Hỏi mua lại thẻ ATM - Chiêu lừa đảo mới

Thẻ ATM hiện rất phổ biến và được các bạn sinh viên sử dụng rộng rãi. Lợi dụng điều này, một số kẻ lừa đảo tìm mua lại thẻ ATM không dùng đến của sinh viên để thực hiện hành vi lừa đảo.

Không dùng thì bán?

 

Hòa Thanh (trường CĐ Kinh tế TP. HCM) kể lại: “Hôm ấy, mình uống nước với bạn trước cổng trường thì có một anh trẻ tuổi, trông rất lịch sự, đến bắt chuyện.

 

Anh này cho biết, anh đang cần chuyển tiền cho người thân mà thẻ ATM mới bị mất nên ngỏ ý hỏi tụi mình có thẻ ATM nào không dùng đến thì bán lại cho anh, thẻ không có tiền trong tài khoản càng tiện.

 

Mình cũng tính móc cái thẻ ATM trong balô ra đưa, vì thẻ của ngân hàng Đông Á này mình chưa dùng tới. Bạn mình níu tay mình lại, hỏi anh kia: Thẻ của ngân hàng nào cũng được à? Anh kia “ừ” ngay. Tụi mình tìm cớ thoái thác rồi vào trong trường. Sau đó một vài bạn cho biết, từng là nạn nhân của chiêu lừa mới đó”.

 

Kẻ gian gợi ý mua lại thẻ ATM của bất kỳ ngân hàng nào, với giá từ 100.000 - 300.000 đồng/chiếc. Trên các trang mạng xã hội, nhiều kẻ lừa đảo còn lập hẳn những trang cộng đồng để mua lại thẻ.

 

Đối tượng mà những người này nhắm đến chủ yếu là sinh viên, những bạn chưa có kiến thức nhiều về các hành vi lừa đảo tài chính, lại hay kẹt tiền nên sẽ có nhu cầu bán thẻ ATM chưa hoặc không còn dùng đến.

 

Những chiếc thẻ ATM có thể trở thành“công cụ” cho bọn tội phạm lừa đảo. 
Những chiếc thẻ ATM có thể trở thành“công cụ” cho bọn tội phạm lừa đảo.

 

Thuỳ Trinh (trường ĐH Sài Gòn) chia sẻ: “Mình ít dùng thẻ ATM lắm. Chỉ có một thẻ dùng thường xuyên khi gia đình chuyển tiền. Mỗi lần có ngân hàng nào đến trường tổ chức làm thẻ miễn phí mình cũng làm thử.

 

Bây giờ, mình có đến 3, 4 thẻ ATM của nhiều ngân hàng mà chưa bao giờ xài tới. Có lần, mình thấy một nick Facebook nhắn tin hỏi có muốn bán thẻ không? Họ đưa giá 100.000 đồng/thẻ, có bao nhiêu thẻ dư cứ bán lại, họ mua hết.

 

Mình nghi ngờ nên hỏi họ mua để làm gì mà cần nhiều vậy. Họ trả lời lấp lửng: Là dân kinh doanh nên cần nhiều để giao dịch. Mình nhấc điện thoại hỏi một người quen làm việc trong ngành ngân hàng. Anh ấy nhắc ngay, đó chính là hành động của bọn lừa đảo”.

 

Tuyệt đối không bán

 

Thẻ ATM được làm ra với mục đích giao dịch thông qua ngân hàng mà chủ sở hữu thẻ đã đăng ký. Dù có sử dụng thẻ hay không, trên thực tế, thẻ đó đã được cấp cho chính người đăng ký. Khi thẻ ATM có dấu hiệu chuyển tiền, giao dịch bất hợp pháp thì chủ thẻ phải chịu trách nhiệm.

 

Lợi dụng điều này, những tên tội phạm thường mua lại thẻ để thực hiện các giao dịch bất chính. Nếu cơ quan chức năng phát hiện thì cũng chỉ truy tìm chủ thẻ chứ khó thể biết ai là người trực tiếp thực hiện giao dịch.

 

Hoàng Thanh chia sẻ: “Do chưa rõ về hình thức lừa đảo mới này, mình đem chuyện gặp người mua thẻ ở cổng trường kể lại cho bố. Bố mình nói, nếu người ta dùng thẻ của mình để chuyển tiền, rút tiền không hợp pháp, tiền lừa đảo thì mình sẽ bị công an gọi lên giải trình…”.

 

Thời gian qua, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ (PC46), Công an TP. HCM đã triệt phá một đường dây mua bán thẻ ATM bất hợp pháp.

 

Không chỉ dùng thẻ ATM, những tên tội phạm còn dùng điện thoại, giả danh cảnh sát để lừa đảo. Đường dây hoạt động của các băng nhóm này liên quan cả đến những người ngoại quốc.

 

Bằng việc giả danh cảnh sát, nói với nạn nhân rằng, tiền trong tài khoản tiết kiệm là tiền phi pháp, những tên tội phạm đã yêu cầu nạn nhân gửi tiền vào tài khoản ATM để điều tra.

 

Và khi nhận được tiền, chúng rút ra ngay, trong khi đó, nạn nhân vẫn nghĩ rằng, bên cơ quan công an đang điều tra “giúp” mình, để chứng minh mình không phạm pháp. Khi công an thật vào cuộc thì chỉ có thể tìm ra chủ thẻ là các sinh viên đã bán thẻ cho người khác với giá vài trăm ngàn đồng.

 

Hình thức lừa đảo này không chỉ diễn ra tại TP. HCM mà còn ở nhiều tỉnh thành lân cận như Đồng Nai, Bình Dương… Với mỗi lần lừa đảo, bọn tội phạm có thể thu về số tiền hàng chục triệu đồng, thậm chí, có vụ đã lừa lên tới hàng tỷ đồng.

 

Tóm lại, như Thuỳ Trinh (trường ĐH Sài Gòn) chia sẻ: “Có thể chúng ta chưa hiểu hết chiêu trò tinh vi của bọn tội phạm nhưng bất cứ những thứ gì mang tên chúng ta và do chúng ta quản lý thì đều không nên tùy tiện bán cho người lạ”.

 

Theo Vũ Phương

Sinh viên Việt Nam

 

MỚI NHẤT
Clip nhạc chế "Bèo dạt mây trôi": Đừng trách tuyển thủ Việt Nam
Clip nhạc chế "Bèo dạt mây trôi": Đừng trách tuyển thủ Việt Nam

(Dân trí) - Nhiều lời lẽ an ủi người hâm mộ và bênh vực cho sự thất bại của các cầu thủ. Bài hát chế là tấm lòng của một nhóm cổ động viên trung thành của đội tuyển Việt Nam.

Thứ bảy, 13/12/2014 - 09:55

Hoa hậu Kỳ Duyên: Em sẽ học tiếng Anh rất nhanh
Hoa hậu Kỳ Duyên: Em sẽ học tiếng Anh rất nhanh

Trong buổi giao lưu với thầy cô và sinh viên trường ĐH Ngoại thương chiều ngày 12/12, Nguyễn Cao Kỳ Duyên chinh phục những người có mặt bằng sự trong sáng, dễ thương của một cô hoa hậu 18 tuổi.

Thứ bảy, 13/12/2014 - 09:37

Hoa khôi Tràng An lãng mạn với gió đông
Hoa khôi Tràng An lãng mạn với gió đông

Hà Anh hiện đang là gương mặt quen thuộc trong bộ phim truyền hình "Bánh đúc có xương".

Thứ bảy, 13/12/2014 - 08:00

Thư tình: Anh chia tay thật phũ phàng
Thư tình: Anh chia tay thật phũ phàng

Nếu chúng mình cãi nhau thật nhiều, nếu anh giận dỗi và chê trách em thì chia tay… em chấp nhận. Em sẽ đón nó nhẹ nhàng hơn, giống như việc người ta đã chuẩn bị tâm lí trước cho một sự chẳng thể nào thay đổi.

Thứ bảy, 13/12/2014 - 04:00

Tuyệt đẹp bộ ảnh hai chú bé du mục của nhiếp ảnh gia người Nga
Tuyệt đẹp bộ ảnh hai chú bé du mục của nhiếp ảnh gia người Nga

(Dân trí) - Bộ ảnh hai chú bé du mục đang gây chú ý trong giới nhiếp ảnh nước Nga.

Thứ bảy, 13/12/2014 - 02:22

Chuyện hoa hậu, AFF Cup vào bản tin "phong cách Rap"
Chuyện hoa hậu, AFF Cup vào bản tin "phong cách Rap"

(Dân trí) - "Người đẹp Việt Nam thì chắc chắn là chưa bao giờ thiếu, nhưng phải đủ "muối i-ốt" thì mới là đáng yêu", bản tin Rap bình về cuộc thi Hoa hậu Việt Nam.

Thứ sáu, 12/12/2014 - 02:42

Hờn ghen khi người yêu thích...Đoàn
Hờn ghen khi người yêu thích...Đoàn

Chúng tôi yêu nhau được 2 năm. Tôi là người đàn ông thích mẫu các cô gái truyền thống và gia đình tôi cũng đồng quan điểm với mong mỏi này của tôi.

Thứ sáu, 12/12/2014 - 01:36

Chiêm ngưỡng chuông gió khổng lồ thiên nhiên từ hàng ngàn chai thủy tinh
Chiêm ngưỡng chuông gió khổng lồ thiên nhiên từ hàng ngàn chai thủy tinh

Bạn muốn khám phá vai trò mới đầy sáng tạo và ý nghĩa của những chai thủy tinh sau khi hoàn thành “sứ mệnh” của mình? Vậy chắc chắn bạn không thể bỏ qua clip “Uống chai sành, trồng cây xanh” đang được giới trẻ thích thú chia sẻ với nhau trong những ngày gần đây.

Thứ sáu, 12/12/2014 - 12:26

Chàng trai Việt vinh dự được giao lưu với đội bóng Real Madrid
Chàng trai Việt vinh dự được giao lưu với đội bóng Real Madrid

Nhà vô địch bóng đá nghệ thuật châu Á Kim Phúc vinh dự được gặp gỡ vào giao lưu với đội bóng Real Madrid tại Tây Ban Nha.

Thứ sáu, 12/12/2014 - 11:06

Mùa thu nước Mỹ tuyệt đẹp qua ống kính chàng kỹ sư gốc Việt
Mùa thu nước Mỹ tuyệt đẹp qua ống kính chàng kỹ sư gốc Việt

(Dân trí) - Kỹ sư công nghệ thông tin Nguyễn Thanh Phong với đam mê nhiếp ảnh đã có những bức ảnh tuyệt đẹp về nước Mỹ.

Thứ sáu, 12/12/2014 - 09:24

“Ong vàng” Thúy Quỳnh khoe sắc giữa thảm cải vàng
“Ong vàng” Thúy Quỳnh khoe sắc giữa thảm cải vàng

(Dân trí) - Với gương mặt tươi tắn, hồn nhiên, MC Thúy Quỳnh nhí nhảnh nhưng không kém phần duyên dáng giữa đồng cải vàng…

Thứ sáu, 12/12/2014 - 08:30

Tạm biệt xu hướng “ăn ngoài”!
Tạm biệt xu hướng “ăn ngoài”!

Rất nhiều gia đình trẻ hiện nay chọn “ăn ngoài” thay vì nấu ăn tại nhà. Mất quá nhiều thời gian cho việc nấu nướng là lý do chính khiến họ ngán ngại việc vào bếp.

Thứ sáu, 12/12/2014 - 08:00

ĐÁNG QUAN TÂM
Nấp sau “đồng tính”
Nấp sau “đồng tính”

Những từ khóa như “Thế giới thứ ba”, “đồng tính”, “LGBT”… hiện trở nên quen thuộc, nhận được sự đồng cảm và hiểu biết từ xã hội. Thế nhưng, ở góc độ khác, cuộc sống của những người đồng tính trở thành chủ đề để một số kẻ lợi dụng đánh bóng tên tuổi, câu “view” và kiếm tiền.

Thứ năm, 11/12/2014 - 02:15

SV Ngoại thương tranh cãi về ngôi Hoa hậu của "gà nhà" Kỳ Duyên
SV Ngoại thương tranh cãi về ngôi Hoa hậu của "gà nhà" Kỳ Duyên

(Dân trí) - Trên fanpage của sinh viên ĐH Ngoại thương Hà Nội, Hoa hậu Việt Nam 2014 Nguyễn Cao Kỳ Quyên nhận được nhiều lời chúc mừng sau khi đăng quang nhưng cũng không ít ý kiến chê Hoa hậu "kém sắc".

Thứ năm, 11/12/2014 - 11:28

Ngắm thiếu nữ Hà thành giữa biển hoa cải vàng
Ngắm thiếu nữ Hà thành giữa biển hoa cải vàng

(Dân trí) - Vẻ đẹp rạng rỡ của thiếu nữ bên vườn hoa cải đầu đông khiến bất cứ ai ngắm nhìn cũng xao xuyến.

Thứ năm, 11/12/2014 - 10:36

Kiếm tiền tỷ từ nuôi thú “độc”
Kiếm tiền tỷ từ nuôi thú “độc”

Từ thú vui thích nuôi những con vật "độc", lạ nhưng về sau chính chúng đã giúp những người chủ này trở thành đại gia, kiếm cả bạc tỷ mỗi năm.

Thứ năm, 11/12/2014 - 10:21

Để thời SV luôn bùng cháy: Những kinh nghiệm "xương máu" (Kỳ 3)
Để thời SV luôn bùng cháy: Những kinh nghiệm "xương máu" (Kỳ 3)

(Dân trí) - Với những định hướng, kế hoạch và sự nỗ lực hết mình trong quãng thời gian sinh viên, họ đã nhận được các giá trị, bài học đáng quý.

Thứ năm, 11/12/2014 - 09:30

Cử nhân khuyết tật và 5.000 suất cơm yêu thương
Cử nhân khuyết tật và 5.000 suất cơm yêu thương

Bị dị tật tay, chân bẩm sinh do bố nhiễm chất độc da cam, nhưng Nguyễn Duy Học đã nỗ lực vượt qua khó khăn để học tập, làm việc và cống hiến hết mình cho hoạt động từ thiện.

Thứ năm, 11/12/2014 - 07:19

Bi hài tình yêu “thơm má” của tuổi học trò
Bi hài tình yêu “thơm má” của tuổi học trò

Nhìn thấy hình ảnh hai học trò thơm má trên facebook, một giáo viên trường THCS L.T đã công khai “dạy dỗ” học trò theo cách rất riêng.

Thứ tư, 10/12/2014 - 04:19

"Hotgirl ảnh thẻ" Lan Hương khẳng định chưa từng can thiệp "dao kéo"
"Hotgirl ảnh thẻ" Lan Hương khẳng định chưa từng can thiệp "dao kéo"

(Dân trí) - Cùng nghe “hot girl” Lê Lý Lan Hương tâm sự cởi mở về vấn đề phẫu thuật thẩm mỹ của giới trẻ hiện nay.

Thứ tư, 10/12/2014 - 02:27

ĐH Ngoại thương - trường nổi tiếng có nhiều Hoa hậu, Á hậu nhất nhì Việt Nam
ĐH Ngoại thương - trường nổi tiếng có nhiều Hoa hậu, Á hậu nhất nhì Việt Nam

Đại học Ngoại thương ngoài việc được biết tới là cơ sở đào tạo giáo dục có chất lượng thuộc "top" đầu cả nước, ngôi trường này còn gắn liền với việc có số lượng lớn "mỹ nhân" tài sắc từng đoạt danh hiệu Hoa hậu, Á hậu tại các cuộc thi sắc đẹp.

Thứ tư, 10/12/2014 - 07:30

Cô giáo tương lai xinh đẹp với đam mê múa
Cô giáo tương lai xinh đẹp với đam mê múa

(Dân trí) - Trước khi học trường Sư phạm, Hà Quy đã dành nhiều tình yêu cho nghệ thuật múa, cô rất chăm chỉ tập luyện để có được dáng người thanh thoát...

Thứ tư, 10/12/2014 - 07:06

Trưởng thành nhờ học nghề
Trưởng thành nhờ học nghề

Dù chưa tốt nghiệp nhưng Trần Thị Ngọc đã chính thức được Ban giám hiệu trường Cao đẳng Nghề công nghệ cao Hà Nội đề xuất giữ lại làm giảng viên.

Thứ tư, 10/12/2014 - 06:20

Hàng Trung Quốc giá rẻ hút sinh viên
Hàng Trung Quốc giá rẻ hút sinh viên

Chỉ với 100-150 nghìn đồng bạn đã có thể mua được một chiếc quần bò hợp thời trang, dán mác hàng hiệu D&G, Levis... Đó là thực tế đang diễn ra ở nhiều khu chợ dành cho sinh viên tại Hà Nội.

Thứ ba, 09/12/2014 - 01:06