Dân sinh
Fica
DTiNewsNghệ An:
Mánh khoé lập hồ sơ khống chiếm đoạt ngân hàng hơn 24 tỷ đồng
(Dân trí) - Với cái mác trưởng phòng cá nhân chi nhánh ngân hàng Eximbank, Chi nhánh TP Vinh, Nghệ An, Hải và Ngọc đã rút ruột từ ngân hàng này tổng cộng hơn 24 tỷ đồng.
Chi nhánh Ngân hàng Eximbank tại thành phố Vinh nơi Nam Hải và Chu Ngọc công tác.
Như Dân trí đã đưa tin, trước đó vào ngày 22/10/2011, Đặng Nam Hải (SN 1979, thường trú ở phường Đội Cung, TP Vinh), là trưởng phòng cá nhân chi nhánh ngân hàng Eximbank Nghệ An đã đến CQĐT CA Nghệ An đầu thú vì tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản với 3,9 tỷ đồng khi lập hồ sơ khống.
Ngay sau khi Hải đến CQĐT đầu thú thì manh mối vụ việc từ từ hé mở. CQĐT cho biết, ngoài Hải còn có một đối tượng khác là Nguyễn Chu Ngọc (SN 1977, ở phường Hà Huy Tập - Thành phố Hà Tĩnh), có móc nối với Hải để rút ruột ngân hàng Eximbank (chi nhánh Nghệ An) với số tiền 20,7 tỷ đồng. Ngọc đã lẩn trốn ra Hà Nội nhưng bị công an bắt giữ.
Thông tin cụ thể: Trước đây Đặng Nam Hải có quen và chơi thân với Nguyễn Chu Ngọc, tính chuyện làm ăn chung.
Đặng Nam Hải tại CQĐT.
Khoảng năm 2009-2010, Nguyễn Chu Ngọc nổi lên như một đại gia giàu có ở thành phố Hà Tĩnh khi sở hữu một lúc hai công ty lớn là Cty CP Đại Dương và Công ty CPTM Hoàng Phú An, chuyên kinh doanh, buôn bán ô tô, nhà hàng và khách sạn. Còn Đặng Nam Hải cũng phất và có uy tín nhờ mác Trưởng phòng cá nhân của ngân hàng Eximbank.
Giữa năm 2010, Hải và Ngọc hùn vốn thành lập Công ty CPTM Thái Bình Dương trụ sở số 2 đường Hồ Tùng Mậu (thành phố Vinh) và mở nhà hàng Đại Dương 5 ở TP Hà Tĩnh. Để có tiền làm ăn, tạo uy tín với ngân hàng Eximbank, Hải luôn trả tiền gốc, lãi sòng phẳng, đúng kỳ hạn.
Tuy nhiên sau đó Ngọc và Hải làm ăn thua lỗ, một số thương vụ bị đổ bể gây thiệt hại hàng tỷ đồng. Số tiền nợ tăng lên theo cấp số nhân trong khi tài sản thế chấp không còn nên Ngọc và Hải tính kế làm liều.
Đặng Nam Hải ngoài số tiền chiếm đoạt 3,9 tỷ đồng từ làm giả, làm khống các hồ sơ vay vốn ngân hàng và tài sản thế chấp của 5 trường hợp mang tên 4 người vay (có 2 hồ sơ vay vốn mang tên 1 người) còn vay nóng số tiền ngoài xã hội lên đến 16 tỷ đồng, Ngọc vay lãi nóng hơn 10 tỷ đồng.
Tại CQĐT Đặng Nam Hải khai, do số tiền vay lãi quá lớn nên không có khả năng chi trả trong khi đó thường xuyên bị những đối tượng đòi nợ thuê liên tục đe dọa mạng sống và sinh mệnh vợ con nên phải làm liều là lợi dụng quyền hạn lập hồ sơ khống của khách hàng có tiền gửi để thế chấp vay tiền ngân hàng với số tiền 3,9 tỷ đồng.
Nguyễn Chu Ngọc tại CQĐT.
Với mánh khóe dùng chiêu bài tài sản ảo, lợi dụng uy tín trước kia đã từng vay và trả nợ đúng hạn cho chi nhánh ngân hàng Eximbank nên Ngọc đã làm giả 8 bìa đỏ thế chấp ngân hàng lấy 20,7 tỷ đồng. Theo Ngọc khai, thì số bìa Ngọc làm giả là những bìa mang tên người thân của mình như ông bà, bố mẹ...
Cụ thể, vợ chồng Ngọc đã thuê 481m2 của gia đình ông Dương Đình Ngụ để làm nhà hàng Đại Dương 3 ở số 8 đường Trần Phú, Tp Hà Tĩnh. Trong thời gian làm ăn, Ngọc đã mượn bìa đỏ của ông Ngụ và đem đi làm giả mang tên Ngọc và vợ rồi đưa đến ngân hàng Eximbank lừa lấy 6,5 tỷ đồng.
Những việc làm trái pháp luật của Ngọc và Hải đã bị người dân tố cáo, trình báo với CQĐT CA Nghệ An. Ngay sau đó, cảnh sát điều tra phòng PC46 Công an tỉnh Nghệ An vào cuộc và ngày 28/9/2011 cơ quan điều tra ra quyết định bắt khẩn cấp đối với Ngọc khi y đang trốn ở Hà Nội.
Ngày 4/10/2011, CQĐT CA Nghệ An đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Chu Ngọc về tội lừa đảo, chiếm đoạt tài sản và bắt tạm giam 4 tháng để tiếp tục mở rộng điều tra. Ngày 22/10/2011, Đặng Nam Hải cũng đã đến cơ quan công an Nghệ An đầu thú và xin được vào... trại tạm giam vì ở ngoài thường bị các đối tượng chủ nợ đe dọa tính mạng.
Anh Thư - Tuệ Anh
