VietinBank số hóa quy trình cấp tín dụng, hỗ trợ khách hàng tiếp cận vốn

Nhiều sản phẩm cho khách hàng đặc thù

Chia sẻ bên lề hội thảo "Tháo van tín dụng - khơi thông tăng trưởng" do báo Dân trí tổ chức mới đây ở TPHCM, đại diện VietinBank cho biết, từ đầu năm 2023 đến nay, ngân hàng đã triển khai đồng bộ các giải pháp nhằm thúc đẩy tăng trưởng tín dụng.

VietinBank đã tung ra hàng loạt chương trình ưu đãi lãi suất dành cho doanh nghiệp với mức lãi suất thấp hơn lãi suất cho vay thông thường 2- 3%/năm với quy mô lớn. Trong số này có thể kể đến chương trình ưu đãi doanh nghiệp xuất nhập khẩu với quy mô 160.000 tỷ đồng; chương trình ưu đãi riêng biệt để bám sát nhu cầu khách hàng theo lĩnh vực, khu vực và khách hàng đặc thù như gói tín dụng dành cho doanh nghiệp thu mua nông sản, doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME) mới, khách hàng ngành bất động sản công nghiệp/cụm công nghiệp... có tổng quy mô tới 40.000 tỷ đồng.

Bên cạnh đó, VietinBank đã thực hiện chương trình miễn giảm phí dịch vụ đối với các giao dịch thường xuyên và thiết yếu dành cho doanh nghiệp như: phí chuyển tiền, phí tài trợ thương mại - thanh toán quốc tế, phí bảo lãnh, phí dịch vụ tài khoản, ngân hàng điện tử. Qua đó, đã hỗ trợ doanh nghiệp tiết giảm chi phí, tập trung nguồn lực cho hoạt động sản xuất kinh doanh.

Số hóa quy trình cấp tín dụng

VietinBank dành những nguồn lực tốt nhất để nghiên cứu và triển khai chuẩn hóa quy trình cấp tín dụng theo từng phân khúc, tiểu phân khúc khách hàng. Trên cơ sở phân tích sâu đặc điểm và nhu cầu của khách hàng theo quy mô, lĩnh vực hoạt động, VietinBank đã tinh chỉnh quy trình cấp tín dụng, chuẩn hóa danh mục hồ sơ. Nhờ vậy đã rút ngắn thời gian xử lý, tinh gọn thủ tục cấp tín dụng cho doanh nghiệp.

Riêng với phân khúc SME, VietinBank đã thiết kế quy trình cấp tín dụng và giải ngân rút gọn, trên cơ sở rà soát từng bước trong quy trình, các mẫu biểu. Kết quả là giảm 30% so với quy trình cấp tín dụng thông thường, đẩy nhanh tốc độ xử lý giao dịch, giúp doanh nghiệp dễ dàng tiếp cận nguồn vốn ngân hàng phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh.

Các nhóm ngành trọng điểm như xây lắp, bất động sản khu công nghiệp, năng lượng tái tạo, thương mại phân phối, dược phẩm và thiết bị y tế… cũng được VietinBank xây dựng và cải tiến giải pháp về tín dụng phù hợp với nhu cầu thị trường, theo đặc thù từng nhóm ngành.

"Năm 2023, VietinBank triển khai đề án chuyển đổi số toàn diện các hoạt động. Một trong những mục tiêu trọng tâm là số hóa quy trình cấp tín dụng. Chúng tôi đã ứng dụng công nghệ dữ liệu tới - Big Data, trí tuệ nhân tạo - AI trong phân tích và nghiên cứu nhu cầu khách hàng, từ đó đề xuất giải pháp, chiến lược phê duyệt tín dụng dành cho khách hàng doanh nghiệp, đặc biệt phân khúc siêu vi mô nhằm đáp ứng nhanh chóng nhu cầu tiếp cận vốn của khách hàng", đại diện VietinBank chia sẻ.

Việc ứng dụng công nghệ vào quá trình phê duyệt và cấp tín dụng được VietinBank kỳ vọng giúp tiết giảm chi phí nhân sự, giấy tờ, thời gian đi lại của doanh nghiệp và ngân hàng. Qua đó, doanh nghiệp tiếp cận vốn nhanh hơn và sớm đưa dòng vốn vào phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh.

Đồng hành cùng Chính phủ cho phát triển kinh tế bền vững

Đồng hành cùng doanh nghiệp để qua đó thực hiện mục tiêu phát triển kinh tế, cao hơn là phát triển một cách bền vững là một trong những nhiệm vụ được tập trung bằng nhiều biện pháp đồng bộ.

Với khách hàng doanh nghiệp gặp khó khăn được Ngân hàng Nhà nước chỉ đạo tại thông tư 02/2023/TT-NHNN, nhà băng đã ban hành quy định cơ cấu lại thời hạn trả nợ, miễn, giảm lãi, giữ nguyên nhóm nợ theo đúng đối tượng. Thông tin đã được triển khai đồng bộ trên toàn hệ thống, qua đó hỗ trợ kịp thời doanh nghiệp và cá nhân gặp khó khăn.

VietinBank cũng đi đầu triển khai mạnh mẽ gói hỗ trợ của Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước. Tiêu biểu như Gói hỗ trợ lãi suất 2%/năm theo Nghị định số 31/2022/NĐ-CP ngày 20/5/2022, Thông tư số 03/2022/TT-NHNN ngày 20/5/2022 và Chương trình cho vay Nhà ở xã hội theo Nghị quyết 33/NQ-CP...

VietinBank phối hợp với chính quyền địa phương các tỉnh, thành phố để tổ chức chương trình kết nối giữa ngân hàng - doanh nghiệp, tham gia hoạt động xúc tiến đầu tư, xúc tiến thương mại phát triển vùng, khu vực trong nước, quốc tế với tư cách vừa là nhà tài trợ, vừa là doanh nghiệp cung cấp, giới thiệu sản phẩm, dịch vụ. Các chương trình đã nhận được tín hiệu tích cực từ các doanh nghiệp tham gia.

Bên cạnh đó, đồng hành cùng Chính phủ cho mục tiêu phát thải ròng bằng 0 vào năm 2050, hỗ trợ dự án chống, thích ứng với biến đổi khí hậu, VietinBank đã và đang xây dựng sản phẩm dịch vụ. Mục tiêu là đa dạng hóa hình thức tài trợ để đồng hành cùng doanh nghiệp thực hiện các dự án phát triển bền vững, phi carbon và thực hành ESG…

Nỗ lực cung ứng vốn cho nền kinh tế, VietinBank đã có nhiều giải pháp đồng hành cho doanh nghiệp các lĩnh vực. Đó cũng là một trong những lý do VietinBank đồng hành cùng hội thảo "Tháo van tín dụng - khơi thông tăng trưởng" do báo Dân trí tổ chức mới đây ở TPHCM, với kỳ vọng giúp cung cầu tín dụng gặp nhau nhiều hơn nữa.

Chương trình có sự tham gia của lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước, các ngân hàng thương mại, chuyên gia kinh tế - tài chính, doanh nghiệp thuộc nhiều ngành nghề. Các diễn giả đã chia sẻ nhiều góc nhìn về nền kinh tế, về tình hình tăng trưởng tín dụng cũng như đề xuất một số giải pháp để thúc đẩy tăng trưởng tín dụng.