Cả chục hộ dân gánh nợ vì “sập bẫy” lừa đảo của cán bộ ngân hàng

Suốt 1 tuần qua, rất nhiều người dân tại huyện Bố Trạch (Quảng Bình) đã tìm đến cơ quan chức năng cũng như Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV), Chi nhánh Quảng Bình để phản ánh việc họ bị một cán bộ của ngân hàng này lừa đảo, chiếm đoạt số tiền lớn.

Phản ánh đến báo Dân trí, các hộ dân tại xã Hải Phú, thị trấn Hoàn Lão và một số địa phương khác của huyện Bố Trạch cho biết, do có nhu cầu vay vốn nên họ đã tìm đến Phòng giao dịch Ngân hàng BIDV tại huyện Bố Trạch để làm thủ tục.

Tại phòng giao dịch, các hộ dân được ông Dương Minh Phú (SN 1988, trú xã Hải Phú, huyện Bố Trạch), là cán bộ tín dụng của ngân hàng trực tiếp hướng dẫn làm  hồ sơ, thủ tục.

Một số người dân cho biết, do quá tin tưởng ông Phú nên khi được yêu cầu, họ đã ký vào rất nhiều giấy tờ. Sau khi làm xong thủ tục vay vốn, các hộ dân mới “tá hỏa” phát hiện số tiền họ vay ngân hàng lớn hơn nhiều so với số tiền thực nhận.

Ông Lê Trung Phước (SN 1956), trú tại Tiểu khu 9, thị trấn Hoàn Lão là một trong những nạn nhân của vụ việc. Ông cho biết, do con trai có nguyện vọng đi nước ngoài và gia đình muốn mở một cửa hàng điện máy nên đã đến ngân hàng trình bày nguyện vọng vay số tiền 700 triệu đồng.

Phía ngân hàng cũng đã về nhà thẩm định và duyệt khoản vay 700 triệu đồng cho gia đình ông Phước. Ông Dương Minh Phú chính là người được giao nhiệm vụ làm hồ sơ vay vốn cho gia đình ông Phước.

“Khi làm xong hồ sơ, ông Phú điện tôi xuống ký nhận, lúc đó tôi được đề nghị ký rất nhiều. Tại văn phòng công chứng, vì tin tưởng và đã được vay 700 triệu rất mừng nên tôi ký và không lường trước sự việc. Khi rút được tiền vay, tôi cài internet banking thì mới phát hiện dư nợ 1 tỷ rưỡi”, ông Phước bức xúc.

Bên cạnh các trường hợp lâm vào cảnh “vay ít, nợ nhiều” thì nhiều hộ gia đình thậm chí còn chưa nhận được số tiền cần vay đã mang một khoản nợ lớn trong ngân hàng.

Như trường hợp của bà Dương Thị Thanh (SN 1959, trú tại xã Hải Phú, huyện Bố Trạch), do có nguyện vọng cho con đi Canada nên đã đến phòng giao dịch của ngân hàng BIDV để xin vay 1 tỷ. Tại đây, bà Thanh được cán bộ là Dương Minh Phú yêu cầu về làm hồ sơ. Sau đó Phú đưa cho bà Thanh một tập hồ sơ và yêu cầu ký.

“Hồ sơ thì anh Phú lấy trước, sau đó tôi mang sổ đỏ đến ngân hàng nộp. Anh ta bảo tôi để sổ đỏ lại rồi về, khi nào có tiền giải ngân sẽ điện báo. Chờ mãi không thấy tôi gọi điện hỏi thì anh Phú nói lý do này nọ và bị chậm. Khi nghe tin anh Phú lừa đảo, tôi vội đến ngân hàng xin lấy sổ đỏ về thì mới được báo đã nợ 1,2 tỷ rồi”, bà Thanh thất thần.

Bên cạnh những trường hợp trên, một số người lại được Phú đề nghị chuyển tiền giúp một khách hàng khác tại BIDV đáo hạn và sẽ hoàn trả đúng thời hạn. Do quá tin tưởng nên nhiều người đã chuyển hàng tỷ đồng cho một tài khoản mà Phú yêu cầu và đến nay vẫn chưa thể lấy lại.

Để giải quyết sự việc, phía Ngân hàng BIDV Chi nhanh Quảng Bình cũng đã có buổi đối thoại với các hộ dân. BIDV cũng đang rất tích cực phối hợp với các cơ quan chức năng và đề nghị người dân cần bình tĩnh, tích cực phối hợp với cơ quan công an để sớm làm rõ vụ việc.

Liên quan đến vấn đề này, sau một thời gian rời khỏi địa phương, mới đây, Dương Minh Phú đã bị Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Quảng Bình tạm giữ hình sự để điều tra về hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Bước đầu cơ quan công an làm rõ Phú đã lừa đảo nhiều người, chiếm đoạt số tiền gần 15 tỷ đồng. Tại cơ quan điều tra, Phú khai nhận, lợi dụng sự tin tưởng của người dân về việc làm thủ tục giúp người dân vay vốn ngân hàng, đối tượng đã lừa nhiều người ký khống vào các loại giấy tờ như ủy nhiệm chi, giấy rút tiền mặt và một số hồ sơ có liên quan khác.

Sau khi hoàn thành hồ sơ, Phú đã nâng khống số tiền, rồi chuyển cho khách hàng số tiền cần vay, số còn lại Phú chiếm đoạt, mỗi người từ 1 tỷ đến 2,6 tỷ đồng…

Vụ việc vẫn đang tiếp tục được làm rõ.