Cán bộ ngân hàng bắt tay “cò” tín dụng

Từ quá trình điều tra nữ nhân viên tín dụng ngân hàng HSBC câu kết với đối tượng bên ngoài ngụy tạo thông tin khách hàng để mở thẻ tín dụng, vay tín chấp 6 tỷ đồng, CQĐT đã phát hiện đường dây “cò” tín dụng với sự tham gia của cán bộ ngân hàng.

Ngày 5/10, Phòng Cảnh sát kinh tế - Công an Hà Nội cho biết, tống đạt quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam Cao Thị Anh (SN 1981), nguyên chuyên viên tín dụng ngân hàng HSBC về hành vi “Cố ý làm trái các quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng” theo điều 165 Bộ luật Hình sự.

Ngụy tạo thông tin mở thẻ tín dụng, vay tín chấp

Xuất phát từ đơn khiếu nại của bà Nguyễn Thị Mai Hương (ở Hà Nội) về việc bà không nộp hồ sơ vay tín chấp tại HSBC nhưng vẫn bị ngân hàng gửi trát đòi nợ... Qua xác minh, HSBC phát hiện từ tháng 5/2012 đến 2/2013, Cao Thị Anh đã câu kết với kế toán, giám đốc một số công ty bên ngoài để xác nhận vào các hồ sơ đã được ngụy tạo thông tin nhằm vay tín chấp và mở thẻ tín dụng. Cùng với việc ra quyết định sa thải Cao Thị Anh, HSBC đã đề nghị cơ quan công an điều tra làm rõ.

Kết quả điều tra bước đầu xác định, trong thời gian làm cán bộ tín dụng ngân hàng HSBC, Cao Thị Anh đã “móc ngoặc” với Nguyễn Tuấn Sơn (SN 1977), Giám đốc công ty Cổ phần đầu tư & xuất nhập khẩu Minh Quang (Công ty Minh Quang - trụ sở tại Hà Nội) để xác nhận hồ sơ (bảng lương, thu nhập thường xuyên trả qua tài khoản…) cho 25 cá nhân mở thẻ tín dụng và vay tín chấp tại HSBC. Tuy nhiên, trên thực tế có 14 trường hợp không phải là nhân viên của Công ty Minh Quang; 2 hồ sơ khách hàng là người quen bị Sơn mượn CMND, hộ khẩu… photocopy rồi cùng Cao Thị Anh lập hồ sơ vay tiền của HSBC.

Ngoài ra, Cao Thị Anh còn thông đồng với Nguyễn Thị Huyền - Trưởng phòng hành chính tổ chức Công ty CP đầu tư Acom (trụ sở tại đường Giải Phóng, quận Thanh Xuân, Hà Nội) ký xác nhận cho 9 khách hàng không phải là nhân viên của Acom để mở thẻ tín dụng và vay tín chấp của HSBC. Trước khi nộp hồ sơ về bộ phận thẩm định của ngân hàng, Cao Thị Anh đã dặn khách hàng khai các thông tin gian dối khi bộ phận chức năng của ngân hàng thẩm định qua điện thoại.

Theo cơ quan điều tra, trong số hơn 40 hồ sơ khách hàng đã thông qua Cao Thị Anh để làm thủ tục mở thẻ tín dụng, vay tín chấp với tổng dư nợ hơn 6 tỷ đồng, có tới 30 người là lao động tự do (thợ sửa xe, thợ mộc…) không có thu nhập ổn định. Tính đến hết tháng 7/2015, có 38 khách hàng vay tín chấp nợ quá hạn gần 4,4 tỷ đồng; 29 khách hàng nợ thẻ tín dụng với tổng số tiền trên 800 triệu đồng, trong đó nhiều trường hợp trong số này khó có khả năng thu hồi.

Mở rộng điều tra đường dây “cò” tín dụng

Đáng chú ý, tại cơ quan điều tra, Cao Thị Anh khai nhận do bị áp lực trong việc phát hành thẻ tín dụng nên đối tượng đã làm “láo” để đạt chỉ tiêu. Tuy nhiên, qua lời khai của những người liên quan, CQĐT đã phát hiện một đường dây “cò” liên kết với cán bộ ngân hàng trong cho vay tín dụng để trục lợi cá nhân.

Điển hình, chị Bích Phan Bảo Anh (trú tại quận Hai Bà Trưng, Hà Nội) cho biết, đầu năm 2013, chị được một người tên Vũ giới thiệu gặp Lê Quang Minh (trú tại quận Ba Đình) để nhờ giúp mở hồ sơ vay tín chấp ngân hàng. Sau đó hồ sơ của chị Bảo Anh được Cao Thị Anh “làm đẹp” với các thông tin ngụy tạo để ngân hàng giải ngân 110 triệu đồng, nhưng thực tế chị Bảo Anh chỉ được nhận 20 triệu đồng.

Không những không biết các đối tượng đã “gửi” 90 triệu vào hồ sơ vay tiền ngân hàng, chị Bảo Anh còn “ngã ngửa” khi biết mình đứng tên một thẻ tín dụng có hạn mức 22 triệu đồng. Tương tự, chị Nguyễn Thị Thanh Huyền (ở quận Hoàng Mai) giao cho Lê Quang Minh một số giấy tờ để làm hồ sơ vay tín chấp, sau đó chị Huyền được nhận 30 triệu đồng, trên hồ sơ chị này đứng tên vay 81 triệu đồng. Tại cơ quan điều tra, Lê Quang Minh khai lấy tiền dịch vụ giúp mở thẻ tín dụng và vay tín chấp ngân hàng là 5 triệu đồng/người.

Cũng theo cơ quan điều tra, sau khi thông đồng với Cao Thị Anh làm giả các thông tin khách hàng để ngân hàng giải ngân cho các hồ sơ vay tín chấp, Nguyễn Tuấn Sơn đã “ôm” hơn 600 triệu đồng bỏ trốn, hiện đang bị truy nã về hành vi “làm giả con dấu tài liệu” và “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Cùng với việc củng cố hồ sơ để xử lý Cao Thị Anh trước pháp luật, CQĐT cũng sẽ mở rộng điều tra đối với đường dây “cò” tín dụng này.

Theo Dương Lê
Tiền Phong

Cán bộ ngân hàng bắt tay “cò” tín dụng - 1
MỚI NHẤT
Gia nhập TPP: Người Việt có cơ hội mua ô tô giá rẻ?
Gia nhập TPP: Người Việt có cơ hội mua ô tô giá rẻ?

(Dân trí) - Theo cam kết tại TPP, nhiều khả năng mức thuế nhập khẩu giữa các nước trong khối sẽ giảm về 0%. Hiện thuế nhập khẩu xe ô tô nguyên chiếc từ các nước như Nhật Bản, Mỹ, EU về Việt Nam ở mức 70%.

Thứ ba, 06/10/2015 - 02:47

Việt Nam chủ động tham gia "cuộc chơi" TPP một cách sòng phẳng
Việt Nam chủ động tham gia "cuộc chơi" TPP một cách sòng phẳng

(Dân trí) - Lãnh đạo Bộ Công Thương khẳng định, khi các cam kết hội nhập được thực thi sẽ giúp tăng cường năng lực sản xuất nội địa để giảm bớt phụ thuộc vào nguồn nguyên liệu cũng như sản phẩm nhập khẩu đầu vào từ thị trường Trung Quốc và một số thị trường khác.

Thứ ba, 06/10/2015 - 02:00

Phó thống đốc: Đã giảm 17 tổ chức tín dụng và 91,2% nợ xấu
Phó thống đốc: Đã giảm 17 tổ chức tín dụng và 91,2% nợ xấu

Nhìn lại 3 năm tái cơ cấu ngân hàng, Phó Thống đốc NHNN Nguyễn Kim Anh khẳng định, Đề án “Cơ cấu lại hệ thống các TCTD giai đoạn 2011 – 2015" ( Đề án 254) đã đạt được nhiều kết quả quan trọng theo đúng mục tiêu, định hướng, lộ trình đề ra, như nhiều chuyên gia nhận xét là điểm sáng trong tái cấu trúc tổng thể nền kinh tế.

Thứ ba, 06/10/2015 - 12:20

Chứng khoán bật tăng mạnh nhờ hiệu ứng TPP
Chứng khoán bật tăng mạnh nhờ hiệu ứng TPP

(Dân trí) - Đón nhận thông tin tích cực từ TPP, trong phiên giao dịch sáng nay 6/10, cổ phiếu các ngành như dệt may, thủy sản, khu công nghiệp, phân phối ô tô, cảng biển, logistic “bùng nổ” đã giúp hai chỉ số bật tăng mạnh mẽ.

Thứ ba, 06/10/2015 - 11:50

Prudential và thế chân kiềng!
Prudential và thế chân kiềng!

Để có thể nắm thị phần lớn nhất trong ngành bảo hiểm nhân thọ 11 năm liên tiếp, Prudential đã thực hiện chiến lược phát triển bền vững nhờ ba chân kiềng là đầu tư dài hạn; phát triển vững chắc và dẫn đầu thị trường.

Thứ ba, 06/10/2015 - 11:45

Cổ đông MB thông qua đề án sáp nhập SDFC
Cổ đông MB thông qua đề án sáp nhập SDFC

Đại hội đồng cổ đông bất thường 2015 của Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) đã diễn ra tại trụ sở chính của MB - 21 Cát Linh, Đống Đa, Hà Nội. Đại hội đã thông qua phương án sáp nhập Công ty Tài chính cổ phần Sông Đà (SDFC) vào MB và thành lập công ty con hoạt động trong lĩnh vực tín dụng tiêu dùng, có vốn điều lệ 500 tỷ đồng.

Thứ ba, 06/10/2015 - 11:30

Đứng ngoài TPP, Trung Quốc thiệt gì?
Đứng ngoài TPP, Trung Quốc thiệt gì?

Không phải là một thành viên sáng lập TPP, Trung Quốc mất đi cơ hội định hình một trụ cột quan trọng của hệ thống thương mại toàn cầu...

Thứ ba, 06/10/2015 - 11:14

Bán 1 kg hồng Đà Lạt chưa mua nổi cốc trà đá
Bán 1 kg hồng Đà Lạt chưa mua nổi cốc trà đá

(Dân trí) - Mặc dù mới bắt đầu vào vụ thu hoạch chính, nhưng quả hồng đặc sản Đà Lạt - Lâm Đồng rớt giá thê thảm. Với giá bán tại vườn là 2.000- 3.000 đồng/kg, nhiều nhà vườn méo mặt khi thu hoạch.

Thứ ba, 06/10/2015 - 11:09

Ngân hàng “hút” khách bằng… nhà đẹp, xe sang
Ngân hàng “hút” khách bằng… nhà đẹp, xe sang

Vào mùa cao điểm cuối năm, để gia tăng sức cạnh tranh, bên cạnh những gói lãi suất ưu đãi, không ít các ngân hàng còn tung hàng loạt khuyến mại có giá trị lớn, trong đó có cả nhà đẹp, xe sang.

Thứ ba, 06/10/2015 - 10:35

Củng cố lòng tin người gửi tiền
Củng cố lòng tin người gửi tiền

Hội thảo “Ba năm nhìn lại tái cơ cấu và xử lý nợ xấu ngân hàng” do Ngân hàng Nhà nước (NHNN) phối hợp với Báo Lao Động tổ chức chiều 5/10 tại Hà Nội mang đến những đánh giá tổng quát về sự chuyển biến tích cực của hệ thống ngân hàng sau nhiều năm nỗ lực.

Thứ ba, 06/10/2015 - 09:21

Việt Nam bước vào sân chơi mới sau kết thúc đàm phán TPP
Việt Nam bước vào sân chơi mới sau kết thúc đàm phán TPP

(Dân trí) - Theo nhận định của nhiều chuyên gia, TPP sẽ là “cú hích” tạo đà phát triển cho nền kinh tế Việt Nam. Theo đó, nền kinh tế Việt Nam được cho là sẽ được hưởng lợi lớn, giúp Việt Nam tiếp cận với thị trường vẫn còn đóng.

Thứ ba, 06/10/2015 - 08:11

Chiến lược “xanh” của Traphaco
Chiến lược “xanh” của Traphaco

Với chiến lược “Con đường sức khỏe xanh”, Công ty cổ phần Traphaco (Traphaco) đã vượt lên lợi ích đơn thuần của một doanh nghiệp để thực hiện trách nhiệm chung, khai thác nguồn lợi quốc gia góp phần chăm sóc sức khỏe nhân dân, phát triển một ngành kinh tế hướng vào xuất khẩu, tạo việc làm, tăng thu nhập cho hàng vạn nông dân nghèo.

Thứ ba, 06/10/2015 - 08:00

ĐÁNG QUAN TÂM
11.000 tỷ đồng dự trữ thanh khoản cho 3 ngân hàng giá 0 đồng
11.000 tỷ đồng dự trữ thanh khoản cho 3 ngân hàng giá 0 đồng

(Dân trí) - “Dự trữ thanh khoản của Ngân hàng Xây dựng là 1.000 tỷ; GPBank là 3.000 tỷ và OceanBank là 7.000 tỷ. Đây là lực lượng sẵn sàng chi trả cho người dân”, ông Nguyễn Hữu Nghĩa, Chánh thanh tra NHNN tiết lộ.

Thứ ba, 06/10/2015 - 07:55

Vì sao Hiệp định TPP có tính chất bước ngoặt?
Vì sao Hiệp định TPP có tính chất bước ngoặt?

(Dân trí) - TPP trở thành một hiệp định mang tính bước ngoặt của thế kỷ 21, tạo ra một tiêu chuẩn mới cho thương mại toàn cầu trong khi vẫn đề cập tới các vấn đề mang tính thế hệ mới.

Thứ ba, 06/10/2015 - 07:28

Prudential cam kết phát triển lâu dài và bền vững tại Việt Nam
Prudential cam kết phát triển lâu dài và bền vững tại Việt Nam

Ngày 29/7/2015, Prudential đã chính thức nhận chứng nhận đầu tư của Bộ Tài chính cho khối lượng kỷ lục Trái phiếu Chính phủ (TPCP) trị giá 3.200 tỷ đồng (tương đương 100 triệu bảng Anh) với kỳ hạn 20 năm trước sự chứng kiến của Thủ tướng Việt Nam và Thủ tướng Anh.

Thứ ba, 06/10/2015 - 07:25

Nhà giàu chi tiền triệu để ăn món tẩm bổ giả
Nhà giàu chi tiền triệu để ăn món tẩm bổ giả

(Dân trí) - Nhiều gia đình có của ăn của để không ngại chi tiền triệu để mua những thứ tẩm bổ như vi cá mập, tam thất, tổ yến, cá anh vũ...để sử dụng hoặc làm quà biếu. Nhưng rồi không ít người té ngửa vì mua phải hàng giả.

Thứ ba, 06/10/2015 - 07:00

Làm ăn mùa nước nổi: Thất thu vì lũ nhỏ!
Làm ăn mùa nước nổi: Thất thu vì lũ nhỏ!

(Dân trí) - Theo những ngư dân chuyên “ăn” theo mùa lũ thì năm nay họ thất thu đáng kể khi nguồn lợi thủy sản giảm hơn 1 nửa so với năm rồi. Các làng nghề “ăn theo” mùa lũ, như làng lưới, lợp cua, tép, đóng xuồng… cũng hắt hiu

Thứ ba, 06/10/2015 - 06:00

TPP không chỉ toàn màu hồng!
TPP không chỉ toàn màu hồng!

(Dân trí) - Theo nghiên cứu của VEPR và TS Nguyễn Đức Thành, hội nhập luôn mang lại cả cơ hội và thách thức cho các nước tham gia. Các ngành bị ảnh hưởng rất lớn khi Việt Nam tham gia vào TPP sẽ là chăn nuôi, doanh nghiệp phân phối - bán lẻ, khu vực doanh nghiệp nhỏ và vừa.

Thứ ba, 06/10/2015 - 12:25

“Cuộc chơi” TPP: Sẽ có kẻ cười, người khóc!
“Cuộc chơi” TPP: Sẽ có kẻ cười, người khóc!

(Dân trí) - Hiệp định TPP giữa Việt Nam và 11 quốc gia khác dự kiến sẽ được ký kết trong thời gian tới và sẽ ảnh hưởng mạnh đến nền kinh tế của mỗi quốc gia trong TPP cũng như kinh tế toàn cầu khi các nước trong TPP chiếm 40% GDP toàn cầu. Trong đó Nhật Bản và Mỹ là 2 đối tác kinh tế lớn nhất của Việt Nam trong TPP.

Thứ hai, 05/10/2015 - 07:35

Mua ngân hàng giá 0 đồng: "Đánh chuột không vỡ bình"
Mua ngân hàng giá 0 đồng: "Đánh chuột không vỡ bình"

(Dân trí) - Theo đánh giá của TS. Nguyễn Đức Hưởng, NHNN đã có một bước tiến rất dài trong 3 năm tái cơ cấu và xử lý nợ xấu ngân hàng. Trong đó, mua ngân hàng với giá không đồng là một sáng kiến chưa có tiền lệ, một kiểu “đánh chuột không vỡ bình”.

Thứ hai, 05/10/2015 - 04:05

Trùm trứng gà Vĩnh Phúc: Đều đặn thu tiền tỷ
Trùm trứng gà Vĩnh Phúc: Đều đặn thu tiền tỷ

Là người nuôi gà Ai Cập đẻ trứng nhiều nhất làng, đàn gà của anh Bùi Quốc Việt (xã Thanh Vân, Tam Dương, Vĩnh Phúc) giúp anh kiếm 30 triệu đồng/ngày.

Thứ hai, 05/10/2015 - 03:33

World Bank: Tăng trưởng kinh tế Việt Nam năm 2015 đạt trên 6%
World Bank: Tăng trưởng kinh tế Việt Nam năm 2015 đạt trên 6%

(Dân trí) - World Bank cho rằng, viễn cảnh trung hạn Việt Nam nói chung là tích cực nhưng vẫn còn tiềm ẩn một số rủi ro tiêu cực. Dự kiến tăng trưởng sẽ đạt trên 6% trong năm 2015 nhờ cầu trong nước mạnh, và cầu trong nước mạnh lại phản ánh tăng trưởng tiêu dùng cá nhân và đầu tư.

Thứ hai, 05/10/2015 - 02:32

VietABank nhận giải thưởng Sao Vàng Đất Việt
VietABank nhận giải thưởng Sao Vàng Đất Việt

Ngày 4/10 vừa qua, tại Trung tâm Hội nghị quốc gia, Ngân hàng TMCP Việt Á –VietABank đã vinh dự nhận giải thưởng Sao Vàng Đất Việt và được xếp trong danh sách Top 10 doanh nghiệp trách nhiệm xã hội. Đây là những giải thưởng thường niên uy tín và được mong đợi nhất trong cộng đồng doanh nghiệp thời kỳ hội nhập do Trung ương Hội doanh nhân trẻ Việt Nam tổ chức với sự tham gia của trên 300 doanh nghiệp thuộc 25 ngành hàng.

Thứ hai, 05/10/2015 - 02:30

Vì sao Prudential mua 3.200 tỷ đồng trái phiếu chính phủ Việt Nam?
Vì sao Prudential mua 3.200 tỷ đồng trái phiếu chính phủ Việt Nam?

Prudential vừa triển khai một “thương vụ” chưa từng có, đó là ký kết hợp đồng với Bộ Tài chính mua khối lượng kỷ lục trái phiếu chính phủ có trị giá 3200 tỷ đồng trong kỳ hạn 20 năm. Cùng với ký kết này, đại diện Prudential khẳng định: Chúng tôi là nhà đầu tư chiến lược tại Việt Nam!

Thứ hai, 05/10/2015 - 02:28