Lừa người gửi tiền, ngân hàng lớn nhất Tây Ban Nha bị phạt gần 50 tỷ đồng

Theo thông tin được đăng tải trên tờ Dailymail, hàng chục nghìn người gửi tiền tại ngân hàng Santander, chi nhánh Anh quốc đã không được cung cấp thông tin rõ ràng nên đã chọn đầu tư vào các sản phẩm rủi ro cao trong khi vẫn nghĩ rằng số tiền tiết kiệm của mình an toàn.

Các cáo buộc cho thấy, nhà băng lớn nhất Tây Ban Nha với tổng tài sản hơn 1.600 tỷ USD này đã thu hút được hơn 2,7 tỷ bảng Anh đầu tư vào 178.000 chương trình tiết kiệm phức tạp khi cuộc khủng hoảng tài chính châu Âu đang ở đỉnh điểm. Cụ thể các khách hàng được mời tham gia 2 chương trình huy động tiền gửi với giải thích rằng người tham gia chương trình này sẽ được nhận khoản bảo lãnh 48.000 bảng của chính phủ trong trường hợp ngân hàng phá sản.

Tuy nhiên thực tế không phải như vậy. Về cơ bản các sản phẩm phái sinh rủi ro cao này cũng giống các sản phẩm của Lehman Brother, ngân hàng đã phá sản tại Mỹ, khiến hàng chục nghìn người gửi tiền trắng tay. Vì vậy dù đến nay chưa một khách hàng nào của Banco Santander bị thiệt hại nhưng Cơ quan giám sát dịch vụ tài chính (FSA) của Anh vẫn buộc ngân hàng này nộp phạt 1,5 triệu bảng.

Phát biểu sau khi án phạt được tuyên, ông Tracey McDermott, đại diện cho Cơ quan giám sát dịch vụ tài chính khẳng định; “Khi các công ty cung cấp cho khách hàng bản giới thiệu sản phẩm, các thông tin phải chính xác và dễ hiểu”. Về phần mình ngân hàng có trụ sở chính tại Tây Ban Nha bày tỏ sự thất vọng về phán quyết trên. Tuy nhiên họ cũng khẳng định sẽ không kháng cáo, đồng nghĩa với việc chấp nhận nộp phạt.

Thanh Tùng
Theo Dailymail và Businessweek