, khi làm việc tại ngân hàng, Nguyễn Lâm Mạnh có tham gia cho vay đáo hạn khi khách hàng cần.

Đầu năm 2020, Mạnh cho khách hàng mượn tiền để đáo hạn khoản vay nhưng khách hàng không trả tiền nên Mạnh vay người sau trả tiền người trước, dẫn đến mất khả năng thanh toán.

Do cần tiền để trả nợ nên khi tiếp nhận hồ sơ vay của ông Văn Phú Mỹ, Mạnh đã có ý định thực hiện hành vi gian dối để chiếm đoạt tài sản.

Dù biết ông Mỹ không đủ điều kiện vay ngân hàng nhưng Mạnh làm khống các giấy tờ chứng minh mục đích vay, chứng minh khả năng trả nợ vay.

Lợi dụng lòng tin của khách hàng, khi đưa các giấy tờ thủ tục vay cho ông Văn Phú Mỹ ký, Mạnh không để ông này đọc nhằm tránh bị phát hiện. Mục đích nhằm được ngân hàng chấp thuận cho vay và chuyển tiền giải ngân vào tài khoản thụ hưởng mà Mạnh muốn.

Sau khi được ngân hàng chấp thuận cho vay, Mạnh tiếp tục gian dối đưa đơn đề nghị giải ngân, ủy nhiệm chi cho ông Mỹ ký khi chưa có nội dung. Sau đó mới ghi số tài khoản Hồ Thị Lam Thanh để phía ngân hàng chuyển tiền vào tài khoản thụ hưởng nhằm chiếm đoạt số tiền 1,2 tỷ đồng từ ngân hàng.

Sở dĩ số tiền phải chuyển vào tài khoản Hồ Thị Lam Thanh theo mục đích, ý đồ chiếm đoạt của Mạnh thay vì chuyển tiền vào tài khoản Văn Phú Mỹ hay tài khoản thụ hưởng là Văn Phú Đức theo yêu cầu của ông Mỹ.

Sau đó, Mạnh trích 400 triệu đồng trong số tiền vay 1,2 tỷ để chuyển ông Mỹ, cho rằng đây là khoản vay được giải ngân 2 lần nhằm qua mắt khách hàng, giấu hành vi vi phạm của mình, để khách hàng không tố cáo lên ngân hàng.

Với phương thức thủ đoạn này, Mạnh đã thực hiện chiếm đoạt của nhiều người khác.

Vụ việc đang được lực lượng chức năng điều tra mở rộng.