Chuẩn bị cho tương lai tài chính: Vì sao nên chọn các quỹ để đồng hành?

Rõ nét hơn xu hướng đa dạng hóa đầu tư thông qua quỹ mở

Không ít người chưa từng nghĩ đến khái niệm tài chính cho tương lai. Rằng khi biến cố ập đến, họ đã chuẩn bị gì về mặt tài chính để chống chọi qua những khó khăn này.

Thực tế này khá phổ biến ở Việt Nam. Lâu nay nhiều người Việt chưa quan tâm nhiều đến việc đa dạng hóa các sản phẩm tài chính cùng như kỹ năng xây dựng danh mục đầu tư một cách chuyên nghiệp. Thêm nữa, trong bối cảnh đại dịch phức tạp, khó khăn sẽ tăng lên gấp nhiều nếu "bí" kênh đầu tư cộng thêm việc giảm thu nhập.

Trong bối cảnh này, các quỹ thu nhập cố định được coi như là lựa chọn phù hợp để đa dạng hóa đầu tư, đề phòng biến cố, rủi ro. Hình thức này rất phổ biến ở trên thế giới, đặc biệt ở các nước phát triển. Còn tại Việt Nam, thời gian gần đây mới dần rõ nét.

Bà Lê Thị Lệ Hằng - Tổng giám đốc Công ty quản lý quỹ SSI (SSIAM) cho biết, một điểm tích cực là nhà đầu tư Việt đang dần thay đổi thói quen trong việc đa dạng hóa các danh mục đầu tư thông qua các công ty quản lý quỹ với nhiều loại hình sản phẩm dịch vụ.

Theo lý giải của CEO SSIAM, các nhà đầu tư Việt Nam từ lâu đặt số tiền tích lũy của mình vào tiền gửi vì lãi suất ngân hàng. Nhưng với sự hấp dẫn của thị trường cổ phiếu và trái phiếu, nhu cầu đối với các sản phẩm này đang tăng lên, cũng như việc mua bán được thực hiện qua quỹ.

"Một dòng tiền lớn chảy vào các quỹ thu nhập cố định của các nhà đầu tư cá nhân, đặc biệt là những khách hàng lớn tuổi, vì lợi suất ròng của quỹ thu nhập cố định cao hơn tiền gửi. Xu hướng này đã tiếp tục kể từ năm ngoái", bà Hằng cho hay.

Cũng nhờ sự dịch chuyển này, SSIAM - công ty TNHH một thành viên thuộc 100% sở hữu của Công ty CP Chứng Khoán SSI - chuyên cung cấp các dịch vụ quản lý quỹ và quản lý danh mục đầu tư đã có cơ hội tiếp cận thêm nhiều khách hàng.

Đáp ứng nhu cầu rất lớn, SSIAM cũng liên tục tung ra các quỹ mới nhằm đồng hành cùng nhà đầu tư trong hành trình tìm kiếm lợi nhuận. Nắm bắt tốt cơ hội từ dòng tiền dịch chuyển từ tiền gửi, góp phần tạo nên bứt phá của thị trường chứng khoán thời gian qua.

Sự nhanh nhạy đã giúp SSIAM có mức tăng trưởng ấn tượng. Tổng tài sản quản lý tính đến tháng 7 năm nay là 9.959 tỷ đồng, tăng mạnh so với cuối năm 2019.

"Với nhiều năm kinh nghiệm của SSIAM, chúng tôi mang lại cho khách hàng những cơ hội đầu tư tốt nhất trên thị trường, được chọn lọc kỹ lưỡng thông qua quá trình phân tích chuyên sâu dựa trên sự kết hợp hài hòa của phương pháp phân tích từ dưới lên và từ trên xuống, cũng như dựa trên năng lực thực hiện đầu tư và quản lý hậu đầu tư hiệu quả", CEO SSIAM nhấn mạnh.

Quỹ đồng hành ra sao với khách hàng?

Ưu điểm của việc lựa chọn các quỹ để đầu tư là khá rõ ràng. Các công ty quản lý quỹ như SSIAM sẽ đóng vai trò thay mặt nhà đầu tư quản lý số vốn góp và thực hiện đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, các loại tài sản khác. Đặc điểm này giúp nhà đầu tư không mất quá nhiều thời gian để tham gia vào thị trường, ngay cả khi không có nhiều kiến thức trong lĩnh vực đầu tư. Hơn nữa, bằng việc đa dạng hóa danh mục, các quỹ như SSIAM hạn chế được khả năng thua lỗ so với hình thức đầu tư vào cổ phiếu thông thường.

Theo chuyên gia tài chính, ưu điểm nổi bật là chuyên gia quản lý quỹ có kiến thức bài bản, có trong tay dữ liệu và kinh nghiệm. Khi mua một cổ phiếu, họ biết điều gì sẽ dẫn dắt sự phát triển của công ty, đội ngũ ban lãnh đạo dẫn dắt ra sao; công ty có chiến lược phát triển bài bản cũng như cam kết tạo ra giá trị cho cổ đông hay không. Điều này giúp nhà đầu tư yên tâm hơn, tương tai tài chính cũng bền vững hơn.

Theo thống kê, các sản phẩm quỹ mở như Quỹ lợi thế cạnh tranh bền vững SSI - SCA đã tăng trưởng 189,75% kể từ khi thành lập năm 2014 và tăng 34,91% từ đầu năm đến nay. Tính đến tháng 7/2021, Quỹ trái phiếu SSIBF hướng tới lợi nhuận ổn định và cố định là lựa chọn thay thế cho tiền gửi ngân hàng hoàn hảo đã tăng trưởng 6,60% trong 12 tháng, với tổng tài sản quản lý tăng từ 81,42 tỷ đồng vào tháng 4/2020 lên 1.674,46 tỷ đồng vào cuối tháng 7 năm nay.

Ngoài ra, đồng hành với SSIAM, nhà đầu tư cũng có thể tiếp cận với các sản phẩm hưu trí với giá trị lâu dài. Đại diện SSIAM cho biết đang làm việc với các bộ ngành liên quan về những quy định về quỹ hưu trí tự nguyện. Đến nay, SSIAM là một trong số ít công ty quản lý tài sản được cấp giấy phép thành lập và vận hành quỹ hưu trí tự nguyện tại Việt Nam.

Nhìn chung, việc chuẩn bị tương lai tài chính thông qua việc đa dạng hóa đầu tư, trong đó lựa chọn các quỹ đồng hành là một giải pháp quan trọng để có thêm 1 kênh đầu từ chính trong không chỉ trong bối cảnh khó lường của đại dịch Covid-19 hiện nay.

Các nhà đầu tư cũng có thể yên tâm tiền bỏ vào quỹ mở được sử dụng đúng mục đích. Quỹ mở là sản phẩm dành cho đại chúng nên Ủy ban chứng khoán đưa ra các quy định khá chặt chẽ. Quỹ mở phải được đăng ký với Ủy ban chứng khoán và được cấp phép hoạt động, thậm chí lại có thêm các quy định hạn chế về đầu tư để giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư. Ngoài ra, quỹ mở cũng được một ngân hàng giám sát, độc lập với công ty quản lý quỹ, giám sát hoạt động hàng ngày của quỹ, đảm bảo quỹ hoạt động đúng quy định của pháp luật.

Việc đầu tư vào quỹ là kế hoạch tài chính dài hơi, có thể không phù hợp với những ai tìm kiếm lợi nhuận tăng đột biến gấp ba hoặc gấp bốn trong thời gian ngắn nhưng lại là lựa chọn vô cùng hữu ích cho việc lập kế hoạch tài chính bền vững, đề phòng mọi biến cố có thể xảy ra.

Được biết, 2021 là một năm thành công với SSIAM khi các sản phẩm quỹ do công ty quản lý thường xuyên ghi nhận hiệu suất hoạt động ấn tượng. SSIAM cũng vừa nhận danh hiệu Công ty quản lý quỹ và tài sản tốt nhất Việt Nam cũng như Công ty quản lý quỹ tốt nhất VN cho các danh mục bảo hiểm và chương trình hưu trí tư nhân do Alpha Southeast Asia trao tặng, tiếp tục khẳng định tiềm lực vững mạnh, uy tín 14 năm xây dựng trên thị trường và hệ sinh thái sản phẩm cạnh tranh hàng đầu của SSIAM.