(Dân trí) - Do chưa có văn bản hướng dẫn cụ thể, việc đăng ký giao dịch điện tử của nhà đầu tư (NĐT) với công ty chứng khoán hiện nay còn quá đơn giản, khiến NĐT bị thiệt thòi, tiềm ẩn nhiều rủi ro.
Ông Trần Nguyên Vũ, Phó Cục trưởng Cục Tin học và thống kê (Bộ Tài chính) bày tỏ ý kiến của mình như vậy tại buổi lấy ý kiến về Dự thảo “Thông tư hướng dẫn giao dịch điện tử trên thị trường chứng khoán” do Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) tổ chức ngày 20/12.
Sắp khắc phục được rủi ro
Theo ý kiến của ông Trần Nguyên Vũ, việc giao dịch điện tử hiện nay có những rủi ro nhất định cho NĐT. Ông Vũ cho rằng phiếu đăng kí giao dịch của một số công ty chứng khoán hiện nay rất sơ sài, chưa đảm bảo được lợi ích của NĐT.
Và với những phiếu đăng kí như hiện nay (hầu hết chỉ có họ tên, số tài khoản, lệnh đặt…) chỉ cần có một sự sai lạc trong số liệu, ách tắc hệ thống mạng, NĐT sẽ chịu thiệt thòi rất nhiều nếu giao dịch đổ bể.
Ông Vũ cho hay, các công ty chứng khoán phải nêu ra các rủi ro cho NĐT khi tham gia giao dịch điện tử. Và điều quan trọng là: “Thực hiện giao dịch qua mạng, các công ty và quản lý quỹ phải đầu tư rất mạnh về cơ sở hạ tầng”.
Tại phần nội dung, dự thảo thông tư yêu cầu: “các công ty chứng khoán phải công bố những rủi ro có liên quan trên “Bản công bố rủi ro”, trên trang thông tin điện tử chính thức của công ty và trên phần mềm ứng dụng của khách hàng”.
Ông Vũ đề nghị: “Các yếu tố rủi ro trên phải được ghi rõ trên hợp đồng của nhà đầu tư các công ty chứng khoán. Các công ty chứng khoán cũng phải tự công khai minh bạch và tự chịu trách nhiệm, đảm bảo quyền lợi của cá nhân, tổ chức và lợi ích của nhà nước”.
Cùng với ý kiến ông Vũ, đại diện Công ty Chứng khoán Ngân hàng Công thương (IBS) nêu ý kiến: “Thông tư cần phải quy định rõ trong trường hợp xảy ra những rủi ro do khách quan hay chủ quan để các công ty chứng khoán phải có trách nhiệm bồi thường và bị xử phạt”.
Thông tư đừng là…giấy phép con!
Nhận xét về dự thảo thông tư quy định công ty chứng khoán phải báo cáo phân tích tóm tắt và báo các thiết kế hệ thông liên quan đến hệ thống dịch vụ giao dịch trực tuyến. Ông Nguyễn Mạnh Hùng, Phó Tổng giám đốc Sở Giao dịch Chứng khoán TPHCM cho rằng, điều này là vô lý, vì đó là bí mật của các công ty. Đăng ký với Uỷ ban Chứng khoán, vô tình, các công ty này để lộ bí mật.
Luật quy định các công ty chứng khoán được thực hiện 4 nghiệp vụ là tư vấn, môi giới, tự doanh và quản lý phát hành. “Trong nghiệp vụ môi giới, các công ty được phép thực hiện các giao dịch mua, bán chứng khoán cho nhà đầu tư. Giao dịch điện tử là một phương thức của nghiệp vụ môi giới. Vì thế, không có lý do gì đưa ra quy định và yêu cầu các công ty chứng khoán xin phép?” - ông Hùng đặt vấn đề.
Theo ý kiến của ông Hùng: “Đây là một loại giấy phép con, mà thủ tục để được cấp phép của nó quá rườm rà” đồng thời kiến nghị phải ban hành được một mẫu hợp đồng chuẩn. Có như vậy, khi xảy ra tranh chấp giữa NĐT và đơn vị cung cấp dịch vụ mới có thể giải quyết được một cách công bằng, minh bạch.
Nguyễn Hiền