Thủ đoạn giả mạo ngân hàng nước ngoài lấy thông tin, lừa tiền cọc tại TPHCM

Ngày 20/2, ông Nguyễn Văn Dũng, Phó Chủ tịch UBND TPHCM, đã chỉ đạo các sở, ngành nghiên cứu phản ánh của các chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh TPHCM liên quan đến hiện tượng lừa đảo thời gian qua.

Vừa qua, một số chi nhánh ngân hàng nước ngoài phản ánh việc bị kẻ xấu sử dụng thông tin để thực hiện hành vi lừa đảo.

UBND TPHCM giao Sở Kế hoạch và Đầu tư, Sở Thông tin và Truyền thông, Công an thành phố cần nắm bắt thông tin và phối hợp xử lý đối với những nội dung phát sinh thuộc thẩm quyền, đảm bảo môi trường kinh doanh an toàn, minh bạch trên địa bàn.

Trước đó, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh TPHCM đã báo cáo với UBND TPHCM về việc các chi nhánh ngân hàng nước ngoài bị một số tổ chức cho vay qua app sử dụng thông tin, hình ảnh để lừa đảo, lấy thông tin, lừa tiền cọc.

Theo thông tin từ các chi nhánh ngân hàng nước ngoài, một số cá nhân không rõ lai lịch đã tự nhận là nhân viên ngân hàng, sử dụng mạng xã hội để kết bạn, yêu cầu người có nhu cầu vay vốn truy cập vào một đường dẫn. Sau đó, kẻ xấu khai thác thông tin cá nhân gồm họ tên, số điện thoại, địa chỉ, căn cước công dân.

Người có nhu cầu vay được yêu cầu chuyển tiền trước để được cho vay, đặt cọc để giải tỏa khoản vay. Sau đó, số tiền này sẽ bị kẻ xấu chiếm đoạt.

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh TPHCM nhận định, việc làm trên đã ảnh hưởng tới hình ảnh và thương hiệu các chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Thực tế, đây không phải hiện tượng mới. Từ cuối năm 2021, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh TPHCM đã nhận được các phản ánh tương tự từ một số chi nhánh ngân hàng nước ngoài. 

Thời điểm đó, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã hướng dẫn, yêu cầu các tổ chức tín dụng có liên quan rà soát, chấn chỉnh, xử lý nội bộ để tránh rủi ro cho hoạt động của đơn vị mình. Trường hợp có dấu hiệu tội phạm thì chuyển hồ sơ liên quan đến cơ quan điều tra để phối hợp xử lý.

Các đơn vị sau đó đã có văn bản thông báo với Sở Kế hoạch và Đầu tư TPHCM, trình báo tới Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM để đề nghị hỗ trợ, xử lý.

Từ các cơ sở này, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh TPHCM nhận định, hiện tượng sử dụng thông tin, hình ảnh của các chi nhánh ngân hàng nước ngoài trên địa bàn để lừa đảo lại tiếp diễn và phức tạp. Nếu không giải quyết triệt để, vấn đề này sẽ gây ảnh hưởng lớn đến uy tín, hình ảnh các tổ chức tín dụng tại TPHCM.