Cặp vợ chồng cho vay lãi nặng đến 1.500%/năm

Chiều 4/6, TAND TPHCM tuyên phạt bị cáo Đào Xuân Thắng (34 tuổi, quê Hải Phòng) 31 tháng tù về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Liên quan đến vụ án, Phạm Thị Thúy Hằng (vợ Thắng) nhận 2 năm tù treo; 5 đồng phạm khác bị tuyên phạt từ 1 tỷ đồng đến 2 năm tù giam.

Khoảng tháng 5/2020, Thắng thuê chung cư tại xã Phước Kiển, huyện Nhà Bè, để cho vay lãi nặng. Thắng là người trực tiếp điều hành, chỉ đạo hoạt động cho vay, quyết định các khoản vay, hình thức cho vay, lãi suất vay.

Bị cáo Phạm Thị Thúy Hằng có nhiệm vụ theo dõi các khoản vay, chuyển tiền cho người vay theo yêu cầu của Thắng. Ngoài việc chung tiền với Thắng để cho khách hàng vay, các đồng phạm khác được Thắng phân công nhiệm vụ kiểm tra các khoản vay, chuyển tiền và gọi điện cho các khách hàng để thu hồi nợ.

Để vay được tiền, khách hàng phải để lại căn cước công dân, giấy phép lái xe, sổ hộ khẩu để làm tin, viết giấy vay nợ. Đối với các khoản vay lớn, Thắng yêu cầu người vay viết giấy tờ thế chấp, hợp đồng cầm cố tài sản hoặc hợp đồng ủy quyền sử dụng tài sản như ô tô, nhà đất.

Khi đến hạn mà người vay không trả, nhóm của Thắng cho vay khoản mới để tất toán gốc và lãi cho khoản vay cũ. Mỗi khi vay tiền, nhóm Thắng yêu cầu người vay phải trả phí vay 5-10% của khoản vay và thu trước một phần tiền gốc trong vòng 1-3 ngày.

Nhà chức trách xác định, trong khoảng thời gian từ tháng 10/2020 đến tháng 4/2021 Thắng và đồng phạm đã góp tiền cho anh Lân vay 18 khoản với tổng số tiền 16,2 tỷ đồng, lãi suất từ 282% đến 1.500%/năm.

Nhóm của Thắng đã thu trước phí với số tiền là 1,4 tỷ đồng. Do vay số tiền lớn và không có tiền chi trả khi đến hạn, anh Lân buộc phải vay thêm khoản mới để trả gốc và lãi. Tổng số tiền anh Lân thực nhận là 7,3 tỷ đồng, đã trả 5,6 tỷ đồng. Đến tháng 5/2021, Thắng chốt lại số tiền anh Lân còn nợ là 11,8 tỷ đồng. 

Tương tự, từ tháng 1/2021 đến tháng 5/2021, nhóm Thắng thỏa thuận cho anh Sơn vay 12,3 tỷ đồng, với mức lãi suất 421- 454%/ năm. Thực tế, anh Sơn chỉ nhận được 5,7 tỷ đồng, nhưng sau khi phải trả 6,7 tỷ đồng vẫn bị ghi nhận số nợ hàng tỷ đồng. Số tiền thu lợi bất chính nhóm Thắng thu của anh Sơn là 4,6 tỷ đồng.

Ngoài các khách hàng trên, nhóm của Thắng còn cho nhiều người khác vay với số tiền vài trăm triệu đồng đến hàng tỷ đồng. Cơ quan chức năng xác định, tổng số tiền các bị cáo đã thu lợi bất chính từ hành vi cho vay lãi nặng là hơn 10,5 tỷ đồng.