“Chi lãi ngoài là xu thế chung của các ngân hàng, vì sao Oceanbank lại bị xử lí hình sự?”

Dân trí Nói về việc chi lãi ngoài mà dẫn đến thiệt hại cho Ngân hàng, Luật sư Đào Hữu Đăng bào chữa cho thân chủ Hà Văn Thắm nói, phải nhìn nhận vào thực tế thời điểm đó nếu dừng chi lãi ngoài thì ngân hàng sẽ bị đổ vỡ? Và vi sao chỉ có mình Oceanbank bị xử lí hình sự, còn các Ngân hàng thì không?

Luật sư Đào Hữu Đăng, người bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp cho thân chủ Hà Văn Thắm.
Luật sư Đào Hữu Đăng, người bảo vệ quyền lợi ích hợp pháp cho thân chủ Hà Văn Thắm.

Sau phần đề nghị của Viện Kiểm sát về án chung thân dành cho Hà Văn Thắm, cựu Chủ tịch HĐQT Hà Văn Thắm, bào chữa cho thân chủ của mình là Hà Văn Thắm về phần tội “cố ý làm trái quy định của nhà nước gây hậu quả nghiêm trọng”, Luật sư Đào Hữu Đăng cho rằng: Thắm thừa nhận hành vi chi lãi ngoài, thiếu chứng từ trong hồ sơ kế toán là trái quy định, bị cáo hoàn toàn không thanh minh. Tuy nhiên cần phải đi sâu và đánh giá là việc có thiệt hại hay không, phạm tội hay chỉ bị xử lý hành chính?

Xem xét điều kiện nguyên nhân, hoàn cảnh xảy ra về việc chi lãi ngoài là phổ biến ở nhiều ngân hàng. Nhưng đến nay chỉ có OceanBank bị truy tố về việc chi lãi ngoài. Phải chăng thiệt hại của Oceanbank là quá lớn nên cần xử lý hình sự. Các ngân hàng khác, thiệt hại không lớn, không xử lý.

“Điều này không đúng thực tế. Chi lãi ngoài thấp hơn nhiều, sao phải xử lý hình sự. Phải chăng nằm ở lời khai của bị cáo. Minh bạch trong công tác kế toán nên cơ quan điều tra mới xác định được chi lãi ngoài, còn những ngân hàng khác, không xác định được nên không đã không bị truy cứu”, luật sư Đào Hữu Đăng nói.

Theo Luật sư Đăng phân tích, việc chi lãi ngoài là điều bắt buộc, phải làm theo xu thế và nhu cầu khách quan lúc bấy giờ. Bị cáo cũng đã cho ngừng chi lãi ngoài sau khi có văn bản chỉ thị của cơ quan chức năng.

Việc chi lãi ngoài của Oceanbank không có tác dụng chi phối thị trường. Nếu dừng chi lãi ngoài thì ngân hàng bị đổ vỡ. Chỉ OceanBank mới bị xử lý hình sự khi đã nghiêm tức thực hiện đúng chỉ thị 02, dừng chi lãi ngoài. Không có chỉ đạo nào, bao che hành vi này mà chỉ đạo làm rõ, minh bạch, cơ quan điều tra hoàn toàn biết thực trạng chi lãi ngoài nhưng không có biện pháp cảnh báo nào, phải chăng đây là sự đồng tình của các cơ quan thanh tra, kiểm tra trước tình trạng chi lãi ngoài lúc bấy giờ.

Luật sư cho rằng, trong điều kiện đó, bắt buộc phải chi lãi ngoài để tồn tại. Mong Thắm và các bị cáo được hưởng sự công bằng trước pháp luật. Xử lý hành chính như xử lý đối với các ngân hàng khác. Thành khẩn khai nhận chủ trương là trái quy định.

Hà Văn Thắm và các thuộc cấp khẳng định việc chi lãi ngoài không gây thiệt hại cho Oceanbank.
Hà Văn Thắm và các thuộc cấp khẳng định việc chi lãi ngoài không gây thiệt hại cho Oceanbank.

Theo luật Đăng, số tiền chi là ngoài là hơn 1.500 tỷ đồng có thiết hại không, căn cứ vào đâu mà cơ quan tố tụng lài kết luận như vậy. Và không thể nói cứ chi lãi ngoài trái quy định là thiệt hại.

Việc đánh giá Oceanbank có bị thiệt hại không khi chi lãi ngoài phải dựa trên cơ sở vay và cho vay. Các Giám đốc chi nhánh cùng khai, số tiền Hội sở chuyển cho các chi nhánh đã mang lại lợi nhuận, kinh doanh có lãi.

Các chi nhánh đã khai đóng thuế nhiều nhất. Nhờ khoản chi lãi ngoài này, thu hút khách hàng mới mang lại lợi nhuận cao. Đối với ngân hàng, nếu không bỏ tiền ra thì khách hàng không gửi tiền vào, nguy cơ đổ vỡ.

Cơ quan tố tụng đã không rõ ràng, minh bạch khi kết luận số tiền thiệt hại.

Theo luật sư Đăng, hiện Thông tư 39, trần lãi suất và cho vay lãi ngoài không tồn tại trên thực tế nữa, không còn nguy hiểm cho xã hội. Đề nghị HĐX miễn trách nhiệm hình sự cho các bị cáo vì không đủ yếu tố cấu thành tội phạm.

Việc Ngân hàng Nhà nước mua lại Oceanbank với giá “0” đồng là đúng hay sai?. OceanBank chưa bao giờ mất thanh khoản, chưa bao giờ bị đặt vào kiểm soát đặc biệt của Ngân hàng Nhà nước, vì sao lại bị mua với giá như vậy? Việc mua lại là mất đi số cổ phần của các cổ đông trong ngân hàng, đã bị trưng mua một cách bất hợp lý. Ngân hàng mới được giao tiếp quản đã thu lãi về, nay lại đòi bồi thường có hợp lý không.

“Theo tôi đề nghị HĐXX tuyên bị cáo Hà Văn Thắm không phạm tội cố ý làm trái”, luật sư Đăng đề nghị.

Tuấn Hợp

MỚI NHẤT
CSGT bắt đối tượng vận chuyển gần 2500 viên ma túy nén
CSGT bắt đối tượng vận chuyển gần 2500 viên ma túy nén

(Dân trí) - Trên đường vận chuyển gần 2500 viên ma túy nén, đối tượng Mười đã bị CSGT phối hợp với Biên phòng bắt giữ.

Thứ sáu, 15/09/2017 - 01:32

Truy tố 3 đối tượng trộm sầu riêng làm 2 người chết
Truy tố 3 đối tượng trộm sầu riêng làm 2 người chết

(Dân trí) - Sáng ngày 15/9, Viện Kiểm sát Nhân dân huyện Đạ Huoai (Lâm Đồng) cho biết, đã hoàn tất hồ sơ và ra quyết định truy tố đối với 3 bị can gồm: Lưu Quang Sơn (33 tuổi), Hà Quốc Đại (32 tuổi, cùng ngụ huyện Đạ Huoai), Nguyễn Vũ (32 tuổi, ngụ Đồng Nai) về tội “Trộm cắp tài sản”.

Thứ sáu, 15/09/2017 - 12:54

Nam thanh niên dùng mã tấu chém gục 3 người
Nam thanh niên dùng mã tấu chém gục 3 người

(Dân trí) - Theo cơ quan công an, do mâu thuẫn, Nguyễn Văn Quyết đã dùng mã tấu chém gục 3 thanh niên khác, khiến các nạn nhân phải nhập viện cấp cứu.

Thứ sáu, 15/09/2017 - 12:51

Đại án Oceanbank: Nguyễn Xuân Sơn không chiếm đoạt 49 tỉ đồng?
Đại án Oceanbank: Nguyễn Xuân Sơn không chiếm đoạt 49 tỉ đồng?

(Dân trí) - Sáng nay (15/9), HĐXX tiếp tục bước vào phần tranh tụng của các luật sư về tội danh của Nguyễn Xuân Sơn và Hà Văn Thắm. Luật sư Thiệp cho rằng, Nguyễn Xuân Sơn không chiếm đoạt số tiền 49 tỉ đồng.

Thứ sáu, 15/09/2017 - 12:49

Vụ 2 tử tù đào tẩu: Khởi tố vụ án thiếu trách nhiệm
Vụ 2 tử tù đào tẩu: Khởi tố vụ án thiếu trách nhiệm

(Dân trí) - Cơ quan điều tra Viện KSND Tối cao đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự để điều tra hành vi thiếu trách nhiệm dẫn đến việc 2 tử tù bỏ trốn khỏi Trại tạm giam T16 Bộ Công an.

Thứ sáu, 15/09/2017 - 11:26

Mất 12 triệu vì đăng Facebook bánh Trung thu có dòi
Mất 12 triệu vì đăng Facebook bánh Trung thu có dòi

Con gái đăng clip bánh Trung thu có dòi lên Facebook của mẹ, tòa buộc người mẹ phải xin lỗi cơ sở làm bánh và bồi thường 12 triệu đồng.

Thứ sáu, 15/09/2017 - 09:28

Xác bé gái 13 tuổi bị chôn trong bụi cây
Xác bé gái 13 tuổi bị chôn trong bụi cây

Chiều tối mà không thấy con gái về nhà nên cả gia đình túa nhau đi tìm. Đau đớn khi phát hiện thi thể bé gái bị chôn bụi cây gần nhà.

Thứ sáu, 15/09/2017 - 09:21

Tử tù đào tẩu, cán bộ trại giam bị xử lý ra sao?
Tử tù đào tẩu, cán bộ trại giam bị xử lý ra sao?

(Dân trí) - Theo phân tích của luật sư Tạ Anh Tuấn, căn cứ sai phạm của cán bộ trại giam trực tiếp quản lý, cán bộ này có thể phải chịu trách nhiệm về tội “Thiếu trách nhiệm để người bị giam, giữ trốn” hoặc bị truy cứu với vai trò đồng phạm của tội “Trốn khỏi nơi giam, giữ”.

Thứ sáu, 15/09/2017 - 08:45

Cán bộ rút trộm của ngân hàng gần 4,9 tỷ đồng
Cán bộ rút trộm của ngân hàng gần 4,9 tỷ đồng

(Dân trí) - Lợi dụng nhiệm vụ quản lý tiền mặt, Loan biển thủ gần 4,9 tỷ đồng của ngân hàng bằng các thủ đoạn như nâng khống số lượng tiền rách, rút tiền từ các bó tiền còn nguyên niêm phong…

Thứ sáu, 15/09/2017 - 08:18

Vụ 14 tiếng dùng hết 1,1 tỷ cước điện thoại: VNPT thắng kiện
Vụ 14 tiếng dùng hết 1,1 tỷ cước điện thoại: VNPT thắng kiện

(Dân trí) - Khi vừa hòa mạng thì thuê bao của bà Ngân phát sinh 1,1 tỷ đồng tiền cước gọi quốc tế trong 14 tiếng. Bà Ngân không đồng ý trả nên VNPT kiện ra tòa. Tòa sơ thẩm bác đơn kiện của VNPT. Tuy nhiên, tòa phúc thẩm tuyên VNPT thắng, buộc bà Ngân phải trả 1,1 tỷ đồng.

Thứ sáu, 15/09/2017 - 07:43

Bắt giữ hơn 2 tấn pháo nổ chuyển từ tỉnh biên giới về tiêu thụ
Bắt giữ hơn 2 tấn pháo nổ chuyển từ tỉnh biên giới về tiêu thụ

(Dân trí) - ​Thấy chiếc xe tải có nhiều biểu hiện nghi vấn, lực lượng CSGT đã ra tín hiệu dừng xe. Khi kiểm tra trên xe, lực lượng CSGT đã phát hiện và lập biên bản thu giữ hơn 2,4 tấn pháo nổ được vận chuyển từ tỉnh Cao Bằng để đưa về tỉnh Thái Nguyên để tiêu thụ.

Thứ sáu, 15/09/2017 - 07:26

Giả chữ ký giám đốc, kế toán trưởng công ty đường sắt chiếm đoạt 38 tỉ đồng
Giả chữ ký giám đốc, kế toán trưởng công ty đường sắt chiếm đoạt 38 tỉ đồng

(Dân trí) - Để có tiền trả nợ và chơi lô đề, Ngô Trường Giang, Kế toán trưởng của Công ty cổ phần đường sắt Hà Ninh đã làm giả chữ ký của Giám đốc công ty này để chiếm đoạt tổng cộng 38 tỉ đồng. Toàn bộ số tiền trên được ông Giang sử dụng để trả nợ và chơi lô đề.

Thứ sáu, 15/09/2017 - 07:19

ĐÁNG QUAN TÂM
2 tử tù trốn trại được phát hiện tại Quảng Ninh?
2 tử tù trốn trại được phát hiện tại Quảng Ninh?

(Dân trí) - Công an tỉnh Quảng Ninh tối 14/9 cho biết, thông tin bắt được Nguyễn Văn Tình (SN 1989, ở xã Đông Xuân, Quốc Oai, TP.Hà Nội) và Lê Văn Thọ (SN 1980, ở xã Thanh Sơn, huyện Thanh Hà, tỉnh Hải Dương) - 2 tử tù trốn trại, tại khu vực TP. Móng Cái, tỉnh Quảng Ninh là không chính xác.

Thứ sáu, 15/09/2017 - 12:16

Giám đốc thuê xe đi cầm cố chiếm đoạt hàng tỷ đồng
Giám đốc thuê xe đi cầm cố chiếm đoạt hàng tỷ đồng

(Dân trí) - Ngày 14/9, TAND TP.Đà Nẵng đã xét xử phiên sơ thẩm và tuyên phạt Trương Nhật Tiến (38 tuổi, trú phường Thanh Khê Tây, quận Thanh Khê, TP.Đà Nẵng) 14 năm tù tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Thứ năm, 14/09/2017 - 10:05

Bắt đối tượng vận chuyển thuê 50kg thuốc nổ trên xe khách
Bắt đối tượng vận chuyển thuê 50kg thuốc nổ trên xe khách

(Dân trí) - Chiều 14/9, Công an tỉnh Quảng Nam cho biết, đã tiến hành bắt khẩn cấp đối tượng Phan Văn Dân (43 tuổi, trú xã Quế Thuận, huyện Quế Sơn, Quảng Nam) để tiếp tục điều tra, làm rõ về hành vi vận chuyển trái phép vật liệu nổ.

Thứ năm, 14/09/2017 - 09:14

Khởi tố bị can ông già 81 tuổi dâm ô bé gái hơn 1 tuổi
Khởi tố bị can ông già 81 tuổi dâm ô bé gái hơn 1 tuổi

(Dân trí) - Lợi dụng trong nhà không có ai, ông già 81 tuổi đã có hành vi dâm ô bé gái mới hơn 1 tuổi là con hàng xóm.

Thứ năm, 14/09/2017 - 09:05

Mua ma túy của người nước ngoài về bán
Mua ma túy của người nước ngoài về bán

(Dân trí) - Sau khi mua ma túy đá và nhựa cây thuốc phiện, đối tượng cho vào túi ni lông và bỏ trên xe máy rồi vô tư đi trên đường như một người tham gia giao thông bình thường.

Thứ năm, 14/09/2017 - 07:45

2 tử tù trốn trại lấy xe máy của người thân bỏ trốn
2 tử tù trốn trại lấy xe máy của người thân bỏ trốn

(Dân trí) - Sau khi bỏ trốn khỏi trại giam, đối tượng Nguyễn Văn Tình đã về nhà anh họ của mình tên Tuân, đập cửa để lấy một xe máy và hai mũ bảo hiểm bỏ trốn.

Thứ năm, 14/09/2017 - 07:09

PVN gửi tiền vào Oceanbank theo văn bản chỉ đạo của ông Đinh La Thăng?
PVN gửi tiền vào Oceanbank theo văn bản chỉ đạo của ông Đinh La Thăng?

(Dân trí) - “Các đơn vị khẩn trương phối hợp với OceanBank thực hiện và phải báo cáo kết quả về Tập đoàn trước ngày 15/10/2010” là nội dung văn bản chỉ đạo của ông Đinh La Thăng đã được luật sư dẫn chứng để khẳng định đây là chỉ đạo của Chủ tịch HĐTV chứ không phải của Tổng giám đốc PVN Nguyễn Xuân Sơn...

Thứ năm, 14/09/2017 - 06:04

Mâu thuẫn trong quán nhậu, chém người vỡ sọ
Mâu thuẫn trong quán nhậu, chém người vỡ sọ

(Dân trí) - Ngày 14/9, Công an TP Đà Lạt ( Lâm Đồng) cho biết, đã tiến hành bắt khẩn cấp đối tượng Võ Văn Lý (21 tuổi, ngụ phường 10, TP Đà Lạt) về hành vi sử dụng hung khí chém người gây thương tích.

Thứ năm, 14/09/2017 - 05:42

Bị bao vây khi xử lý vi phạm, CSGT rút súng tự vệ?
Bị bao vây khi xử lý vi phạm, CSGT rút súng tự vệ?

(Dân trí) - Ngày 14/9, trên mạng xã hội xuất hiện một đoạn clip ghi lại hình ảnh CSGT được cho là ở huyện Bình Đại (Bến Tre) xảy ra xô xát với dân và sau đó CSGT rút súng chĩa vào thanh niên gây xôn xao dư luận. Tuy nhiên, phía công an cho biết, CSGT đã rút súng cao su để tự vệ vì nhóm người chống đối.

Thứ năm, 14/09/2017 - 04:11

CSGT phát hiện, bắt giữ xe ô tô chở hơn 1 tấn hoa quả nhập lậu trong đêm
CSGT phát hiện, bắt giữ xe ô tô chở hơn 1 tấn hoa quả nhập lậu trong đêm

(Dân trí) - Một chiếc xe tải trong khi đang vận chuyển hơn 1 tấn hoa quả các loại có xuất xứ Trung Quốc nhập lậu đã bị lực lượng CSGT phát hiện, bắt giữ.

Thứ năm, 14/09/2017 - 04:00

Lý lịch bất hảo của hai tử tù trốn thoát khỏi trạm giam Bộ Công an
Lý lịch bất hảo của hai tử tù trốn thoát khỏi trạm giam Bộ Công an

(Dân trí) - Ngay khi hai tử tù trốn thoát khỏi trại giam T16 Bộ Công an, các lực lượng chức năng đã và đang ráo riết tìm kiếm và truy bắt. Cùng Dân trí điểm lại lý lịch bất hảo của hai kẻ “vượt ngục” trong vụ việc này.

Thứ năm, 14/09/2017 - 03:33

Thư cảm ơn của người mẹ có con trai bị nghiện ma túy, đe dọa giết mình
Thư cảm ơn của người mẹ có con trai bị nghiện ma túy, đe dọa giết mình

(Dân trí) - Cậu con trai không may dính vào ma túy và bị nghiện ngập, mặc dù gia đình đã nhiều lần cho đi cai nghiện nhưng bất thành. Có những lúc lên cơn nghiện, cậu con trai đánh cả mẹ, thậm chí còn hăm dọa giết mẹ...

Thứ năm, 14/09/2017 - 03:27