Triệt phá hai tụ điểm tín dụng đen lãi suất 500%/năm

Các nghi phạm bị bắt giữ gồm Lê Xuân Huy (31 tuổi, trú thị trấn Triệu Sơn), Trịnh Minh Dương (27 tuổi, trú xã Minh Sơn), Nguyễn Văn Dương (36 tuổi), Nguyễn Ngọc Cư (37 tuổi) và Lê Sỹ Trọng (33 tuổi), đều thuộc huyện Triệu Sơn.

Theo điều tra ban đầu, Lê Xuân Huy và Trịnh Minh Dương thường xuyên cấu kết với nhau tổ chức hoạt động cho vay nặng lãi, với lãi suất thấp nhất là 3.000 đồng/1 triệu đồng/ngày; cao nhất là 15.000 đồng/1 triệu đồng/ngày (tương đương 500%/năm).

Để trốn tránh lực lượng chức năng, Huy dùng mạng xã hội Zalo hoặc Facebook để nhắn tin, điều hành hoạt động cho vay nặng lãi. Người có nhu cầu vay tiền phải thế chấp bằng sổ đỏ hoặc các giấy tờ có giá trị, viết giấy vay tiền nhưng không ghi lãi suất, mà cắt lãi trực tiếp từ số tiền cho vay.

Khi người vay không trả nợ đúng hạn, Huy cho người đến nhà đe dọa, gây sức ép bằng nhiều hình thức, hoặc ép phải chuyển nhượng tài sản nhà, đất theo sổ đỏ cầm cố.

Từ năm 2021 đến nay, Lê Xuân Huy và Trịnh Minh Dương đã cho hàng chục người dân trên địa bàn huyện Triệu Sơn vay với tổng số tiền hơn 6 tỷ đồng, thu lời bất chính từ hoạt động cho vay nặng lãi, tổng số tiền gần 1 tỷ đồng.

Với những tài liệu chứng cứ thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an huyện Triệu Sơn đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam đối với Lê Xuân Huy và Trịnh Minh Dương về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Từ tụ điểm của hai đối tượng nói trên, cơ quan Cảnh sát điều tra mở rộng vụ án, phát hiện thêm nhóm tín dụng đen do Nguyễn Văn Dương và Nguyễn Ngọc Cư, Lê Sỹ Trọng điều hành.

Với thủ đoạn tương tự, nhóm của Dương, Cư và Trọng cho nhiều người dân trên địa bàn huyện Triệu Sơn vay tổng số tiền hơn 12 tỷ đồng, với lãi suất từ 3.000 đồng đến 12.000 đồng/triệu đồng/năm, qua đó thu lời bất chính gần 3 tỷ đồng.

Khám xét nơi ở và nơi làm việc của các nghi phạm, lực lượng chức năng thu giữ 19 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (sổ đỏ) cùng nhiều hợp đồng vay mượn tiền.