Phạm Công Danh đã rút 1.800 tỷ đồng ra khỏi Sacombank như thế nào?

Dân trí Cần tiền để trả nợ cho ngân hàng BIDV, Phạm Công Danh đã đi vay của Sacombank 1.800 tỷ đồng. Rất nhiều hồ sơ, chứng từ liên quan đến thủ tục vay mượn là giả nhưng nhanh chóng được giải ngân và Danh có tiền để trả nợ.
>>Người đàn bà bí ẩn trong vụ án Phạm Công Danh
>>Đại án Oceanbank: Phạm Công Danh có dấu hiệu đồng phạm với Hà Văn Thắm
>>Hà Văn Thắm "tố" bị Phạm Công Danh lừa 500 tỉ đồng

Vay Sacombank trả nợ BIDV

Theo kết luận điều tra, sau khi tái cơ cấu Ngân hàng TMCP Đại Tín – Trustbank thành VNCB, Phạm Công Danh đã nắm quyền chi phối ngân hàng này với vị trí là Chủ tịch HĐQT. Sau đó, Danh đã tuyển chọn và đưa người của mình vào tiếp quản, điều hành mọi hoạt động của ngân hàng.

Dưới bàn tay chỉ đạo của Danh, VNCB ngày càng thua lỗ, vốn chủ sở hữu tiếp tục âm, nợ xấu có khả năng mất vốn tăng cao và thanh khoản luôn ở mức báo động.

Phạm Công Danh tại phiên tòa sơ thẩm giai đoạn 1 của đại án VNCB.
Phạm Công Danh tại phiên tòa sơ thẩm giai đoạn 1 của đại án VNCB.

Để có tiền duy trì thanh khoản của ngân hàng, cũng như tất toán cho hai chi nhánh của ngân hàng BIDV lên đến 2.600 tỷ đồng, Phạm Công Danh đã tạo khống biên bản họp Hội đồng quản trị VNCB. Nội dung biên bản khống này nói về việc thống nhất chủ trương dùng tiền gửi trên thị trường liên ngân hàng làm tài sản đảm bảo các khoản vay chi dùng cho việc chăm sóc khách hàng.

Ngày 19/4/2013, Phạm Công Danh cùng Phan Thành Mai, Mai Hữu Khương và Nguyễn Quốc Viễn đến gặp ông Trầm Bê (khi đó giữ chức Phó Chủ tịch HĐQT Sacombank) đặt vấn đề vay tiền. Sau khi bàn với nhau, Sacombank đồng ý cho ông Danh vay 1.800 tỷ đồng.

Sau đó, Phạm Công Danh đã chỉ đạo cấp dưới làm thủ tục hồ sơ để 6 công ty vay tiền từ Sacombank. Các tài liệu trong các hồ sơ vay vốn được lập khống như thỏa thuận hợp tác kinh doanh bất động sản, hợp đồng đặt cọc mua đất...

Để hợp thức hồ sơ vay, Mai Hữu Khương, thành viên HĐQT VNCB đã lập biên bản họp Nghị quyết HĐQT VNCB thống nhất chủ trương dùng số dư tiền gửi thanh toán tại Sacombank để đảm bảo cho các khoản vay của 6 công ty.

Ông Trầm Bê đã ký phê duyệt tờ trình chấp thuận chủ trương cấp tín dụng cho một số công ty của Danh, đồng ý giải ngân trước, khách hàng bổ sung chứng từ sử dụng vốn đầy đủ sau đó.

Ngay khi VNCB chuyển tiền gửi vào tài khoản tại Sacombank thì Sacombank cũng giải ngân cho các công ty của Danh vay tiền.Toàn bộ số tiền 1.800 tỷ đồng từ Sacombank được sử dụng để trả nợ cho khoản vay 1.700 tỷ đồng tại BIVD.

Khi hết thời hạn của hợp đồng tín dụng, 6 công ty này không trả nợ nên Sacombank đã thu nợ gốc 1.800 tỷ đồng, lãi vay 35 tỷ đồng từ các tài khoản tiền gửi của VNCB.

Nhiều sai phạm trong việc cho vay

Theo Kết quả giám định số 3912/KLGĐ-NHNN ngày 27/5/2017, Sacombank cho 6 công ty vay khi chưa thẩm định nguồn vốn tự có, nguồn trả nợ để xác định tính khả thi, hiệu quả của phương án vay vốn và khả năng trả nợ là thực hiện chưa đầy đủ các điều kiện cho vay theo Quyết định 1627 về cho vay của Ngân hàng Nhà nước.

Sacombank chi nhánh quận 8, chi nhánh Hưng Đạo, TPHCM lập các báo cáo kiểm tra, giám sát vốn vay với nội dung khách hàng sử dụng vốn đúng mục đích, hoạt đồng bình thường khi chưa đủ căn cứ là không thực hiện đầy đủ các quy định của Luật các TCTD.

Hợp đồng bảo lãnh chỉ có chữ ký của Phan Thành Mai là người đại diện theo pháp luật của VNCB, không có chữ ký của người quản lý rủi ro hoạt động bảo lãnh, người thẩm định khoản bảo lãnh... là không đúng quy định về thẩm quyền ký cam kết bảo lãnh.

Tại cơ quan điều tra, ông Trầm Bê thừa nhận, có đồng ý cho Phạm Công Danh vay tiền, nhưng phải có tài sản bảo đảm hoặc tiền gửi. Quá trình vay vốn, hồ sơ vay không được thẩm định hoặc thẩm định sơ sài hồ sơ năng lực tài chính, nguồn vốn tự có và nguồn vốn trả nợ... chưa thực hiện đầy đủ các điều kiện cho vay theo quy định.

Theo cơ quan điều tra, 15 cá nhân tại Sacombank như ông Trầm Bê - Phó Chủ tịch HĐQT, ông Phan Huy Khang - Tổng giám đốc, Phan Đình Tuệ - thành viên HĐQT... có hành vi sai phạm nghiêm trọng trong việc cho vay.

Tuy nhiên, theo Kết luận giám định của Ngân hàng Nhà nước, hành vi này không gây thiệt hại cho Sacombannk nên không thể xử lý hình sự về tội Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Xuân Duy

MỚI NHẤT
Khởi tố vụ côn đồ tấn công xe khách, đánh tài xế, phụ xe nhập viện
Khởi tố vụ côn đồ tấn công xe khách, đánh tài xế, phụ xe nhập viện

(Dân trí) - Ngày 14/7, Công an TP. Pleiku cho biết, đơn vị đã ra quyết định khởi tố vụ án, mở rộng điều tra để làm rõ nhóm đối tượng tấn công làm hư hỏng xe khách và gây thương tích cho tài xế, phụ xe của hãng xe khách Hùng Thắng.

Thứ sáu, 14/07/2017 - 07:34

Một thẩm mỹ viện bị ném chất bẩn vào cửa trong đêm
Một thẩm mỹ viện bị ném chất bẩn vào cửa trong đêm

(Dân trí) - Một thẩm mỹ viện (TMV) trên địa bàn TP Thanh Hóa vừa bị đối tượng lạ ném chất bẩn vào cửa trong đêm.

Thứ sáu, 14/07/2017 - 05:14

Bắt giữ ô tô vận chuyển ngà voi
Bắt giữ ô tô vận chuyển ngà voi

(Dân trí) - Đang trên đường vận chuyển 22,7 kg ngà voi từ Hà Nội sang Trung Quốc tiêu thụ, các đối tượng bị lực lượng chức năng tỉnh Lạng Sơn bắt giữ tại địa phận thôn Nà Tâm, xã Hoàng Đồng, thành phố Lạng Sơn,

Thứ sáu, 14/07/2017 - 04:32

Vung dao chém tình địch hơn chồng 20 tuổi
Vung dao chém tình địch hơn chồng 20 tuổi

(Dân trí) - Trước tòa, người chồng đã “gỡ nút thắt” vụ án khi thừa nhận có “quan hệ” với người phụ nữ hàng xóm hơn mình gần 20 tuổi.

Thứ sáu, 14/07/2017 - 03:45

Nam thanh niên quay clip nóng rồi đưa cho bạn gái đăng lên mạng xã hội
Nam thanh niên quay clip nóng rồi đưa cho bạn gái đăng lên mạng xã hội

(Dân trí) - Sau khi làm quen trên mạng, nam thanh niên tỏ tình với bé gái 16 tuổi và được đồng ý. Sau đó, nam thanh niên rủ bạn gái đến phòng trọ của mình, dụ dỗ giao cấu và dùng điện thoại ghi lại hình ảnh, rồi đưa cho bạn gái đăng tải lên mạng xã hội.

Thứ sáu, 14/07/2017 - 03:05

Chồng đâm vợ tử vong rồi uống thuốc độc tự tử
Chồng đâm vợ tử vong rồi uống thuốc độc tự tử

(Dân trí) - Khi 2 vợ chồng xảy ra mâu thuẫn và xô xát do ghen tuông, người chồng dùng dao đâm 3 nhát vào người vợ khiến chị này tử vong tại chỗ. Sau đó, người chồng uống thuốc độc tự tử.

Thứ sáu, 14/07/2017 - 02:19

Giữa đêm bắt đối tượng cướp điện thoại một nữ công nhân mang bầu
Giữa đêm bắt đối tượng cướp điện thoại một nữ công nhân mang bầu

(Dân trí) - Chỉ trong vòng chưa đầy 12 giờ đồng hồ, lực lượng công an đã truy tìm khẩn trương và nhanh chóng bắt giữ được đối tượng cướp điện thoại của một nữ công nhân mang bầu cách hiện trường hàng chục km.

Thứ sáu, 14/07/2017 - 02:15

2 tên cướp tháo chạy gây tai nạn, một người đi đường nhập viện
2 tên cướp tháo chạy gây tai nạn, một người đi đường nhập viện

(Dân trí) - Trên đường tháo chạy, 2 tên cướp đã tông trực diện vào một người đàn ông đi xe máy khiến nạn nhân bị thương nặng, đang nguy kịch.

Thứ sáu, 14/07/2017 - 02:14

Triệt phá đường dây đánh bạc hình thức lô đề do nữ quái cầm đầu
Triệt phá đường dây đánh bạc hình thức lô đề do nữ quái cầm đầu

(Dân trí) - Với vai trò tổng thư ký, Đỗ Thị Thành điều hành ba nữ quái tham gia vai trò là thư ký đề cho Thành. Các đối tượng hoạt động thường xuyên, thủ đoạn tinh vi, chủ yếu qua tin nhắn điện thoại. Trung bình mỗi ngày số tiền đánh bạc chuyển cho Thành khoảng 40 đến 50 triệu đồng.

Thứ sáu, 14/07/2017 - 01:43

Triệu tập người tung clip bắt cóc trẻ em ở thành phố Bắc Giang
Triệu tập người tung clip bắt cóc trẻ em ở thành phố Bắc Giang

(Dân trí) - Công an thành phố Bắc Giang vừa triệu tập đối tượng Đ.H.H. (SN 1991, trú tại phường Trần Nguyên Hãn, TP.Bắc Giang) để điều tra.làm rõ clip gây xôn xao trên mạng xã hội với nội dung cho rằng, người dân quây giữ một người phụ nữ bắt cóc trẻ em tại TP.Bắc Giang .

Thứ sáu, 14/07/2017 - 11:36

Hiếp bạn gái không thành bèn... cướp
Hiếp bạn gái không thành bèn... cướp

(Dân trí) - Ngày 13/7, Cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an an Thị xã Hương Thuỷ (tỉnh Thừa Thiên Huế) vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Trần Minh Sơn (21 tuổi, trú tại tổ 3, phường Thuỷ Dương, Thị xã Hương Thuỷ) về hành vi “cướp tài sản”.

Thứ sáu, 14/07/2017 - 09:36

Cả băng nhóm Tý “điên” đồng loạt kêu oan
Cả băng nhóm Tý “điên” đồng loạt kêu oan

(Dân trí) - Ra tòa lần này, cả băng Tý “điên” – trùm bảo kê bến xe miền đông, đồng loạt kêu oan, khai rằng bị điều tra viên ép cung, đánh đập. Luật sư bào chữa cho các bị cáo đòi nhân chứng ra tòa đối chất nhưng HĐXX không đồng ý để bảo vệ nhân chứng vì nhân chứng có dấu hiệu bị đe dọa.

Thứ sáu, 14/07/2017 - 07:32

ĐÁNG QUAN TÂM
Người yêu "mách" bị trêu ghẹo, vác dao truy sát 2 người
Người yêu "mách" bị trêu ghẹo, vác dao truy sát 2 người

(Dân trí) - Cho rằng bị Anh và Tuấn trêu ghẹo ở quán ăn vặt, Hiền đã điện thoại cho người yêu là Hiệp đến để dằn mặt. Hiệp đã đến quán ăn rồi dùng kéo truy sát 2 nạn nhân.

Thứ sáu, 14/07/2017 - 06:17

Điều tra cái chết bí ẩn của người đàn ông sau khi được công an cho tự về nhà
Điều tra cái chết bí ẩn của người đàn ông sau khi được công an cho tự về nhà

(Dân trí) - Ngày 13/7, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội (PC45) - Công an TPHCM vẫn đang phối hợp với Công an huyện Hóc Môn điều tra làm rõ vụ án mạng khiến 1 người đàn ông tử vong.

Thứ sáu, 14/07/2017 - 02:30

Sát hại bé gái 13 tuổi sau khi hiếp dâm bất thành
Sát hại bé gái 13 tuổi sau khi hiếp dâm bất thành

(Dân trí) - Sau chầu nhậu, Thực chở Phóng về nhà, trên đường về xảy ra va quẹt xe với bé gái 13 tuổi. Lúc này, bé gái có mắng lại và bị Thực dùng cây đánh dẫn đến ngất xỉu. Sau đó, Thực kéo nạn nhận vào rẫy cà phê để hiếp dâm. Khi nạn nhân tỉnh dậy thì bị Thực đánh đến tử vong rồi vứt xác xuống suối.

Thứ năm, 13/07/2017 - 08:30

Bắt 15 đối tượng đánh bạc tại khu trông giữ xe sát sân bay quốc tế Phú Bài
Bắt 15 đối tượng đánh bạc tại khu trông giữ xe sát sân bay quốc tế Phú Bài

(Dân trí) - Ngày 13/7, Phòng Cảnh sát Hình sự Công an tỉnh Thừa Thiên Huế đã chuyển Công an Thị xã Hương Thủy thụ lý điều tra vụ án đánh bạc dưới hình thức xóc đĩa theo thẩm quyền.

Thứ năm, 13/07/2017 - 08:09

Thợ sửa khoá cùng đồng bọn phá khoá trộm hàng chục xe đắt tiền
Thợ sửa khoá cùng đồng bọn phá khoá trộm hàng chục xe đắt tiền

(Dân trí) - Có thâm niên đến 10 năm làm thợ sửa khoá nên bất kể loại khoá nào rơi vào tay Trung cũng đều trở thành vô dụng. Với biệt tài mở khoá, nhóm của Trung đã tiến hành trộm cắp hàng chục chiếc xe máy ở nhiều tỉnh thành khác nhau.

Thứ năm, 13/07/2017 - 08:05

Bắt 2 đối tượng đột nhập kho chứa hàng trộm 3 xe máy
Bắt 2 đối tượng đột nhập kho chứa hàng trộm 3 xe máy

(Dân trí) - Lợi dụng đêm tối, 2 đối tượng đột nhập vào kho chứa hàng của anh Minh ở khu tập thể xi măng Bút Sơn, phường Lê Hồng Phong, thành phố Phủ Lý bẻ khóa rồi trộm 3 xe máy.

Thứ năm, 13/07/2017 - 07:29

Chồng dùng dao cứa cổ giết vợ trong quán chè
Chồng dùng dao cứa cổ giết vợ trong quán chè

(Dân trí) - Sáng 13/7, TAND tỉnh Thừa Thiên Huế đã mở phiên xét xử lưu động tại UBND phường Hương Sơn (TP Huế) đối với bị cáo Ngô Ngọc Thạnh (SN 1988, trú tại xã Quảng Thành, huyện Quảng Điền, tỉnh Thừa Thiên Huế) về tội danh “Giết người”. Đây là người chồng đã dùng dao xông vào quán chè cứa cổ vợ chết rất tàn nhẫn.

Thứ năm, 13/07/2017 - 05:34

Khoác ba lô mang 20 bánh heroin “vi vu” trên đường
Khoác ba lô mang 20 bánh heroin “vi vu” trên đường

(Dân trí) - 20 bánh heroin được Xồng Bá Tênh bỏ vào ba lô, một mình chạy xe máy từ Lào về Việt Nam, đến địa phận xã Lưu Kiền, Tương Dương, Nghệ An thì đối tượng bị bắt giữ.

Thứ năm, 13/07/2017 - 05:27

Bắt 6 đối tượng trong đường dây trộm cắp, tiêu thụ xe máy
Bắt 6 đối tượng trong đường dây trộm cắp, tiêu thụ xe máy

(Dân trí) - Cơ quan Công an huyện Trần Văn Thời (tỉnh Cà Mau) vừa triệt xóa thành công băng trộm xe máy và đường dây tiêu thụ xe máy trên địa bàn.

Thứ năm, 13/07/2017 - 05:24

Tòa vẫn kết án 2 nông dân "nhận hối lộ"
Tòa vẫn kết án 2 nông dân "nhận hối lộ"

Trao đổi nhanh sau phiên tòa, cả hai nông dân cho biết họ sẽ kháng cáo lên cấp phúc thẩm, tiếp tục kêu oan vì họ không phạm tội.

Thứ năm, 13/07/2017 - 03:44

Bảo vệ ngân hàng dùng súng giải quyết mẫu thuẫn
Bảo vệ ngân hàng dùng súng giải quyết mẫu thuẫn

(Dân trí) - Quyết và Thành xảy ra mâu thuẫn với anh Hoàng Anh trên đường dẫn đến đánh nhau. Tức giận, Quyết về nhà lấy một khẩu súng rồi đi tìm anh Anh để giải quyết. Tuy nhiên, lực lượng chức năng đã kịp thời biết thông tin và khống chế các đối tượng.

Thứ năm, 13/07/2017 - 01:10

Trà trộn vào đám cưới, đám giỗ “chôm” hơn chục chiếc xe máy
Trà trộn vào đám cưới, đám giỗ “chôm” hơn chục chiếc xe máy

(Dân trí) - Sáng ngày 13/7, Công an huyện Hương Sơn (Hà Tĩnh) cho biết, đơn vị vừa bắt 2 đối tượng chuyên trà trộn trong đám cưới, đám giỗ để trộm xe máy.

Thứ năm, 13/07/2017 - 01:07