Hành trình lừa đảo tiền tỷ của nhân viên ngân hàng

Ngày 9/10, đối tượng N.H.L., 28 tuổi, trú tại quận Đống Đa, Hà Nội, nguyên cán bộ Ngân hàng Thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank), chi nhánh Thanh Xuân, Hà Nội đã bị cơ quan An ninh điều tra và Phòng An ninh tài chính, tiền tệ, đầu tư, Công an TP Hà Nội bắt giữ tại TP Hồ Chí Minh về tội "lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và được di lý ra Hà Nội.

 

Được biết, năm 2009, L. xin vào Ngân hàng Vietcombank, Chi nhánh Thanh Xuân và làm việc ở Phòng khách hàng. Tháng 1/2011, L. được chuyển sang Phòng Hành chính.

 

Là một người không chí thú làm ăn, ngoài ham chơi, lên bar, anh ta còn lao vào lô đề, chứng khoán và liên tục thua lỗ. L. bắt đầu trượt dốc, gia đình đã phải chi ra nhiều tiền để trả nợ cho cậu quý tử nhưng không đủ. Khi không còn tiền trả nợ, L. đã lợi dụng danh nghĩa cán bộ ngân hàng bắt đầu hành trình lừa đảo qua hình thức "ủy thác đầu tư" dành cho khách hàng VIP.

 

Cuối tháng 11/2011, thông qua mối quan hệ bạn bè, L. biết chị Nguyễn Thu Trang, ở đường Trần Khát Chân, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội có nhu cầu gửi tiền tiết kiệm. L. đã tiếp cận chị Trang và giới thiệu cho chị các sản phẩm của ngân hàng và khuyên chị lựa chọn gửi tiền theo hình thức "ủy thác đầu tư" với lãi suất 20%/năm. Hợp đồng ủy thác tiền gửi được nhiều ngân hàng áp dụng, nó thường được dùng để phục vụ khách hàng VIP (đưa hợp đồng đến tận nhà cho khách hàng).

 

Qua quảng cáo của L., sử dụng loại hình "ủy thác đầu tư" thì cả hai bên cùng có lợi, chị Trang đã đồng ý. Khi chị Trang hỏi về loại hình dịch vụ chăm sóc khách hàng nào thuận tiện nhất thì L. cho biết sẽ mang Hợp đồng ủy thác gửi tiền của Chi nhánh VCB Thanh Xuân đến cơ sở kinh doanh của chị tại phố Thợ Nhuộm, Hà Nội để ký kết hợp đồng.

 

Cuối năm 2011, L. mang Hợp đồng đề ngày 17/1/2011 đến đưa cho chị Trang. Bên ủy thác là Nguyễn Thu Trang (bên A) và bên nhận ủy thác là VCB Thanh Xuân (bên B) có chữ ký đứng tên Ngô Quốc Kỳ, Giám đốc, đóng dấu của ngân hàng. Nội dung hợp đồng này là bên A ủy thác cho bên B toàn quyền cho vay, đầu tư hoặc sử dụng 1,4 tỷ đồng trong thời hạn 60 ngày và Giấy giới thiệu số 92/GT ngày 7/12/2011 của VCB Thanh Xuân giới thiệu Lộc đến nhận tiền gửi tiết kiệm của chị Trang.

 

Tin tưởng nên chị Trang đã ký kết, thực hiện hợp đồng. Tổng cộng chị đã giao cho L. 1,5 tỷ đồng chia làm 3 đợt để gửi tiết kiệm kỳ hạn 2 tháng, lãi suất 20%/năm (có biên bản giao nhận tiền). Đến kỳ hạn không thấy L. đem tiền đến trả, chị Trang không liên lạc được với L. để thanh lý hợp đồng, tìm tới VCB Thanh Xuân để thanh toán thì mới vỡ lẽ bị L. lừa đảo, chiếm đoạt tiền.

 

Chị Trang khiếu kiện, VCB Thanh Xuân cho biết, Hợp đồng ủy thác số 05/2012/UTĐT/VCB-CN, đề ngày 17/1/2011 và Giấy giới thiệu số 92/GT ngày 7/12/2011 mà L. sử dụng để ký kết với chị Trang là giả mạo. Tháng 7/2012, trong lúc Công an Hà Nội đang tiến hành điều tra thì L. bỏ trốn. Công an Hà Nội đã ra Quyết định truy nã N.H.L. trên toàn quốc.

 

Ngày 7/10, cơ quan An ninh điều tra và Phòng An ninh tài chính, tiền tệ, đầu tư đã bắt giữ L. ở nhà trọ tại đường Bùi Hữu Nghĩa, phường 2, quận Bình Thạnh, TP Hồ Chí Minh.

 

Còn ai là bị hại của L. hãy liên hệ với cơ quan An ninh điều tra, Công an TP Hà Nội theo số điện thoại: 04.39397359 để trình báo.

 

Theo nhóm PVPL